作者簡介

李潔怡，中信銀行理財業務管理部總經理，中國銀行業協會理財專業委員會常委。從事銀行業工作三十多年，具有豐富的大型商業銀行及股份製商業銀行的零售銀行、財富管理及資産管理工作經驗。多年來，通過與企業、信托公司、證券公司、基金公司的閤作交流，以及牽頭或參與相關理財課題研究，對於銀行理財政策製定、銀行理財産品開發、投資管理以及非標資産交易有著十分豐富的實戰經驗。

章節目錄

序1
序2
前言

理論解讀篇

第1章  非標資産概述
第一節  非標資産的背景
一、非標資産屬性
二、非標資産定義
三、非標資産曆史及現狀
第二節  非標資産特點及形式
一、非標資産特點
二、非標資産形式
第2章  國內交易平颱現狀
第一節  交易平颱要素
一、交易標的價格發現
二、擴展參與主體及資金來源
三、提供綜閤配套服務
四、促進交易標的的流動性
第二節  傳統標準化交易平颱
一、銀行間債券市場
二、證券交易所
第三節  非標資産交易平颱
一、傳統産權交易平颱
二、證券交易所份額轉讓平颱
三、傳統金融資産交易平颱
四、互聯網金融平颱
五、商業銀行搭建的銀銀平颱
六、票據交易平颱
第四節  銀監會在各類資産交易平颱搭建方嚮的有益探索
一、信貸資産流轉平颱
二、資産證券化産品交易平颱
三、債權直接融資工具交易平颱
第3章  銀行理財非標資産交易的必要性
第一節  銀行理財非標資産概況
一、銀行理財非標資産界定
二、銀行理財非標資産的演化
三、銀行理財參與非標資産的動力
第二節  銀行理財非標資産交易現狀
第三節  銀行理財非標資産交易的趨勢分析
一、銀行理財資金與資産期限錯配的矛盾
二、不同主體在融資類資産資源獲取方麵的矛盾
三、銀行理財信息披露要求與非標資産透明度低的矛盾
四、銀行理財非標資産流動性需求與資産定價缺失的矛盾
五、銀行理財産品淨值轉型與非標資産估值的矛盾
第四節  銀行理財非標資産的標準化趨勢
一、銀行理財非標資産的監管定位
二、銀行理財非標資産的交易探索
三、交易平颱構建的必要性及可行性
第4章  銀行理財非標資産交易平颱的構建方案
第一節  中債登理財綜閤業務平颱分析
一、平颱功能分析
二、業務開展可行性分析
第二節  交易所交易業務分析
一、上交所交易業務分析
二、深交所交易業務分析
三、業務開展可行性分析
第三節  銀行理財非標資産交易業務標準
一、參與主體標準
二、交易標的標準
第四節  銀行理財非標資産交易業務機製
一、報價機製
二、交易機製
三、結算機製
四、估值機製
五、確權機製
六、交易主體的權利及義務
七、登記托管結算機構的權利和義務
第五節  銀行理財非標資産交易登記托管機製
一、非標資産登記
二、非標資産份額登記
三、登記效力
四、變更登記
五、注銷登記
六、托管
第六節  銀行理財非標資産交易清算機製
第七節  銀行理財非標資産交易資産管理及信息披露機製
第八節  銀行理財非標資産交易風險管理機製
第5章  銀行理財非標資産的估值及信息披露
第一節  銀行理財非標資産的估值
一、估值規則
二、估值模擬
三、估值已具備的條件
四、非標資産計量方法
第二節  銀行理財非標資産的信息披露
一、信息披露原則
二、信息披露主體
三、信息披露流程
四、信息披露內容
第6章  銀行理財非標資産交易平颱構建的建議
第一節  非標資産分類的標準化
第二節  銀行理財非標資産交易模式
一、賣斷式交易模式
二、買斷式迴購交易模式
第三節  票據類資産模擬交易解析
一、交易結構
二、交易方式
三、交易閤同及核心條款
第四節  信托貸款類資産模擬交易解析
一、項目參與方
二、項目結構
三、交易方式
四、交易閤同及核心條款
第五節  帶迴購條款的股權性融資（賣斷式交易）模擬交易解析
一、項目參與方
二、項目結構
三、交易方式
四、交易閤同及核心條款
第六節  理財産品直接投資非標準化債權資産模擬交易解析
一、項目參與方
二、項目結構
三、交易方式
四、交易閤同及核心條款
第七節  帶迴購條款的股權性融資（買斷式迴購交易）模擬交易解析
一、項目參與方
二、項目結構
三、交易方式
四、交易閤同及核心條款

實操應用篇

應用1  非標資産交易業務操作細則
應用2  票據類資産模擬交易案例
應用3  單一資金信托貸款模式融資案例
應用4  帶迴購條款的股權性融資（賣斷式交易）模擬交易案例
應用5  理財産品直接投資非標準化債權資産模擬交易案例
應用6  帶迴購條款的股權性融資（買斷式迴購交易）模擬交易案例
應用7  票據資産交易業務主協議
應用8  信托單位交易業務主協議
應用9  信托單位買斷式迴購交易業務主協議
應用10  單一資金信托閤同（信托貸款類）
應用11  信托貸款閤同
應用12  賬戶監管協議（信托貸款類）
應用13  單一資金信托閤同（帶迴購條款的股權性融資）
應用14  股權轉讓協議
應用15  增資閤同
應用16  委托管理協議
應用17  賬戶監管協議（帶迴購條款的股權性融資）
應用18  保證閤同
應用19  債權投資閤同
應用20  債權轉讓閤同

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（3）啓發性觀點+實際鮮活案例+實戰落地應用，對業界具有很強的指導與藉鑒意義。