編輯推薦

當前國內銀行理財業務已進入高速發展階段，作為理財業務的主要基礎資産，非標資産交易對於推動銀行理財業務轉型具有重要意義。鑒於此，以中信銀行專業團隊為主的創作團隊，結閤自身的業務實踐與研究成果，深入解讀瞭具有代錶性的五大類商業銀行非標資産交易，並輔以樣本案例與全套交易閤同，以期為業界提供指導與專業示範：

· 票據類資産交易

· 信托貸款類資産交易

· 帶迴購條款的股權性融資交易（賣斷式交易）

· 理財産品直接投資非標準化債權資産交易

內容簡介

一部為商業銀行理財非標資産交易提供實戰指導的著述！

近年來，銀行理財非標資産交易的整體規模不斷增長，成為瞭金融體係中不可缺少的一類資産形態。然而，目前大部分銀行理財非標資産存在流動性差、估值難、信息不透明等問題，且交易效率低下。因此，通過提高銀行理財非標資産的交易效率，緩解上述矛盾問題、促進銀行理財健康發展已成為必然趨勢。

《銀行非標資産交易：解讀與案例》全書分為理論研究篇和實操應用篇。

理論研究篇分為6章，包括銀行理財非標資産交易平颱的構建方案、銀行理財非標資産的估值及信息披露等內容。

實操應用篇提供瞭20個應用。具體為票據類、信托貸款類、理財産品直接投資非標準化債權資産、帶迴購條款的股權性融資（賣斷式交易）、帶迴購條款的股權性融資（質押式迴購交易）五大類資産的模擬交易案例，以及單一資金信托閤同、賬戶監管協議等全套交易閤同。

作者簡介

李潔怡，中信銀行理財業務管理部總經理，中國銀行業協會理財專業委員會常委。從事銀行業工作三十多年，具有豐富的大型商業銀行及股份製商業銀行的零售銀行、財富管理及資産管理工作經驗。多年來，通過與企業、信托公司、證券公司、基金公司的閤作交流，以及牽頭或參與相關理財課題研究，對於銀行理財政策製定、銀行理財産品開發、投資管理以及非標資産交易有著十分豐富的實戰經驗。

目錄

序1

序2

前言

理論解讀篇

第1章 非標資産概述

一節 非標資産的背景

一、非標資産屬性

二、非標資産定義

三、非標資産曆史及現狀

第二節 非標資産特點及形式

一、非標資産特點

二、非標資産形式

第2章 國內交易平颱現狀

一節 交易平颱要素

一、交易標的價格發現

二、擴展參與主體及資金來源

三、提供綜閤配套服務

四、促進交易標的的流動性

第二節 傳統標準化交易平颱

一、銀行間債券市場

二、證券交易所

第三節 非標資産交易平颱

一、傳統産權交易平颱

二、證券交易所份額轉讓平颱

三、傳統金融資産交易平颱

四、互聯網金融平颱

五、商業銀行搭建的銀銀平颱

六、票據交易平颱

第四節 銀監會在各類資産交易平颱搭建方嚮的有益探索

一、信貸資産流轉平颱

二、資産證券化産品交易平颱

三、債權直接融資工具交易平颱

第3章 銀行理財非標資産交易的必要性

一節 銀行理財非標資産概況

一、銀行理財非標資産界定

二、銀行理財非標資産的演化

三、銀行理財參與非標資産的動力

第二節 銀行理財非標資産交易現狀

第三節 銀行理財非標資産交易的趨勢分析

一、銀行理財資金與資産期限錯配的矛盾

二、不同主體在融資類資産資源獲取方麵的矛盾

三、銀行理財信息披露要求與非標資産透明度低的矛盾

四、銀行理財非標資産流動性需求與資産定價缺失的矛盾

五、銀行理財産品淨值轉型與非標資産估值的矛盾

第四節 銀行理財非標資産的標準化趨勢

一、銀行理財非標資産的監管定位

二、銀行理財非標資産的交易探索

三、交易平颱構建的必要性及可行性

第4章 銀行理財非標資産交易平颱的構建方案

一節 中債登理財綜閤業務平颱分析

一、平颱功能分析

二、業務開展可行性分析

第二節 交易所交易業務分析

一、上交所交易業務分析

二、深交所交易業務分析

三、業務開展可行性分析

第三節 銀行理財非標資産交易業務標準

一、參與主體標準

二、交易標的標準

第四節 銀行理財非標資産交易業務機製

一、報價機製

二、交易機製

三、結算機製

四、估值機製

五、確權機製

六、交易主體的權利及義務

七、登記托管結算機構的權利和義務

第五節 銀行理財非標資産交易登記托管機製

一、非標資産登記

二、非標資産份額登記

三、登記效力

四、變更登記

五、注銷登記

六、托管

第六節 銀行理財非標資産交易清算機製

第七節 銀行理財非標資産交易資産管理及信息披露機製

第八節 銀行理財非標資産交易風險管理機製

第5章 銀行理財非標資産的估值及信息披露

一節 銀行理財非標資産的估值

一、估值規則

二、估值模擬

三、估值已具備的條件

四、非標資産計量方法

第二節 銀行理財非標資産的信息披露

一、信息披露原則

二、信息披露主體

三、信息披露流程

四、信息披露內容

第6章 銀行理財非標資産交易平颱構建的建議

一節 非標資産分類的標準化

第二節 銀行理財非標資産交易模式

一、賣斷式交易模式

二、買斷式迴購交易模式

第三節 票據類資産模擬交易解析

一、交易結構

二、交易方式

三、交易閤同及核心條款

第四節 信托貸款類資産模擬交易解析

一、項目參與方

二、項目結構

三、交易方式

四、交易閤同及核心條款

第五節 帶迴購條款的股權性融資（賣斷式交易）模擬交易解析

一、項目參與方

二、項目結構

三、交易方式

四、交易閤同及核心條款

第六節 理財産品直接投資非標準化債權資産模擬交易解析

一、項目參與方

二、項目結構

三、交易方式

四、交易閤同及核心條款

第七節 帶迴購條款的股權性融資（買斷式迴購交易）模擬交易解析

一、項目參與方

二、項目結構

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