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適讀人群 :《一本書搞懂互聯網金融》(圖解版)供互聯網金融從業人員參考,也可供緻力於從事互聯網金融業務的有識之士閱讀。 互聯網經濟、互聯網金融、第三方支付、眾籌、P2P、大數據、金融信息化、互聯網金融理財産品。 本書幫你深入瞭解互聯網金融。
內容簡介
《一本書搞懂互聯網金融》(圖解版)涵蓋: ·互聯網金融認識 ·互聯網金融模式 ·信息化金融機構運營 ·互聯網銀行 ·互聯網保險 ·互聯網證券 ·互聯網理財 ·互聯網金融風險與監管 《一本書搞懂互聯網金融》采取圖解的形式,對書中的內容進行瞭深入淺齣的解讀,內容直觀,形式活潑。 《一本書搞懂互聯網金融》(圖解版)供互聯網金融從業人員參考,也可供緻力於從事互聯網金融業務的有識之士閱讀。
作者簡介
寜小軍,本科畢業於華南理工大學,北京大學光華管理學院MBA,主攻投融資決策方嚮研究。曾先後在互聯網、金融領域,擔任多傢企業的中高層管理職務,2012年起至今,任職廣東優邁信息通信股份有限公司董事、副總裁,專注互聯網金融創新。寜小軍先生是銀行投融資平颱的創始者和設計者,對銀行非標資産基於投融資平颱的創設,交易,流轉有著非常深刻的理解和認識,其帶領優邁團隊與商業銀行共建的投融資平颱包括招商銀行,青島銀行,寜波銀行、蘭州銀行、華潤銀行等,得到瞭廣泛的實踐應用。先後著有培訓教材包括:《産品經理崗位培訓手冊》《網絡營銷師崗位職業技能培訓教程》《互聯網營銷》《世界500強企業流程化運作管理管理工具》等。
目錄
第一章 互聯網金融認識1
在2015年3月兩會的政府工作報告中,“互聯網+”戰略正式上升至國傢層麵,而其中最熱的,無疑是“互聯網+金融”領域,這是傳統金融行業與互聯網技術相結閤的新興形態。互聯網將讓金融變得更有效率,更好地為經濟服務,也將不斷改變我們的生産、工作、生活方式。
第一節 瞭解金融業2
瞭解1:金融業的體係2
瞭解2:金融業的特點3
瞭解3:金融業的現狀4
瞭解4:金融業麵臨的機遇和挑戰4
媒體聚焦 “互聯網+”時代,金融業如何突破?5
第二節 瞭解互聯網金融7
瞭解1:主要特點7
瞭解2:與傳統金融的區彆9
媒體聚焦 互聯網金融能否顛覆傳統金融?9
瞭解3:整體格局10
瞭解4:發展模式11
瞭解5:發展階段11
瞭解6:具備的優勢12
瞭解7:發展趨勢12
媒體聚焦 一季度互聯網金融市場規模超10萬億13
第二章 互聯網金融模式15
金融行業曆來都是先鋒科技的優先試用者。在移動互聯網時代,金融行業正在經曆一場革新,結閤互聯網行業靈活、迅捷的特性,催生瞭不少新興的金融産品模式。
第一節 第三方支付16
知識1:第三方支付的發展由來17
知識2:第三方支付的運行模式17
知識3:第三方支付平颱的特點18
知識4:第三方支付平颱的優缺點19
知識5:第三方支付的行業分類20
知識6:主要支付平颱21
資源共享 支付寶與支付寶錢包的關係24
媒體聚焦 互聯網+時代,第三方支付如何突圍25
第二節 P2P網貸25
知識1:運作原理26
知識2:操作流程26
資源共享 P2P網貸平颱藉錢技巧27
知識3:利率模式28
知識4:運營模式30
知識5:風險分析30
資源共享 P2P網貸中藉款人的風險31
知識6:風險防範32
資源共享 P2P網貸投資中如何選擇優質藉款人34
第三節 大數據金融35
知識1:大數據時代及特徵35
知識2:大數據時代下金融業的發展機遇36
知識3:大數據時代金融業發展趨勢37
知識4:大數據時代金融業麵臨的挑戰38
知識5:大數據對金融業的影響作用38
媒體聚焦 互聯網金融+大數據精彩不止步40
第四節 眾籌41
知識1:眾籌的定義41
知識2:眾籌的構成42
知識3:眾籌的特徵42
知識4:眾籌的規則43
知識5:眾籌成功的關鍵43
知識6:眾籌的模式44
知識7:眾籌的優勢44
知識8:眾籌與非法集資的區彆46
知識9:眾籌與P2P的區彆46
知識10:眾籌網站的盈利模式47
第三章 信息化金融機構運營49
2013年以來,金融行業信息化進入瞭創新機遇期。經過瞭之前十餘年的數據和業務的大集中建設,包括銀行、保險、證券等在內的金融行業信息化正在走嚮一個全新的階段。基於雲計算、大數據、移動與智能設備以及社交網絡等第三類平颱的金融服務,正在成為新的金融業務創新及增值點。
第一節 傳統金融業務電子化50
形態1:網上銀行51
媒體聚焦 盤點網上銀行的安全問題及防範措施54
形態2:手機銀行56
媒體聚焦 今年兩手機在握銀行業務隨心玩59
資源共享 手機丟瞭,手機銀行怎麼辦?61
形態3:電話銀行62
資源共享 電話銀行與手機銀行的區彆63
形態4:傢居銀行64
資源共享 傢居銀行小知識64
形態5:微信銀行65
媒體聚焦 微信銀行功能豐富,你玩轉瞭嗎67
第二節 基於互聯網的創新金融服務68
創新1:直銷銀行誕生引領銀行業創新68
媒體聚焦 “互聯網+”時代:直銷銀行如何突圍71
創新2:眾安在綫開創互聯網保險新業態72
創新3:餘額寶模式引領互聯網基金73
第三節 金融電商模式76
模式1:銀行業的金融電商76
模式2:證券業的金融電商77
模式3:保險業的金融電商78
第四章 互聯網銀行81
互聯網銀行概念由互聯行創始人林立人先生率先提齣,並付諸實施,互聯網銀行是對傳統銀行顛覆性的變革,是未來金融格局的再造者,通俗來說,就是把傳統銀行完全搬到互聯網上,實現銀行的所有業務操作。
第一節 認知銀行82
知識1:銀行的來曆83
知識2:銀行的發展階段83
知識3:銀行的類型83
知識4:銀行的作用84
知識5:銀行的盈利渠道85
知識6:銀行麵臨的挑戰85
知識7:銀行業的發展趨勢86
第二節 互聯網銀行86
認知1:互聯網銀行的概念86
認知2:互聯網銀行的特點87
認知3:互聯網銀行的業態體係88
知識4:互聯網對金融業的滲透階段88
認知5:互聯網銀行的産業機會88
認知6:互聯網銀行帶來的變革89
媒體聚焦 未來銀行會是什麼樣90
第三節 互聯網銀行平颱90
知識1:互聯網銀行平颱的概況90
知識2:互聯網銀行平颱的特色91
知識3:互聯網銀行平颱的創新91
知識4:互聯網銀行平颱的核心93
第四節 互聯網銀行案例93
案例一:一個金融淘金時代的到來93
案例二:首傢互聯網銀行的“微粒貸”94
第五章 互聯網保險97
互聯網與金融業正加速融閤,迸發齣前所未有的商業機遇,互聯網券商、金融IT、徵信、P2P等投資熱點不斷湧現。隨著政策紅利不斷釋放,利率、費率改革提升保費收入,以及技術變革加速模式創新等推動,互聯網保險將成為下一個風口,開啓十倍空間的成長之路。
第一節 認知保險98
認知1:保險的類型99
認知2:保險的意義99
認知3:保險的功能100
認知4:保險的基本原則100
認知5:保險業的發展前景100
第二節 互聯網保險102
知識1:互聯網保險的特點102
知識2:互聯網保險的優勢102
知識3:互聯網保險的主要平颱104
知識4:互聯網保險的購買流程105
認知5:互聯網保險購買注意事項105
知識6:互聯網保險的理賠須知106
知識7:互聯網保險的風險107
知識8:互聯網保險的監管思路108
媒體聚焦 互聯網保險進入“監管時代”109
第三節 互聯網保險模式110
模式1:官方網站模式110
模式2:第三方電子商務平颱模式112
模式3:網絡兼業代理機構網銷模式114
模式4:專業中介代理機構網銷模式115
模式5:專業互聯網保險公司模式117
第四節 互聯網金融的典型案例118
案例一:眾安保險車險經營資格獲批118
案例二:創新互聯網保險運營模式119
案例三:富德生命人壽2.99元獲賠30萬119
第六章 互聯網證券121
隨著互聯網金融的發展,證券行業和券商發展都麵臨著衝擊,體現在競爭格局發生巨大變化,互聯網技術打破信息不對稱和物理地域優勢,平颱渠道的全地域覆蓋將使産品與價格更加透明,互聯網企業跨界經營,券商依托牌照同質化競爭被打破,行業麵臨轉型。
第一節 認知證券122
認知1:證券的基本特徵123
認知2:證券的分類123
認知3:證券公司124
認知4:證券業的作用124
認知5:證券交易的方式125
第二節 互聯網證券126
認知1:互聯網證券的特點126
認知2:互聯網證券市場的優勢126
認知3:互聯網證券市場的劣勢127
認知4:互聯網證券的作用128
認知5:互聯網對券商行業的影響128
資源共享 目前已獲證監會批準的五批互聯網證券試點129
第三節 互聯網證券交易130
認知1:傳統證券交易與互聯網證券交易的區彆131
認知2:互聯網證券交易的發展現狀131
認知3:互聯網證券交易的優勢132
認知4:互聯網證券交易的模式132
認知5:互聯網證券交易模式的發展趨勢135
認知6:互聯網證券交易的風險與防範136
第四節 互聯網證券案例137
案例一:互聯網與券商將現最深融閤137
案例二:互聯網證券馬展金融獲韆萬美元A輪融資138
案例三:互聯網券商迎風口138
第七章 互聯網理財141
中國正在迎接全民財富增長的第三次浪潮。繼20世紀90年代高息存款、2000年房地産黃金十年之後,目前的中國正進入金融時代,民間財富由銀行存款和樓市大規模轉嚮配置金融資産。繼2013年“寶寶熱”過後,新一輪全民理財熱潮勢不可擋。
第一節 認知理財142
知識1:理財的具體內容143
知識2:理財的目的143
知識3:理財的步驟143
知識4:理財投資的渠道144
知識5:理財的誤區144
知識6:理財的風險145
第二節 互聯網理財146
知識1:互聯網理財的內容146
知識2:互聯網理財的特點146
知識3:互聯網理財的操作步驟147
知識4:互聯網理財的優勢147
知識5:互聯網理財平颱的選擇原則148
知識6:互聯網理財産品的選擇要點148
資源共享 網絡理財小竅門149
第三節 互聯網理財類型150
類型1:集支付、收益、資金周轉於一身的理財産品150
資源共享 如何計算餘額寶的收益152
類型2:與知名互聯網公司閤作的理財産品152
資源共享 餘額寶和理財通,你選哪一個?153
類型3:P2P平颱的理財産品154
媒體聚焦 P2P理財平颱深度PK155
類型4:基金公司在自己的直銷平颱上推廣的産品156
資源共享 現金寶的相關問題解答158
類型5:銀行自己發行銀行端現金管理工具159
第四節 互聯網理財案例161
案例一:白領投資巧賺錢161
案例二:股市資金轉互聯網理財162
案例三:網絡理財遭遇騙子163
資源共享 網上購買理財産品注意事項165
第八章 互聯網金融的風險與監管167
互聯網金融迅速崛起,輕而易舉地獲得瞭公眾的青睞。“革命者”的形象固然是一種優勢,同時也意味著不確定性。互聯網並不能消除金融領域內在的風險,隻是使之參入某種特性有瞭新的錶現形式,甚或也帶來瞭新的風險種類。
第一節 互聯網金融風險的特徵168
特徵1:金融風險擴散速度較快169
特徵2:金融風險監管難度較高170
特徵3:金融風險交叉傳染的可能性增加170
第二節 互聯網金融的法律風險171
風險1:信息安全的風險172
風險2:財産安全的風險172
風險3:非法集資的風險172
風險4:虛假宣傳的風險173
風險5:追責難的風險173
第三節 互聯網金融風險的控製173
控製1:立法監管—政府相關部門需要監管174
控製2:行業內設置有“實質”的風控措施174
控製3:企業風控係統與綫下審核雙保險175
控製4:第三方資金支付加強閤作175
控製5:學習國外先進運營體係和管理方法176
第四節 互聯網金融的監管176
措施1:完善監管法律、設定監管底綫177
措施2:加強技術研發、維護渠道安全177
措施3:充分發揮行業協會的自律作用178
媒體聚焦 上海探索互聯網金融混業監管178
附錄179
附錄1 關於促進互聯網金融健康發展的指導意見180
附錄2 互聯網保險業務監管暫行辦法186
前言/序言
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