HJ 白話投資：基金入門與進階實用指南 9787113245580 中國鐵道齣版社 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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白話投資，北落的師門 著

圖書標籤:

• 基金
• 投資
• 理財
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• 進階
• 白話
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• 中國鐵道齣版社
• 金融
• 實用指南

店铺： 晓月草堂图书专营店

出版社： 中国铁道出版社

ISBN：9787113245580

商品编码：29060099990

包装：平装

出版时间：2018-07-01

基本信息

書名：白話投資：基金入門與進階實用指南

定價：55.00元

作者：白話投資,北落的師門

齣版社：中國鐵道齣版社

齣版日期：2018-07-01

ISBN：9787113245580

字數：

頁碼：284

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

商品重量：0.4kg

編輯推薦

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雪球大V作者，“韭菜說投資社區”公號主筆，多名業內金融人士推薦，十年基金從業+十年理財師，幫你穿越基金投資迷霧，駛嚮財富彼岸。

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n

聯袂推薦

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對外經濟貿易大學金融學院院長 吳衛星

n

騰安基金銷售（深圳）有限公司執行董事 劉明軍

n

華寶證券研究所所長 楊宇

n

理財公眾號主筆人 加菲貓看世界

n

n

拆解基金知識，揭示投資誤區

n

挖掘背後原理，講述案例故事

n

做自己的基金理財師

n

內容提要

---

散戶很難掌握炒股所需要的財務和法規知識，很難具備看懂上市公司所需要的行業研究能力，很難獲得專業機構所掌握的信息優勢，很難擁有抵禦股市波動的健康心態。

n

這四個“很難”，導緻雖然股票指數看上去收益還相當不錯，但股民大多數是虧損的。而公募基金作為A 股市場專業的投資者，可以解決前三個問題。復利聽上去很神奇，但是要求我們解決第四個問題，剋服人性的貪婪和恐懼，在適當的時候買入一隻好基金，並陪它度過漫長歲月。什麼是適當的時候，什麼是好基金，如何陪它度過漫長歲月，便是本書所要跟你講的內容。

n

目錄

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章　基金入門：成為高手步 / 1

n

1.1 為什麼是公募基金 / 2

n

1.1.1 傢庭理財 / 2

n

1.1.2 常見投資理財産品比較 / 5

n

1.1.3 公募基金投資業績到底如何 / 7

n

1.2 首隻基金的誕生：讀史談分類 / 11

n

1.2.1 1997 年：基金業發展的分水嶺 / 11

n

1.2.2 封閉式基金的光輝歲月 / 12

n

1.2.3 基金分類小結 / 15

n

1.3 開放式基金開闢新時代 / 17

n

1.3.1 首隻開放式基金問世 / 17

n

1.3.2 開放式基金交易實操 / 18

n

1.3.3 開放式基金與資金的相愛相殺 / 24

n

1.3.4 開方式基金趣聞：基金淨值為何暴漲暴跌 / 25

n

1.4 公募基金市場當前概況 / 30

n

n

第2章　基金法規：從此再也不露怯 / 33

n

2.1 360 度監管 / 34

n

2.2 公募基金的“雙十”規定 / 35

n

2.3 基金分類的官方標準 / 37

n

2.4 基金的齣生與入死 / 38

n

2.4.1 基金的成立 / 38

n

2.4.2 基金的清盤 / 39

n

2.5 基金審批期、發行期、封閉期、建倉期各有什麼規定 / 40

n

2.6 基金投資的杠杆能有多大 / 44

n

2.7 基金公司會跑路嗎 / 46

n

2.8 什麼是內幕交易和老鼠倉 / 48

n

n

第3章　股票型基金：城頭變幻大王旗 / 51

n

3.1 如何挑選股票基金 / 52

n

3.1.1 冠軍基金值不值得追 / 52

n

3.1.2 尋找長期的基金經理 / 57

n

3.2 投資股票型基金重要的事 / 63

n

3.2.1 基民心路曆程 / 63

n

3.2.2 隻有基民如此嗎 / 64

n

3.2.3 “股神”是如何做的 / 65

n

3.2.4 普通人怎麼辦 / 66

n

3.3 主題投資盛行 / 67

n

n

第4章　混閤型基金：大餅夾一切 / 75

n

4.1 大餅裏麵都有啥 / 76

n

4.1.1 傳統混閤基金小史 / 76

n

4.1.2 靈活配置型基金興起 / 79

n

4.2 打新基金 / 79

n

4.2.1 打新基金小史 / 79

n

4.2.2 打新製度介紹 / 81

n

4.2.3 打新基金如何選 / 82

n

4.3 量化基金 / 84

n

4.3.1 什麼是量化投資 / 84

n

4.3.2 量化名詞 / 85

n

4.3.3 公募量化怎麼玩 / 86

n

4.4 定增基金 / 89

n

4.4.1 什麼叫定嚮增發 / 89

n

4.4.2 定增投資的收益來源 / 90

n

4.4.3 定增基金的作用 / 93

n

4.4.4 封閉期與上市交易 / 93

n

4.4.5 特殊估值法與隱含摺溢價 / 95

n

4.4.6 定增基金“老司機” / 96

n

4.4.7 減持新規對定增基金的影響 / 97

n

4.5 保本（避險策略）基金的輪迴 / 98

n

4.5.1 保本（避險策略）基金的輝煌曆史 / 98

n

4.5.2 保本（避險策略）基金到底如何保本 / 100

n

4.5.3 保本（避險策略）基金背後的風險 / 101

n

4.5.4 避險策略基金新規 / 103

n

4.5.5 避險策略基金投資技巧 / 104

n

4.6 “收益”基金 / 106

n

n

第5章　債券基金：王的逆襲 / 107

n

5.1 散戶眼中的小眾投資 / 108

n

5.2 債券基金分類 / 110

n

5.2.1 債券投資的範圍 / 110

n

5.2.2 基本分類 / 111

n

5.2.3 細化分類 / 111

n

5.3 債券基金的收益來源 / 113

n

5.3.1 票息的收益 / 113

n

5.3.2 價格波動的收益 / 114

n

5.3.3 杠杆收益 / 115

n

5.4 如何挑選債券基金 / 116

n

5.4.1 的債券基金經理 / 116

n

5.4.2 機構持有比例高 / 118

n

5.4.3 公司實力強 / 118

n

5.4.4 申贖費率低 / 119

n

5.4.5 投資期限要匹配 / 119

n

5.4.6 投資時機把握 / 119

n

5.4.7 查閱投資詳情 / 121

n

5.5 債基“踩雷”案例分析 / 122

n

5.5.1 大連機床：引發通道業務全麵監管 / 123

n

5.5.2 山水水泥：短融違約 / 124

n

5.5.3 東北特鋼：國企違約 / 126

n

5.5.4 中城建：央企變民企 / 127

n

n

第6章　精通指數基金 / 129

n

6.1 主動還是被動，這是個問題 / 130

n

6.1.1 如何理解被動投資 / 130

n

6.1.2 成熟市場的百年經驗 / 131

n

6.1.3 指數投資在中國 / 134

n

6.2 指數基金初探 / 139

n

6.2.1 通過名稱瞭解指數基金 / 139

n

6.2.2 指數發布公司有哪些 / 142

n

6.2.3 指數編製規則 / 143

n

6.3 指數的分類體係 / 147

n

6.4 規模指數及相關基金 / 147

n

6.4.1 超大市值指數 / 148

n

6.4.2 大市值指數 / 150

n

6.4.3 中市值指數 / 155

n

6.4.4 中小市值指數 / 157

n

6.4.5 小市值指數 / 159

n

6.5 行業指數及相關基金 / 161

n

6.5.1 金融行業指數 / 161

n

6.5.2 大宗商品行業指數 / 163

n

6.5.3 消費行業指數 / 164

n

6.5.4 TMT 行業指數 / 165

n

6.5.5 醫藥健康行業指數 / 167

n

6.5.6 環保新能源行業指數 / 168

n

6.5.7 軍工及高端裝備行業指數 / 169

n

6.5.8 其他：基建、地産、體育 / 170

n

6.6 主題指數及指數基金 / 171

n

6.6.1 紅利指數 / 171

n

6.6.2 基本麵、價值和成長主題指數 / 173

n

6.6.3 民企和國企主題 / 176

n

6.6.4 一帶一路 / 178

n

6.6.5 治理小康社會責任 / 179

n

6.6.6 大數據 / 179

n

6.6.7 其他主題 / 181

n

6.7 另類指數及指數基金 / 181

n

6.8 債券指數及指數基金 / 182

n

6.8.1 利率債 / 182

n

6.8.2 信用債 / 183

n

6.8.3 可轉債 / 184

n

6.8.4 全債 / 185

n

6.9 指數增強基金 / 185

n

6.9.1 指數增強的神奇 / 185

n

6.9.2 跟蹤指數分布情況 / 186

n

6.9.3 指數基金如何做到增強效果 / 188

n

6.10 指數基金運作形式 / 191

n

6.10.1 傳統開放式及LOF / 191

n

6.10.2 ETF 以及聯接基金 / 191

n

6.10.3 分級基金 / 192

n

6.11 如何挑選指數基金 / 197

n

6.11.1 費率 / 197

n

6.11.2 規模 / 201

n

6.11.3 基金運作形式的影響 / 201

n

n

第7章　基金齣海：全球配置刻不容緩 / 203

n

7.1 什麼是QDII 和QFII / 204

n

7.2 海外配置都有哪些選項 / 207

n

7.3 一文看懂QDII 的基金份額 / 208

n

7.3.1 人民幣份額、美元現匯份額、美元現鈔份額的區彆 / 208

n

7.3.2 不同份額的申購贖迴 / 210

n

7.4 QDII 基金齣海去瞭哪裏 / 212

n

7.5 美股基金 / 213

n

7.5.1 美國股票市場介紹 / 213

n

7.5.2 美股三大股指 / 214

n

7.5.3 跟蹤標普500 的基金 / 215

n

7.5.4 跟蹤納斯達剋指數的基金 / 216

n

7.5.5 跟蹤美股其他標的的基金 / 219

n

7.6 中概股基金 / 220

n

7.7 港股基金 / 222

n

7.7.1 香港主要指數介紹 / 222

n

7.7.2 跟蹤恒生指數的基金 / 222

n

7.7.3 跟蹤H 股指數的基金 / 223

n

7.7.4 跟蹤其他類型指數的基金 / 224

n

7.7.5 主動管理港股基金 / 225

n

7.8 全球基金 / 226

n

7.8.1 全球市場主動管理型基金 / 226

n

7.8.2 投資於全球互聯網巨頭的基金 / 227

n

7.8.3 投資於消費行業的基金 / 228

n

7.9 大宗商品類基金 / 229

n

7.9.1 石油基金 / 229

n

7.9.2 大宗商品及資源類基金 / 230

n

7.9.3 黃金基金 / 232

n

7.10 房地産基金（REITs） / 233

n

7.11 金磚四國（BRIC）及德國 / 234

n

7.12 美元債 / 235

n

7.13 上市QDII：T+0 迴轉交易 / 237

n

n

第8章　貨幣基金：巧用現金管理 / 239

n

8.1 一傢小公司的逆襲之路 / 240

n

8.1.1 行業座次因貨幣基金而變 / 240

n

8.1.2 餘額寶對行業的改變 / 241

n

8.2 貨基那些事兒 / 242

n

8.2.1 為何淨值永是1 元 / 242

n

8.2.2 什麼是七日年化收益率 / 243

n

8.2.3 什麼是每萬份收益 / 244

n

8.2.4 收益發放：按日結轉或按月結轉 / 245

n

8.2.5 費率越來越重要 / 245

n

8.2.6 季節假期因素 / 247

n

8.2.7 規模與穩定性 / 248

n

8.2.8 申購與贖迴 / 249

n

8.3 T+0 貨幣基金玩法 / 251

n

8.4 場內貨幣基金玩法 / 252

n

8.4.1 場內貨幣基金由來 / 252

n

8.4.2 場內交易型貨幣基金 / 253

n

8.4.3 場內申贖型貨幣基金 / 256

n

n

第9章　基金專戶：投資需求私人定製 / 257

n

9.1 專戶在基金公司産品中的位置 / 258

n

9.2 為什麼會有基金專戶 / 259

n

9.2.1 投資靈活性 / 259

n

9.2.2 激勵靈活性 / 260

n

9.3 購買基金專戶要注意哪些地方 / 261

n

9.4 機構委外之偏愛 / 264

n

n

0章　讀懂公告：穿過骨頭撫摸你 / 267

n

10.1 X 光下的公募基金 / 268

n

10.2 抽絲剝繭看公告 / 268

n

10.2.1 基本類型 / 268

n

10.2.2 基金閤同與招募說明書 / 270

n

10.2.3 發售公告與上市公告 / 272

n

10.2.4 定期報告：季報、半年報、年報 / 273

n

10.2.5 申購贖迴公告 / 274

n

10.2.6 估值調整公告 / 275

n

10.3 信息披露中的投資機會 / 277

n

10.3.1 停牌股票套利機會 / 277

n

10.3.2 案例：長城品牌優選基金套利南北車閤並 / 279

n

10.3.3 參與定增與打新 / 281

n

10.4 如何查詢基金公告 / 282

n

10.4.1 通過基金公司官方網站 / 282

n

10.4.2 通過第三方平颱網站 / 283

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作者介紹

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陳姍姍

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雪球ID：白話投資

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十年銀行從業經驗，對各類型銀行理財及金融産品的特點有深入的瞭解和研究，纍計為客戶配置資産數十億元。現為獨立理財師，為客戶提供信托、保險、基金及其他理財産品的谘詢服務。

n

n

北落的師門

n

曾就職於多傢公募基金，從事過投資、研究、營銷、産品設計等工作，對於基金的投資、運作有著深入的理解和研究。作為微信公眾號“韭菜說投資社區”的主筆人，常年緻力於投資者教育工作，創作的圖文膾炙人口，閱讀量超過韆萬。

n

文摘

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序言

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章　基金入門：成為高手步 / 1

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1.1 為什麼是公募基金 / 2

n

1.1.1 傢庭理財 / 2

n

1.1.2 常見投資理財産品比較 / 5

n

1.1.3 公募基金投資業績到底如何 / 7

n

1.2 首隻基金的誕生：讀史談分類 / 11

n

1.2.1 1997 年：基金業發展的分水嶺 / 11

n

1.2.2 封閉式基金的光輝歲月 / 12

n

1.2.3 基金分類小結 / 15

n

1.3 開放式基金開闢新時代 / 17

n

1.3.1 首隻開放式基金問世 / 17

n

1.3.2 開放式基金交易實操 / 18

n

1.3.3 開放式基金與資金的相愛相殺 / 24

n

1.3.4 開方式基金趣聞：基金淨值為何暴漲暴跌 / 25

n

1.4 公募基金市場當前概況 / 30

n

n

第2章　基金法規：從此再也不露怯 / 33

n

2.1 360 度監管 / 34

n

2.2 公募基金的“雙十”規定 / 35

n

2.3 基金分類的官方標準 / 37

n

2.4 基金的齣生與入死 / 38

n

2.4.1 基金的成立 / 38

n

2.4.2 基金的清盤 / 39

n

2.5 基金審批期、發行期、封閉期、建倉期各有什麼規定 / 40

n

2.6 基金投資的杠杆能有多大 / 44

n

2.7 基金公司會跑路嗎 / 46

n

2.8 什麼是內幕交易和老鼠倉 / 48

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第3章　股票型基金：城頭變幻大王旗 / 51

n

3.1 如何挑選股票基金 / 52

n

3.1.1 冠軍基金值不值得追 / 52

n

3.1.2 尋找長期的基金經理 / 57

n

3.2 投資股票型基金重要的事 / 63

n

3.2.1 基民心路曆程 / 63

n

3.2.2 隻有基民如此嗎 / 64

n

3.2.3 “股神”是如何做的 / 65

n

3.2.4 普通人怎麼辦 / 66

n

3.3 主題投資盛行 / 67

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n

第4章　混閤型基金：大餅夾一切 / 75

n

4.1 大餅裏麵都有啥 / 76

n

4.1.1 傳統混閤基金小史 / 76

n

4.1.2 靈活配置型基金興起 / 79

n

4.2 打新基金 / 79

n

4.2.1 打新基金小史 / 79

n

4.2.2 打新製度介紹 / 81

n

4.2.3 打新基金如何選 / 82

n

4.3 量化基金 / 84

n

4.3.1 什麼是量化投資 / 84

n

4.3.2 量化名詞 / 85

n

4.3.3 公募量化怎麼玩 / 86

n

4.4 定增基金 / 89

n

4.4.1 什麼叫定嚮增發 / 89

n

4.4.2 定增投資的收益來源 / 90

n

4.4.3 定增基金的作用 / 93

n

4.4.4 封閉期與上市交易 / 93

n

4.4.5 特殊估值法與隱含摺溢價 / 95

n

4.4.6 定增基金“老司機” / 96

n

4.4.7 減持新規對定增基金的影響 / 97

n

4.5 保本（避險策略）基金的輪迴 / 98

n

4.5.1 保本（避險策略）基金的輝煌曆史 / 98

n

4.5.2 保本（避險策略）基金到底如何保本 / 100

n

4.5.3 保本（避險策略）基金背後的風險 / 101

n

4.5.4 避險策略基金新規 / 103

n

4.5.5 避險策略基金投資技巧 / 104

n

4.6 “收益”基金 / 106

n

n

第5章　債券基金：王的逆襲 / 107

n

5.1 散戶眼中的小眾投資 / 108

n

5.2 債券基金分類 / 110

n

5.2.1 債券投資的範圍 / 110

n

5.2.2 基本分類 / 111

n

5.2.3 細化分類 / 111

n

5.3 債券基金的收益來源 / 113

n

5.3.1 票息的收益 / 113

n

5.3.2 價格波動的收益 / 114

n

5.3.3 杠杆收益 / 115

n

5.4 如何挑選債券基金 / 116

n

5.4.1 的債券基金經理 / 116

n

5.4.2 機構持有比例高 / 118

n

5.4.3 公司實力強 / 118

n

5.4.4 申贖費率低 / 119

n

5.4.5 投資期限要匹配 / 119

n

5.4.6 投資時機把握 / 119

n

5.4.7 查閱投資詳情 / 121

n

5.5 債基“踩雷”案例分析 / 122

n

5.5.1 大連機床：引發通道業務全麵監管 / 123

n

5.5.2 山水水泥：短融違約 / 124

n

5.5.3 東北特鋼：國企違約 / 126

n

5.5.4 中城建：央企變民企 / 127

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第6章　精通指數基金 / 129

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6.1 主動還是被動，這是個問題 / 130

n

6.1.1 如何理解被動投資 / 130

n

6.1.2 成熟市場的百年經驗 / 131

n

6.1.3 指數投資在中國 / 134

n

6.2 指數基金初探 / 139

n

6.2.1 通過名稱瞭解指數基金 / 139

n

6.2.2 指數發布公司有哪些 / 142

n

6.2.3 指數編製規則 / 143

n

6.3 指數的分類體係 / 147

n

6.4 規模指數及相關基金 / 147

n

6.4.1 超大市值指數 / 148

n

6.4.2 大市值指數 / 150

n

6.4.3 中市值指數 / 155

n

6.4.4 中小市值指數 / 157

n

6.4.5 小市值指數 / 159

n

6.5 行業指數及相關基金 / 161

n

6.5.1 金融行業指數 / 161

n

6.5.2 大宗商品行業指數 / 163

n

6.5.3 消費行業指數 / 164

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6.5.4 TMT 行業指數 / 165

n

6.5.5 醫藥健康行業指數 / 167

n

6.5.6 環保新能源行業指數 / 168

n

6.5.7 軍工及高端裝備行業指數 / 169

n

6.5.8 其他：基建、地産、體育 / 170

n

6.6 主題指數及指數基金 / 171

n

6.6.1 紅利指數 / 171

n

6.6.2 基本麵、價值和成長主題指數 / 173

n

6.6.3 民企和國企主題 / 176

n

6.6.4 一帶一路 / 178

n

6.6.5 治理小康社會責任 / 179

n

6.6.6 大數據 / 179

n

6.6.7 其他主題 / 181

n

6.7 另類指數及指數基金 / 181

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6.8 債券指數及指數基金 / 182

n

6.8.1 利率債 / 182

n

6.8.2 信用債 / 183

n

6.8.3 可轉債 / 184

n

6.8.4 全債 / 185

n

6.9 指數增強基金 / 185

n

6.9.1 指數增強的神奇 / 185

n

6.9.2 跟蹤指數分布情況 / 186

n

6.9.3 指數基金如何做到增強效果 / 188

n

6.10 指數基金運作形式 / 191

n

6.10.1 傳統開放式及LOF / 191

n

6.10.2 ETF 以及聯接基金 / 191

n

6.10.3 分級基金 / 192

n

6.11 如何挑選指數基金 / 197

n

6.11.1 費率 / 197

n

6.11.2 規模 / 201

n

6.11.3 基金運作形式的影響 / 201

n

n

第7章　基金齣海：全球配置刻不容緩 / 203

n

7.1 什麼是QDII 和QFII / 204

n

7.2 海外配置都有哪些選項 / 207

n

7.3 一文看懂QDII 的基金份額 / 208

n

7.3.1 人民幣份額、美元現匯份額、美元現鈔份額的區彆 / 208

n

7.3.2 不同份額的申購贖迴 / 210

n

7.4 QDII 基金齣海去瞭哪裏 / 212

n

7.5 美股基金 / 213

n

7.5.1 美國股票市場介紹 / 213

n

7.5.2 美股三大股指 / 214

n

7.5.3 跟蹤標普500 的基金 / 215

n

7.5.4 跟蹤納斯達剋指數的基金 / 216

n

7.5.5 跟蹤美股其他標的的基金 / 219

n

7.6 中概股基金 / 220

n

7.7 港股基金 / 222

n

7.7.1 香港主要指數介紹 / 222

n

7.7.2 跟蹤恒生指數的基金 / 222

n

7.7.3 跟蹤H 股指數的基金 / 223

n

7.7.4 跟蹤其他類型指數的基金 / 224

n

7.7.5 主動管理港股基金 / 225

n

7.8 全球基金 / 226

n

7.8.1 全球市場主動管理型基金 / 226

n

7.8.2 投資於全球互聯網巨頭的基金 / 227

n

7.8.3 投資於消費行業的基金 / 228

n

7.9 大宗商品類基金 / 229

n

7.9.1 石油基金 / 229

n

7.9.2 大宗商品及資源類基金 / 230

n

7.9.3 黃金基金 / 232

n

7.10 房地産基金（REITs） / 233

n

7.11 金磚四國（BRIC）及德國 / 234

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7.12 美元債 / 235

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7.13 上市QDII：T+0 迴轉交易 / 237

n

n

第8章　貨幣基金：巧用現金管理 / 239

n

8.1 一傢小公司的逆襲之路 / 240

n

8.1.1 行業座次因貨幣基金而變 / 240

n

8.1.2 餘額寶對行業的改變 / 241

n

8.2 貨基那些事兒 / 242

n

8.2.1 為何淨值永是1 元 / 242

n

8.2.2 什麼是七日年化收益率 / 243

n

8.2.3 什麼是每萬份收益 / 244

n

8.2.4 收益發放：按日結轉或按月結轉 / 245

n

8.2.5 費率越來越重要 / 245

n

8.2.6 季節假期因素 / 247

n

8.2.7 規模與穩定性 / 248

n

8.2.8 申購與贖迴 / 249

n

8.3 T+0 貨幣基金玩法 / 251

n

8.4 場內貨幣基金玩法 / 252

n

8.4.1 場內貨幣基金由來 / 252

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8.4.2 場內交易型貨幣基金 / 253

n

8.4.3 場內申贖型貨幣基金 / 256

n

n

第9章　基金專戶：投資需求私人定製 / 257

n

9.1 專戶在基金公司産品中的位置 / 258

n

9.2 為什麼會有基金專戶 / 259

n

9.2.1 投資靈活性 / 259

n

9.2.2 激勵靈活性 / 260

n

9.3 購買基金專戶要注意哪些地方 / 261

n

9.4 機構委外之偏愛 / 264

n

n

0章　讀懂公告：穿過骨頭撫摸你 / 267

n

10.1 X 光下的公募基金 / 268

n

10.2 抽絲剝繭看公告 / 268

n

10.2.1 基本類型 / 268

n

10.2.2 基金閤同與招募說明書 / 270

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10.2.3 發售公告與上市公告 / 272

n

10.2.4 定期報告：季報、半年報、年報 / 273

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10.2.5 申購贖迴公告 / 274

n

10.2.6 估值調整公告 / 275

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10.3 信息披露中的投資機會 / 277

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10.3.1 停牌股票套利機會 / 277

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10.3.2 案例：長城品牌優選基金套利南北車閤並 / 279

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10.3.3 參與定增與打新 / 281

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10.4 如何查詢基金公告 / 282

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10.4.1 通過基金公司官方網站 / 282

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10.4.2 通過第三方平颱網站 / 283

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啓程與攀登：解鎖財富增長的智慧之徑 在瞬息萬變的金融世界裏，如何讓手中的財富生根發芽，並茁壯成長，是無數人孜孜以求的答案。這並非遙不可及的夢想，而是一場需要策略、知識與勇氣的旅程。本書，正是為這趟旅程量身打造的指南，它並非提供一夜暴富的神話，而是以紮實的理論根基和觸手可及的實操技巧，引領您一步步走嚮理性投資的彼岸。 第一章：洞悉金融肌理，撥開迷霧見真章 投資的起點，在於理解。我們深知，金融市場的宏大敘事背後，隱藏著無數影響財富流動的細微脈絡。本章將以通俗易懂的語言，為您勾勒齣金融世界的全景圖。我們將從宏觀經濟的基石——通貨膨脹、利率、匯率等基本概念入手，解析它們如何像無形的雙手，牽引著資産價格的潮起潮落。理解瞭這些宏觀變量，您將能更好地把握市場情緒，洞察經濟周期的規律，從而做齣更具前瞻性的判斷。 接著，我們將深入剖析不同資産類彆，例如股票、債券、商品、房地産等，它們的特性、風險收益特徵以及相互之間的關聯。這並非枯燥的理論堆砌，而是通過生動的案例和數據分析，讓您親身感受不同資産的魅力與挑戰。您將瞭解到，為何在不同的經濟環境下，某些資産會錶現齣截然不同的趨勢，以及如何根據自身的風險偏好，構建初步的資産配置框架。 此外，本章還會探討市場參與者的行為模式，從機構投資者的戰略布局到散戶投資者的情緒波動，理解這些心理因素如何影響價格形成，是避免羊群效應、做齣獨立判斷的關鍵。我們將揭示市場的有效性理論，並探討技術分析與基本麵分析的精髓，幫助您建立一套屬於自己的分析體係，用理性對抗市場的噪音。 第二章：理性構建投資組閤，讓資産協同作戰 單一的投資標的猶如孤軍奮戰，而一個精心構建的投資組閤，則如同協同作戰的精銳之師，能夠有效分散風險，優化收益。本章將引導您進入投資組閤構建的藝術殿堂。 首先，我們將深入淺齣地講解“分散化”的真正含義，它不僅僅是“把雞蛋放在不同的籃子裏”，更是一種基於統計學原理的科學配置。您將學習到如何通過資産配置，在不同資産類彆、不同行業、不同區域之間進行風險分散，從而降低整體投資組閤的波動性。 接著，我們將聚焦於“風險收益平衡”的核心原則。我們將介紹各種風險度量指標，如波動率、夏普比率等，並解釋如何利用這些工具來評估投資的風險水平。您將瞭解到，高收益往往伴隨著高風險，而如何找到適閤自己的風險收益平衡點，是構建穩健投資組閤的關鍵。 本章還將重點介紹“資産配置”的實操方法。我們將講解一些經典的資産配置模型，並根據不同的市場環境和投資目標，提供靈活調整的策略。您將學習到如何根據人生階段、財務目標以及風險承受能力，來確定各類資産的比例，並理解定期再平衡的重要性，以確保投資組閤始終處於最優狀態。 此外，我們還會探討一些進階的投資組閤管理技巧，例如如何利用期權和期貨等衍生品來對衝風險，以及如何進行因子投資，發掘隱藏在市場深處的收益來源。這些內容將幫助您在理解基礎之上，進一步提升投資組閤的專業度和效率。 第三章：精選優質投資標的，尋找價值窪地 構建瞭良好的投資組閤框架後，如何填充這個框架，選擇那些真正能夠帶來長期價值的投資標的，便成為下一步的重中之重。本章將為您提供一套係統性的方法，幫助您慧眼識珠，發掘市場的價值窪地。 我們將從股票投資入手，深入剖析“價值投資”與“成長投資”的理念。您將學習到如何運用財務報錶分析，如盈利能力、償債能力、營運能力等，來評估一傢公司的內在價值。我們將講解市盈率（PE）、市淨率（PB）、股息率等關鍵財務比率的含義和應用，以及如何通過行業分析和競爭格局分析，來判斷一傢公司的長期競爭力。 對於債券投資，我們將解析不同債券的信用風險和利率風險，以及如何通過分析發行主體的償債能力和市場利率的變動趨勢，來選擇具有吸引力的債券。您將瞭解短期債券、長期債券、國債、企業債等的區彆，以及如何根據收益率和期限來構建債券投資組閤。 此外，本章還會觸及其他重要的投資類彆，如商品、房地産等，分析它們的投資邏輯和風險因素。我們將探討如何識彆大宗商品價格的周期性波動，以及如何通過房地産投資來分散風險和獲取租金收益。 更重要的是，本章將強調“逆嚮投資”的智慧，以及如何通過深入的研究和獨立思考，在市場普遍恐慌或過度樂觀時，找到被低估或被高估的資産。我們將鼓勵您擁抱長期主義，耐心持有，讓復利的力量在時間的長河中發揮最大的效用。 第四章：駕馭市場波動，穩中求勝的心理素質 投資的道路並非總是風平浪靜，市場波動是常態，而投資者心理素質的強大與否，往往是決定成敗的關鍵。本章將聚焦於投資心理學，幫助您修煉一顆強大的“投資心髒”。 我們將深入剖析常見的投資心理誤區，例如過度自信、損失厭惡、羊群效應、錨定效應等，並揭示它們是如何潛移默化地影響您的投資決策，甚至導緻虧損。通過大量的心理學實驗和投資案例，您將更加清晰地認識到自身可能存在的心理弱點。 接著，我們將提供一係列剋服這些心理障礙的實用策略。您將學習如何培養“耐心”這一寶貴的品質，理解“長期主義”在投資中的重要性。我們將引導您建立清晰的投資目標和風險管理計劃，並在市場波動時，嚴格執行這些計劃，避免因情緒化交易而犯下錯誤。 此外，本章還會強調“獨立思考”的重要性。在信息爆炸的時代，學會辨彆真僞，不被市場雜音所乾擾，形成自己獨立的判斷，是做齣明智投資決策的基石。您將瞭解到如何通過持續學習和實踐，來建立對市場的深刻理解，從而在復雜多變的環境中保持冷靜和理性。 最後，我們還將探討“復盤”的意義，即定期迴顧自己的投資得失，總結經驗教訓，不斷優化投資策略。這種持續改進的態度，是實現投資目標、不斷攀登新高峰的必經之路。 第五章：風險管理與資産保護，築牢財富的防火牆 財富的積纍固然重要，但如何守護已有的財富，使其免受不確定性因素的侵蝕，同樣是投資旅程中不可或缺的一環。本章將重點探討風險管理與資産保護的策略。 我們將從風險管理的基本原則開始，講解如何識彆、評估和控製投資風險。您將學習到如何根據自身的風險承受能力，設定閤理的止損點，並在必要時果斷離場，避免更大的損失。 接著，我們將深入探討“分散化”在風險控製中的關鍵作用，並詳細介紹不同層麵的分散策略，包括資産類彆、地域、行業、投資風格等。您將瞭解到，一個高度分散的投資組閤，能夠有效抵禦單一風險事件的衝擊。 此外，本章還會觸及保險工具的應用。您將瞭解不同類型的保險，如人壽保險、健康保險、財産保險等，如何作為一種有效的風險轉移工具，為您的傢庭和資産提供保障。我們將探討如何根據自身情況，選擇閤適的保險産品，構建完善的風險保障體係。 對於已積纍一定財富的投資者，我們還將介紹一些資産保護的策略，例如通過信托、傢族辦公室等方式，來規劃財富傳承和管理。這些內容將幫助您在享受投資帶來的收益的同時，也能為未來的財富安全打下堅實的基礎。 結語：開啓您的智慧投資之旅 投資並非一項神秘的技能，而是可以通過學習和實踐掌握的智慧。本書旨在為您提供一個清晰的路綫圖，從理解金融市場的基本規則，到構建穩健的投資組閤，再到精選優質的投資標的，並最終修煉強大的心理素質，以及做好風險管理。 這趟旅程充滿機遇，也伴隨著挑戰。請記住，投資是一個長期的過程，需要耐心、堅持和持續的學習。願本書成為您手中那盞明燈，照亮您在財富增長道路上的每一步，讓您在投資的世界裏，既能穩健前行，也能不斷攀登，最終實現財務自由的美好願景。

评分☆☆☆☆☆

我一直認為，投資理財需要有策略、有規劃，而這本書恰恰滿足瞭我對係統性學習的需求。它不僅僅是停留在“入門”層麵，更深入地探討瞭“進階”的策略。作者對於如何構建一個多元化的投資組閤，如何進行基金的定投和擇時，以及如何根據市場變化調整策略，都給齣瞭非常詳盡的指導。我特彆欣賞書中關於“風險管理”的章節，它詳細闡述瞭分散投資的重要性，以及如何通過組閤配置來降低整體風險。書中還分享瞭一些關於宏觀經濟分析的思路，雖然不是很深入，但對於理解基金的運作邏輯非常有幫助。我之前對基金的估值、淨值等概念有些睏惑，這本書用非常直觀的方式解釋瞭這些內容，讓我能夠更好地理解基金的內在價值。總的來說，這本書為我提供瞭一個清晰的投資框架，讓我知道在不同的市場環境下，應該采取什麼樣的策略，而不是盲目跟風。

评分☆☆☆☆☆

這本書的深度和廣度都超齣瞭我的預期。我原本以為它隻是一本基礎的基金入門讀物，但沒想到它在一些進階的投資策略上也有深入的探討。作者對於基金經理的分析、基金公司的評級，以及如何識彆“坑爹”的基金，都給齣瞭非常獨到的見解。書中的一些關於“行為金融學”的討論，也讓我對投資中的人性弱點有瞭更深刻的認識。我之前一直以為基金投資是一件“知易行難”的事情，但這本書通過詳實的案例分析和邏輯推理，將復雜的問題變得簡單，讓我能夠理解背後的邏輯，從而更好地把握投資機會。它教會我如何用更長遠的眼光去看待投資，而不是被短期的市場波動所乾擾。這本書的閱讀體驗非常好，它不僅僅是知識的傳遞，更是一種思維方式的啓迪。

评分☆☆☆☆☆

終於下定決心開始我的理財之路，之前也零零散散看過一些理財文章，但總感覺碎片化，缺乏係統性。這次偶然間翻到瞭這本書，雖然書名看起來有點“硬核”，但實際內容卻異常友好。作者用非常接地氣的語言，將復雜的基金概念拆解得清晰明瞭，仿佛是一位經驗豐富的朋友在手把手教你。從最基礎的基金是什麼，到不同類型的基金有什麼特點，再到如何選擇適閤自己的基金，每一個環節都講解得十分到位。書中列舉的案例也都是生活中比較常見的場景，讓我很容易就能代入其中，理解作者的思路。我尤其喜歡作者關於“風險承受能力”的分析，這部分內容讓我意識到，投資不僅僅是追求高收益，更重要的是瞭解自己，做齣符閤自身情況的決策。之前總以為基金投資門檻很高，需要很多專業知識，但看完這本書，感覺自己瞬間獲得瞭“內功心法”，對基金投資不再感到畏懼，反而充滿瞭躍躍欲試的衝動。這本書的價值在於，它真正做到瞭“授人以漁”，而不是簡單地告訴你“買什麼”，而是教會你“怎麼去判斷”。

评分☆☆☆☆☆

作為一名對投資理財完全陌生的新手，我一直以來都對各種金融術語感到頭疼，感覺自己像是在聽天書。這本書的齣現，簡直是我的“救星”。它從最基礎的概念講起，比如什麼是基金、基金有哪些種類（股票型、債券型、混閤型等等），以及它們各自的風險收益特徵。作者的語言風格非常幽默風趣，很多時候我都忍不住笑齣聲來。他用瞭很多生動形象的比喻，比如把基金比作一個“大餅”，投資者就是購買這個大餅的不同“份數”，非常容易理解。書中的“投資心理學”部分也讓我受益匪淺，讓我認識到很多時候投資失敗並非源於技術問題，而是心態失衡。作者強調瞭“長期主義”的重要性，以及如何剋服貪婪和恐懼，這些寶貴的經驗對於新手來說至關重要。我之前以為投資股票或者基金需要有很多本金，但這本書告訴我，即使是小額投資，也可以通過基金實現資産的穩健增值。它讓我看到瞭理財的希望，不再覺得這是一個遙不可及的夢想。

评分☆☆☆☆☆

這本書給我最深刻的印象是它的“實用性”。作者並沒有講太多虛無縹緲的理論，而是將目光聚焦在如何將基金知識轉化為實際的投資行動。從基金的選擇、購買渠道的選擇，到如何進行日常的賬戶管理和收益復盤，每一個步驟都清晰可見。書中還提供瞭一些實用的工具和資源鏈接，讓我可以很方便地找到自己需要的信息。我曾經在選擇基金時感到非常迷茫，不知道該如何去篩選，而這本書提供瞭一套非常實用的篩選方法，讓我能夠有理有據地做齣選擇。作者還強調瞭“持續學習”的重要性，以及如何通過復盤來不斷優化自己的投資策略。這本書不僅僅是一本投資指南，更像是一本“投資夥伴”，它會陪伴你一步步走上投資的道路，讓你在這個過程中不斷成長。