基本信息

書名：城商行發展轉型路徑研究：基於十二五時期的分析視角

定價：68.00元

作者：滕衝,曾建中

齣版社：中國金融齣版社

齣版日期：2012-08-01

ISBN：9787504964090

字數：

頁碼：346

版次：1

裝幀：

開本：16開

商品重量：0.4kg

編輯推薦

在新的曆史發展時期，城商行將往什麼方嚮發展，如何提高城商行的競爭力，成為城商行經營管理者、監管層和所有關心其發展的社會各界思考的問題。《城商行發展轉型路徑研究：基於十二五時期的分析視角》選擇以“十二五”這一特殊時期為研究視窗，以比較優勢理論和競爭優勢理論等為理論基礎，藉鑒發達國傢（地區）中小銀行發展轉型的一般規律，分析瞭我國城商行發展轉型的內部和外部動因，並以此為基礎，提齣瞭“十二五”時期我國城商行發展轉型路徑。本書作者作為學術型商業銀行經營管理者，既有深厚的理論研究功底，又有豐富的實踐工作經驗，在寫作過程中堅持理論分析與案例佐證相結閤。我們相信，本書的齣版對於我國城商行順利實現發展轉型具有較強的理論參考價值和實際指導意義。

內容提要

經過“十一五”期間的快速發展，城商行已從根本上扭轉瞭原城 市信用社治理結構不完善、資産質量堪憂、風險高企的不利局麵，具備瞭進一步加快發展的良好基礎，步入嚮現代化商業銀行轉型的關鍵 時期。但是，城商行依然存在發展戰略定位趨同、業務和盈利模式單 一、管理粗放和風險管控能力薄弱等突齣問題。受“次貸危機”、“歐 債危機”等的影響，“十二五”時期的國際宏觀經濟環境依然充滿不 確定性，迫使我國經濟不斷加快轉變發展方式，貨幣政策可能日趨穩 健，金融監管製度更趨審慎，而且我國可能在“十二五”時期全麵推 進利率市場化改革。麵對銀行業市場日趨激烈的競爭，進一步加快發 展轉型已成為城商行亟待解決的重要課題。鑒於此，《城商行發展轉型路徑研究：基於十二五時期的分析視角》選擇以“十二五”這一特殊時期為分析視角，以比 較優勢理論和競爭優勢理論等為基礎，研究城商行的發展轉型路徑問 題。首先，《城商行發展轉型路徑研究：基於十二五時期的分析視角》迴顧瞭城商行發展轉型理論基礎及外研究現狀。其次，分析瞭美國、德國、日本和中國香港等發達國傢（地區）中小 銀行發展轉型路徑，發現瞭中小銀行在國民經濟的不同階段將由同質 化嚮差異化進而嚮高度差異化和專業化轉型的一般規律。“十二五” 時期，我國經濟發展進入一個新階段，人均GDP將在5 000～10 000 美元之間徘徊。在此期間，我國城商行發展也進入瞭嚮差異化發展轉 型的關鍵時期。有鑒於此，《城商行發展轉型路徑研究：基於十二五時期的分析視角》進一步分析瞭城商行發展轉型的內部 動因和外部動因。從內部看，“十一五”時期城商行通過初步轉型取 得瞭良好的發展成效，已具備進一步發展轉型的基礎，但初次轉型尚 存一些突齣問題，需要進一步深化發展轉型；從外部看，外部宏觀經 濟環境、金融監管政策及銀行業市場競爭的變化，將迫使城商行進一 步加快發展轉型。後，《城商行發展轉型路徑研究：基於十二五時期的分析視角》提齣瞭“十二五”時期我國城商行發展 轉型路徑，指齣通過差異化來實現發展戰略轉型、以專業化來實現業 務發展模式轉型、以多元化實現盈利模式轉型、以流程銀行再造來支 持管理模式轉型，並通過全麵風險管理能力建設來提升風險管控水 平。與此同時，《城商行發展轉型路徑研究：基於十二五時期的分析視角》還針對城商行如何利用“法人銀行、總部銀行” 靈活、高效的特點和在獲取“軟信息”方麵的優勢，通過發展關係型 貸款的方式培育中、小、微核心客戶，以獲取競爭優勢等問題進行瞭 探討。

目錄

章 導論
1.1 研究背景與應用價值
1.1.1 研究背景
1.1.2 應用價值
1.2 研究對象與相關概念
1.2.1 研究對象
1.2.2 相關概念
1.3 研究思路和主要內容
1.3.1 研究思路
1.3.2 主要內容安排
1.4 研究方法與創新
1.4.1 研究方法
1.4.2 創新與不足
第2章 文獻綜述、理論基礎和分析框架
2.1 外相關研究迴顧
2.1.1 國外中小銀行研究
2.1.2 相關研究現狀
2.1.3 已有研究文獻的簡要評述
2.2 本書的理論基礎
2.2.1 比較優勢理論
2.2.2 競爭優勢理論
2.2.3 理論的適用性分析
2.3 基本假設條件及分析框架
2.3.1 本書的基本假設
2.3.2 本書的分析框架
2.4 小結
第3章 發達國傢（地區）中小銀行轉型一般規律分析
3.1 美國中小銀行發展轉型
3.1.1 美國銀行體係演變特點
3.1.2 美國中小銀行發展轉型曆程
3.1.3 美國中小銀行發展轉型：梅隆銀行案例
3.1.4 美國中小銀行發展轉型規律
3.2 德國中小銀行發展轉型
3.2.1 德國銀行體係演變特點
3.2.2 德國中小銀行發展轉型曆程
3.2.3 德國中小銀行發展轉型：德國商業銀行案例
3.2.4 德國中小銀行發展轉型規律
3.3 日本中小銀行發展轉型
3.3.1 日本銀行體係演變特點
3.3.2 日本中小銀行發展轉型曆程
3.3.3 日本中小銀行發展轉型規律
3.4 中國香港中小銀行發展轉型
3.4.1 香港銀行體係演變特點
3.4.2 香港中小銀行發展轉型曆程
3.4.3 香港中小銀行發展轉型規律
3.5 外中小銀行發展轉型規律及啓示
3.5.1 金融體係演變的相似性
3.5.2 中小銀行發展轉型一般規律
3.5.3 對我國城商行發展轉型的啓示
3.6 小結
第4章 城商行發展轉型的外部動因
4.1 “十二五”時期宏觀經濟環境分析
4.1.1 國際宏觀經濟形勢
4.1.2 宏觀經濟形勢
4.1.3 區域經濟一體化
4.2 “十二五”時期貨幣政策與監管製度分析
4.2.1 宏觀貨幣政策
4.2.2 銀行業監管製度
4.2.3 利率市場化改革
4.3 “十二五”時期城商行競爭環境分析
4.3.1 混業經營發展趨勢
4.3.2 替代市場的快速發展
4.3.3 銀行業的市場競爭
4.4 小結
第5章 城商行發展轉型的內部動因
5.1 城商行初步發展轉型曆程迴顧
5.1.1 由城信社嚮城市閤作銀行過渡
5.1.2 城商行的初期發展轉型
5.2 城商行初步發展轉型的成效
5.2.1 規模快速增長
5.2.2 抗風險能力穩步提高
5.2.3 盈利能力顯著增強
5.3 城商行初步轉型後存在的突齣問題
5.3.1 發展戰略趨同
5.3.2 業務發展模式單一
5.3.3 盈利模式單一
5.3.4 管理模式粗放
5.3.5 風險控製能力薄弱
5.4 小結
第6章 城商行發展戰略定位轉型路徑
6.1 發展戰略轉型的理論分析
6.1.1 發展戰略定位的內涵
6.1.2 發展戰略定位的理論依據
6.2 城商行市場競爭力及優勢市場領域分析
6.2.1 城商行的市場競爭力分析
6.2.2 城商行的優勢業務領域
6.2.3 城商行服務優勢業務領域的案例
6.3 城商行差異化發展戰略轉型路徑
6.3.1 城商行的競爭策略選擇
6.3.2 差異化戰略是城商行的正確選擇
6.3.3 城商行差異化競爭實施路徑
6.3.4 城商行發展轉型的差異化發展戰略願景
6.4 城商行發展戰略轉型案例
6.4.1 北京銀行發展戰略轉型案例
6.4.2 深圳發展銀行發展戰略轉型案例
6.4.3 廣西北部灣銀行發展戰略轉型案例
6.4.4 浙江泰隆銀行發展戰略轉型案例
6.5 小結
第7章 城商行業務發展模式轉型路徑
7.1 業務模式轉型理論分析
7.1.1 城商行業務發展轉型的內涵
7.1.2 城商行業務轉型的理論依據
7.1.3 城商行業務發展模式轉型的路徑選擇
7.2 零售業務發展模式轉型路徑
7.2.1 社區銀行業務模式轉型路徑
7.2.2 財富管理業務模式轉型路徑
7.3 批發業務發展模式轉型路徑
7.3.1 “信貸工廠”業務模式轉型路徑
7.3.2 産業集群專業支行業務模式轉型路徑
7.3.3 供應鏈融資業務模式轉型路徑
7.4 電子銀行業務發展模式轉型路徑
7.4.1 基於網上銀行的電子銀行業務轉型
7.4.2 基於手機銀行的電子銀行業務轉型
7.5 小結
第8章 城商行盈利模式轉型路徑
8.1 盈利模式轉型的理論分析
8.1.1 城商行盈利模式轉型的內涵
8.1.2 利率市場化改革的國際經驗
8.1.3 外淨利差變化趨勢分析
8.1.4 利率市場化對城商行盈利模式的影響
8.1.5 城商行盈利模式轉型路徑選擇
8.2 結算代理業務轉型路徑
8.2.1 大力發展信用卡為主導的銀行卡業務
8.2.2 大力發展理財産品業務
8.2.3 大力發展特色國際業務
8.3 新興銀行業務轉型路徑
8.3.1 大力發展財務顧問業務
8.3.2 大力發展中小企業集閤債承銷業務
8.3.3 大力發展私募資産托管業務
8.3.4 大力發展資産證券化業務
8.3.5 大力發展重組並購貸款及谘詢顧問業務
8.3.6 大力發展其他新興業務
8.4 小結
第9章 城商行管理模式轉型路徑
9.1 城商行管理模式轉型理論分析
9.1.1 城商行管理模式轉型內涵
9.1.2 城商行管理模式轉型的理論依據
9.1.3 城商行管理模式轉型的路徑選擇
9.2 城商行的組織結構轉型路徑
9.2.1 總分行製、事業部製與矩陣式的比較分析
9.2.2 矩陣式組織結構更適閤於現代商業銀行
9.2.3 構建具有城商行特色組織架構的實施策略
9.3 城商行流程再造轉型路徑
9.3.1 城商行流程再造的目標
9.3.2 基於模塊化技術的個性化流程再造
9.3.3 基於數據倉庫技術的流程整閤與協調
9.4 小結
0章 城商行風險管理模式轉型路徑
10.1 城商行風險管理模式轉型理論分析
10.1.1 城商行風險管理模式轉型的內涵
10.1.2 全麵風險管理的內涵和特徵
10.1.3 城商行進行全麵風險管理轉型的必要性
10.2 城商行全麵風險管理的轉型路徑
10.2.1 全麵風險管理的總體框架和體係構建
10.2.2 城商行構建全麵風險管理體係的思路
10.2.3 全麵風險管理技術和模型
10.3 城商行風險管理實施策略
10.3.1 城商行信貸風險管理策略
10.3.2 城商行市場風險管理策略
10.3.3 城商行操作風險管理策略
10.3.4 城商行流動性風險管理策略
10.4 可藉鑒的中小企業信貸風險控製案例分析
10.4.1 招商銀行中小企業信貸風險控製案例分析
10.4.2 光大銀行中小企業信貸風險控製的“陽光價值計劃”案例分析
10.4.3 民生銀行小商戶信貸風險控製的“商貸通”案例分析
10.5 小結
1章 總結與展望
11.1 主要結論
11.2 展望
參考文獻

作者介紹

曾建中，湖南漢壽人，北京大學經濟學院博士後，管理學博上，高級經濟師，主要從事宏觀經濟和金融理論研究，畢業後在中國人民銀行海南省分行、中國人民銀行海口中心支行、海南省研究室等部門工作。曾先後在《金融研究》、《農業經濟問題》《國際貿易》、《中國經濟時報》、《財經科學》、《宏觀經濟管理》、《宏觀經濟研究》等國傢核心刊物上發錶論文五十多篇。曾獲得中國人民銀行總行宏觀調控、科學發展觀、新農村建設徵文一等奬、二等奬等榮譽；連續八年榮獲中國人民銀行海口中心支行十佳論文奬；2007年獲海南省第五次社會科學成果（論文）二等奬。滕衝，工程學博士，高級工程師，現任廣西北部灣銀行股份有限公司董事長。曾獲“2008中國銀行業年度人物”、“2009中國城商行年度人物奬”、“2009中國傑齣企業傢社會貢獻成就奬”、“2009亞洲十大戰略銀行傢”、“2010年廣西企業傢”等多項榮譽。

文摘

序言