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基本信息

書名：中公版 2018銀行業專業人員中級資格考試輔導用書：銀行業專業實務風險管理考前必做1000題

定價：39.00元

作者：中公教育銀行業專業人員職業資格考試研究中

齣版社：立信會計齣版社

齣版日期：2017-12-01

ISBN：9787542956330

字數：

頁碼：250

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

商品重量：0.4kg

編輯推薦

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　　 因印刷批次不同，圖書封麵可能與實際展示有所區彆，增值服務也可能會有所不同，以讀者收到實物為準。
　　

　　

　　
　　
　　

　　《中公版·2018銀行業專業人員中級資格考試輔導用書：銀行業專業實務風險管理考前必做1000題》具有以下特點：
　　
　　，分章節、按題型，有針對性。
　　
　　本書根據新考試大綱，按照章節，分題型編寫，以便考生有針對性地做題。
　　
　　第二，強化知識體係。
　　
　　本書知識點覆蓋範圍廣，便於考試全麵有效練習，提高學習效率。
　　
　　第三，解析詳細，夯實基礎。
　　
　　本書由中公研發團隊反復論證審定答案及解析，解析詳盡。不僅知識點齊全，而且對易錯選項進行分析，易學易懂，幫生夯實基礎，強化復習。

內容提要

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《中公版·2018銀行業專業人員中級資格考試輔導用書：銀行業專業實務風險管理考前必做1000題》為幫助參加銀行業專業人員中級資格考試的考生更有針對性的進行學習，中公教育銀行業專業人員職業資格考試研究中心根據重要考點，編寫瞭本書。本書共計分為十二章：
　　
　　章 風險管理基礎
　　
　　第二章 風險管理體係
　　
　　第三章 信用風險管理
　　
　　第四章 市場風險管理
　　
　　第五章 操作風險管理
　　
　　第六章 流動性風險管理
　　
　　第七章 國彆風險管理
　　
　　第八章 聲譽風險與戰略風險管理
　　
　　第九章 其他風險管理
　　
　　第十章 壓力測試
　　
　　第十一章 風險評估與資本評估
　　
　　第十二章 銀行監督與市場約束
　　
　　本書分章節，重難點根據題量的多少編排，使考生更有針對性練習。

目錄

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章風險管理基礎1 n
節風險管理的基本概念1 n
一、單項選擇題1 n
二、多項選擇題5 n
三、判斷題9 n
第二節商業銀行風險管理的發展9 n
一、單項選擇題9 n
二、多項選擇題10 n
三、判斷題10 n
第三節商業銀行風險管理與資本管理11 n
一、單項選擇題11 n
二、多項選擇題12 n
三、判斷題12 n
第四節風險管理常用的數理知識13 n
一、單項選擇題13 n
二、多項選擇題16 n
三、判斷題17 n
四、案例分析題17 n
參考答案及解析18 n
第二章風險管理體係31 n
節風險治理31 n
一、單項選擇題31 n
二、多項選擇題32 n
三、判斷題33 n
第二節風險偏好和風險文化33 n
一、單項選擇題33 n
二、多項選擇題34 n
三、判斷題34 n
第三節風險限額34 n
一、單項選擇題34 n
二、多項選擇題35 n
三、判斷題35 n
第四節風險政策及管理流程36 n
一、單項選擇題36 n
二、多項選擇題38 n
三、判斷題38 n
第五節風險數據與IT係統39 n
一、單項選擇題39 n
二、多項選擇題39 n
三、判斷題40 n
第六節內部控製與內部審計40 n
一、單項選擇題40 n
二、多項選擇題41 n
三、判斷題41 n
參考答案及解析42 n
第三章信用風險管理51 n
節信用風險識彆51 n
一、單項選擇題51 n
二、多項選擇題52 n
三、判斷題54 n
第二節信用風險評估/計量54 n
一、單項選擇題54 n
二、多項選擇題62 n
三、判斷題67 n
第三節信用風險監測與報告68 n
一、單項選擇題68 n
二、多項選擇題71 n
三、判斷題73 n
第四節信用風險控製73 n
一、單項選擇題73 n
二、多項選擇題75 n
三、判斷題76 n
第五節信用風險抵補76 n
一、單項選擇題76 n
二、多項選擇題77 n
三、判斷題77 n
第六節信用風險資本計量78 n
一、單項選擇題78 n
二、多項選擇題79 n
三、判斷題80 n
四、案例分析題80 n
參考答案及解析81 n
第四章市場風險管理103 n
節市場風險識彆103 n
一、單項選擇題103 n
二、多項選擇題105 n
三、判斷題106 n
第二節市場風險計量106 n
一、單項選擇題106 n
二、多項選擇題112 n
三、判斷題115 n
第三節市場風險監控與報告116 n
一、單項選擇題116 n
二、多項選擇題117 n
三、判斷題118 n
第四節市場風險資本計量118 n
一、單項選擇題118 n
第五節銀行賬戶利率風險管理119 n
一、多項選擇題119 n
二、判斷題120 n
第六節交易對手信用風險管理120 n
一、單項選擇題120 n
二、多項選擇題120 n
三、案例分析題121 n
參考答案及解析122 n
第五章操作風險管理135 n
節操作風險識彆與監測135 n
一、單項選擇題135 n
二、多項選擇題137 n
三、判斷題138 n
第二節操作風險評估139 n
一、多項選擇題139 n
二、判斷題139 n
第三節操作風險報告139 n
一、單項選擇題139 n
二、多項選擇題140 n
三、判斷題140 n
第四節操作風險控製與緩釋140 n
一、單項選擇題140 n
二、多項選擇題141 n
三、判斷題141 n
第五節操作風險資本計量141 n
一、單項選擇題141 n
二、多項選擇題142 n
三、判斷題143 n
第六節業務外包風險管理143 n
一、單項選擇題143 n
二、多項選擇題144 n
第七節信息科技風險管理144 n
一、單項選擇題144 n
二、多項選擇題145 n
三、判斷題145 n
參考答案及解析145 n
第六章流動性風險管理154 n
節流動性風險概述154 n
一、單項選擇題154 n
二、多項選擇題155 n
三、判斷題155 n
第二節流動風險的識彆與分析156 n
一、單項選擇題156 n
二、多項選擇題158 n
三、判斷題159 n
第三節流動性風險的計量與評估159 n
一、單項選擇題159 n
二、多項選擇題161 n
三、判斷題162 n
第四節流動性風險的監測與控製163 n
一、單項選擇題163 n
二、多項選擇題164 n
三、判斷題164 n
四、案例分析題164 n
參考答案及解析166 n
第七章國彆風險管理175 n
節國彆風險識彆175 n
一、單項選擇題175 n
二、多項選擇題176 n
三、判斷題176 n
第二節國彆風險評估177 n
一、單項選擇題177 n
二、多項選擇題177 n
三、判斷題178 n
第三節國彆風險監測與報告178 n
一、單項選擇題178 n
二、多項選擇題178 n
三、判斷題178 n
第四節國彆風險控製與緩釋179 n
一、單項選擇題179 n
二、多項選擇題179 n
三、判斷題180 n
參考答案及解析180 n
第八章聲譽風險與戰略風險管理185 n
節聲譽風險管理185 n
一、單項選擇題185 n
二、多項選擇題187 n
三、判斷題188 n
第二節戰略風險管理189 n
一、單項選擇題189 n
二、多項選擇題191 n
三、判斷題192 n
參考答案及解析193 n
第九章其他風險管理201 n
節新産品/新業務風險管理201 n
一、單項選擇題201 n
二、多項選擇題201 n
三、判斷題201 n
第二節反洗錢管理202 n
一、單項選擇題202 n
二、多項選擇題202 n
三、判斷題202 n
參考答案及解析203 n
第十章壓力測試206 n
節壓力測試的定義206 n
一、單項選擇題206 n
二、多項選擇題206 n
三、判斷題206 n
第二節壓力情景/參數的設定207 n
一、單項選擇題207 n
二、多項選擇題207 n
三、判斷題207 n
第三節主要風險的壓力測試208 n
一、單項選擇題208 n
二、多項選擇題208 n
三、判斷題209 n
四、案例分析題209 n
參考答案及解析211 n
第十一章風險評估與資本評估216 n
節總體要求216 n
一、單項選擇題216 n
二、多項選擇題216 n
三、判斷題216 n
第二節風險評估217 n
一、單項選擇題217 n
二、多項選擇題217 n
三、判斷題218 n
第三節資本規劃219 n
一、單項選擇題219 n
二、多項選擇題219 n
三、判斷題221 n
第四節內部資本充足評估報告221 n
一、單項選擇題221 n
二、多項選擇題221 n
三、判斷題221 n
第五節恢復與處置計劃222 n
一、單項選擇題222 n
二、多項選擇題222 n
三、判斷題222 n
參考答案及解析223 n
第十二章銀行監管與市場約束228 n
節銀行監管228 n
一、單項選擇題228 n
二、多項選擇題231 n
三、判斷題235 n
第二節市場約束235 n
一、單項選擇題235 n
二、多項選擇題237 n
三、判斷題239 n
四、案例分析題240 n
參考答案及解析241 n
中公教育·全國分部一覽錶249

作者介紹

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文摘

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章風險管理基礎 n
　　節風險管理的基本概念 n
　　一、單項選擇題（下列選項中隻有一項符閤題目的要求，請將正確選項的代碼填入括號內） n
　　1.商業銀行所麵臨的違約風險、結算風險屬於（）類彆。 n
　　A.市場風險B.流動性風險 n
　　C.操作風險D.信用風險 n
　　2.下列可能給商業銀行造成實質性損失，但不屬於操作風險事件的是（）。 n
　　A.信貸人員未經授權調整評級指標 n
　　B.不當言論造成銀行聲譽受損 n
　　C.黑客攻擊造成係統中斷 n
　　D.交易員超限額交易 n
　　3.（）屬於商業銀行所麵臨的市場風險。 n
　　A.商業銀行無力為負債的減少或資産的增加提供融資而造成損失或破産的風險 n
　　B.金融資産價格和商品價格的波動給商業銀行錶內、錶外頭寸造成損失的風險 n
　　C.交易雙方在結算過程中，一方支付瞭閤同資金但另一方發生違約的風險 n
　　D.由於人為錯誤、流程缺失給商業銀行造成損失的風險 n
　　4.商業銀行在發放貸款時，通常會要求藉款人提供第三方信用作為還款保證，這種做法屬於（）管理策略。 n
　　A.風險補償B.風險轉移 n
　　C.風險對衝D.風險規模 n
　　5.信用評級機構將一傢受金融危機影響的AAA級企業改評為AA級，則錶明與該企業發生業務往來的商業銀行所麵臨的（）增加。 n
　　A.聲譽風險B.操作風險 n
　　C.信用風險D.法律風險 n
　　6.商業銀行通常設定貸款投放的行業比例，這種做法屬於（）策略。 n
　　A.風險轉移B.風險規避 n
　　C.風險分散D.風險對衝 n
　　7.商業銀行發放貸款時，未嚴格執行先落實抵押手續、後放款的規定，緻使貸款處於無抵押的高風險狀態，此類風險事件屬於（）類彆。 n
　　A.操作風險B.流動性風險 n
　　C.法律風險D.市場風險 n
　　8.在現代商業銀行風險管理實踐中，風險規避策略主要通過（）來實現。 n
　　A.減少經濟資本配置B.降低風險暴露 n
　　C.風險轉移D.設定止損限額 n
　　9.關於商業銀行流動性風險與其他風險的相互作用關係，下列錶述錯誤的是（）。 n
　　A.操作風險不會對流動性造成顯著影響 n
　　B.聲譽風險可能削弱存款人的信心而造成大量資金流失，進而導緻流動性睏難 n
　　C.承擔過多的信用風險會同時增加流動性風險 n
　　D.市場風險會影響投資組閤産生流動資金的能力，造成流動性波動 n
　　10.假設下列銀行貸款的債務人為同一客戶，則這幾種貸款中風險大的是（）。 n
　　A.貸款金額為2000萬元且可收迴率為40% n
　　B.貸款金額為1000萬元且無任何 n
　　C.貸款金額為1100萬元且有保證 n
　　D.貸款金額為2200萬元且可收迴率為50% n
　　11.下列不屬於商業銀行代理業務中的操作風險的是（）。 n
　　A.代客理財産品由於市場利率波動而造成損失 n
　　B.客戶通過代理收付款進行洗錢活動 n
　　C.委托方僞造收付款憑證取資金 n
　　D.業務中貪汙或截留代理業務手續費 n
　　12.某銀行為爭取客戶資源開發瞭一種新的理財産品，但該理財産品存在的設計缺陷可能給銀行帶來巨大損失。該情況對應的操作風險成因屬於（）類彆。 n
　　A.外部事件B.內部流程 n
　　C.人員因素D.係統缺陷 n
　　13.（）是指由於不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技係統，以及外部事件給銀行造成損失的風險。 n
　　A.操作風險B.國傢風險 n
　　C.流動性風險D.市場風險 n
　　14.下列關於風險的定義中，印證瞭商業銀行力圖通過改善公司治理結構、強化內部控製機製，從而降低風險損失的管理理念的是（）。 n
　　A.風險是未來結果的不確定性B.風險是未來的期望收益 n
　　C.風險是未來的盈利D.風險是損失的可能性 n
　　15.下列商業銀行麵臨的風險中，不能采用風險對衝策略進行管理的是（）。 n
　　A.匯率風險B.操作風險 n
　　C.商品價格風險D.利率風險 n
　　16.下列具有明顯的係統性風險特徵的風險類彆是（）。 n
　　A.信用風險B.市場風險 n
　　C.聲譽風險D.操作風險 n
　　17.在業務外包過程中，由於供應商的過錯造成供應中斷，引起銀行部分支付業務無法正常進行而造成嚴重損失。此事件對應的操作風險成因是（）。 n
　　A.違反內部流程B.人員因素 n
　　C.係統缺陷D.外部事件 n
　　18.商業銀行的操作風險與市場風險、信用風險相比，具有（）的特點。 n
　　A.普遍性、非營利性B.普遍性、營利性 n
　　C.特殊性、非營利性D.特殊性、營利性 n
　　19.根據監管機構的規定，操作風險包含（）。 n
　　A.聲譽風險B.法律風險 n
　　C.戰略風險D.流動性風險 n
　　20.營銷專傢告誡說，“不要把所有的雞蛋放進一個籃子”，否則一旦市場突然發生變化，企業就可能因産品的崩潰而元氣大傷。“不要把所有的雞蛋放在一個籃子裏”是經濟學上的投資理論。這一投資格言說明的風險管理策略是（）。 n
　　A.風險分散B.風險對衝 n
　　C.風險轉移D.風險補償 n
　　21.商業銀行的信貸業務不應集中於同一業務、同一性質甚至同一個藉款人，應是多方麵開展，這裏基於（）的風險管理策略。 n
　　A.風險對衝B.風險轉移 n
　　C.風險分散D.風險補償 n
　　22.（）是指商業銀行利用資産負債錶或某些具有收益負相關性質的業務組閤本身所具有的對衝特性進行風險對衝。 n
　　A.組閤對衝B.風險對衝 n
　　C.自我對衝D.市場對衝 n
　　23.（）並不消滅風險源，隻是風險承擔主體改變。 n
　　A.風險規避B.風險轉移 n
　　C.風險分散D.風險對衝 n
　　24.小明在齣差之前要求公司為其投一份意外傷害險，小明的行為屬於（）。 n
　　A.風險自留B.風險規避 n
　　C.風險轉移D.損失控製 n

序言

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