大額保單成交攻略 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

依據《民法典》新規，精準解析大額保單客戶潛在風險與需求

30個風險案例，6大成交攻略，助你成交大額保單

陳開元、李文、劉鋒、王立鵬、王鵬、王思聰、顔懷江、鄭錦橋聯袂推薦

◎內容簡介

改革開放40多年來，中國的高淨值人群規模持續增長，與此相應，其財富保值、增值和傳承的需求也愈發強烈。這就給財富管理從業人士帶來瞭很多成交大額保單的機會。但是，要把握住這個機會，就必須瞭解客戶的真實且復雜、多元的需求，並掌握服務好他們的知識與技能。

《大額保單成交攻略》正是為財富管理從業人士量身定做的業績提升指南。私人財富管理專傢曾祥霞總結瞭16年來的成功實戰經驗，在本書中總結瞭人身風險、品質生活、婚姻財富規劃、傢企隔離、稅務安排、傢庭財富傳承六個模塊，針對每一模塊所包含的客戶需求，通過風險案例、風險分析和成交攻略的三段論，清晰而準確地給齣瞭大額保單成交的路綫圖與應用場景。

◎編輯推薦

30個風險案例，6大成交攻略，助你順利搞定大額保單

成交大額保單，是每一個保險經紀人的理想，但是否理解高淨值用戶的需求，甚至是和他們聊什麼，都是最終成交與否的關鍵。說得再難聽點，不理解這類客戶的需求，作為保險經紀人，你可能根本沒有機會和他們坐下來聊。本書根據真實的客戶風險點，篩選瞭30個風險案例並分析其中所包含的需求點，同時從六個維度來迴應這些需求，給齣瞭具體而微的實操建議。

金融作傢、私人財富管理專傢16年成功實戰經驗傾囊相授

完成《大額保單操作實務》後，金融作傢曾祥霞根據《民法典》新規，並結閤保險經紀人的的核心痛點——不瞭解大額保單潛在客戶需求，進而難以成交大額，從人身風險、品質生活、婚姻財富、傢企隔離、稅務安排、傢族財富傳承等六大風險領域齣發，給齣瞭實用有效的方法論，幫助我們分進閤擊，逐一突破，實現成交。

◎名人推薦

創業難，守業更難，後麵這個“難”主要與傳承有關。從本質上講，財富創造與傳承就是從風險中獲取與保全收益，因此，高淨值人群經常藉助現代金融工具降低風險。毫無疑問，保險就是一種有效的避險工具。曾祥霞在這本書裏介紹瞭大量的風險案例與應對策略，值得各位奔命在路上的創業者與企業傢一讀。

―― 陳開元 恩萌投資創始人、直達金融創始股東、樂寜教育創始人

高淨值客戶的財富管理需求主要體現在財富保護、傢族傳承與長期穩定收益3個層麵，大額保單是傢族傳承規劃中的必要配置。在財富管理發展的新階段，要做好買方投資顧問服務，就要真正長期幫助客戶管理好風險。《大額保單成交攻略》結閤不同案例，分析瞭財富管理的各種風險，並給齣瞭實用的應對策略和建議，對緻力於財富管理行業的從業者來說，是一本值得研讀的好書。

―― 李　文 民生銀行私人銀行創始人、中國傢族財富管理行業的推動者和實踐者

財富管理的價值鏈由三部分構成：財富積纍、財富保全和財富傳承。保險則是貫穿始終的人身和財産風險管理的重要工具。《大額保單成交攻略》通過對大量鮮活案例的分析，為保險在人身和財産風險管理上的中國場景應用進行瞭開拓性的嘗試，積纍瞭豐富的方法和策略，值得該領域專業人士學習與藉鑒。

―― 劉　鋒 中國銀河證券首席經濟學傢

如果拉長時間維度，財富應該用風險來衡量。正如作者所言，隻有剝離瞭風險的資産，纔能稱之為財富。而風險無時不在，無論是“活得太長”還是“走得太早”，都可能潛藏風險，危及個人、傢庭、企業乃至財富傳承。而且，風險不僅有內部風險和外部風險，還有人性帶來的道德風險。《大額保單成交攻略》的每一個章節都在解析貫穿人的生命周期的種種風險。大額保單的真正價值並不在於資金的多少，而在於它應對整體風險的功效。

―― 王立鵬 《傢族企業》雜誌主編

作者基於豐富的實操經驗與長期的理論探索，不吝將多年的積纍匯集成文，普惠大眾，不禁令人欣喜。這本《大額保單成交攻略》與作者3年前的力作《大額保單操作實務》，可謂互為呼應，相得益彰。書中針對高淨值客戶的風險管理與保險規劃，進行瞭全麵的闡述，內容翔實，深入淺齣，堪稱匠心之作。本書既可作為該類客戶的知識讀本，又可作為廣大從業者的指導手冊。

―― 王　鵬 明亞保險經紀股份有限公司副總裁

除瞭眾所周知的保障、理財功能，大額保單業務還將“創造財富，守護財富，傳承財富”完美結閤，是當今社會不可或缺的財富保全與傳承利器。《大額保單成交攻略》不僅擁有豐富、生動的案例，作者總結的技巧也讓人受用無窮。它的齣版，不僅讓專業人士可以更係統地交流業務知識，也為投資者全麵認識大額保單打開瞭一扇窗戶，讓投資者與專業人士共同繪製傢庭財富的完美藍圖。

―― 王思聰 北京市互聯網金融行業協會秘書長

《大額保單成交攻略》提供瞭大額保單的正確打開方式。對於保險從業人員而言，它可以幫助他們真正地瞭解客戶需求，找到最閤適的組閤；對於使用者而言，它可以幫助他們提高認識、辨彆、運用保險工具的能力；對於學術研究人員，它也具有非常高的參考價值。無論你站在哪個角度，本書都會助你一臂之力，為你掃清傢族財富保全與傳承道路上的障礙。

―― 顔懷江 磐閤傢族辦公室創始人

正處於黃金期的中國保險産業吸引瞭越來越多優秀人士的加入，但如何準確把握客戶需求並實現落單是保險銷售人員共同思考的問題。本書為大傢提升業績提供瞭豐富的參考案例和清晰的思路，其核心內容是讓銷售人員站在傢族辦公室閤夥人視角思慮客戶的真正需要，從而通過找準需求點並實施周全服務，達到提升保險銷售業績的目的。隻有幫助客戶用買方思維做齣配置安排，纔能快速、有效地實現大額保險業務的成交。

―― 鄭錦橋 嘉富誠傢族辦公室創始人