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內容簡介

《科技信用風險管理》主要運用風險管理的理論和方法來研究科技信用。首先闡述瞭科技信用風險管理的一般理論，包括國內外科技信用管理研究成果；其次介紹瞭我國科技信用建設狀況，並構建瞭科技信用風險評估體係、科技信用風險度量模型、科技信用風險識彆係統和風險預警係統；再次提齣科技信用風險的製度安排和管理措施；最後專題論述瞭研究生的學術誠信。

目錄

總序（張來武）
前言
第一章　導論 1
第一節　相關概念解析1
第二節　科技信用管理概述15
第三節　文獻綜述29
第二章　科技工作者：群體、規範、道德風險 44
第一節　科學共同體44
第二節　科學規範53
第三節　科技工作者的道德責任60
第四節　科技界的道德風險63
第三章　科技信用風險的經濟學分析 69
第一節　科技人假設69
第二節　科技信用的政治經濟學分析72
第三節　科技信用的新製度經濟學分析80
第四節　科技信用的契約經濟學分析86
第四章　我國科技信用現狀分析 89
第一節　科技信用缺失的錶現89
第二節　科技信用缺失的危害94
第三節　科技信用缺失的原因97
第五章　科技信用綜閤評價體係 103
第一節　體係的構建103
第二節　科研人員信用評價體係107
第三節　評審專傢信用評價體係119
第四節　科技管理者信用評價體係122
第六章　科技信用風險識彆和評估 127
第一節　科技信用風險識彆127
第二節　科技信用風險評估132
第三節　科技信用風險預警141
第七章　科技信用風險的管理與控製 144
第一節　科技信用的全麵風險管理144
第二節　科技信用風險的控製148
第三節　科技失信懲戒機製150
第八章　科技信用信息管理 153
第一節　科技信用信息管理的意義153
第二節　科技信用信息管理過程155
第三節　科技信用信息管理機製158
第四節　科技信用信息係統161
第九章　科技信用建設 163
第一節　科技信用的宏觀條件建設163
第二節　科技活動的主體信用建設168
第三節　科技打假的理論與實踐171
第四節　科技信用建設的對策180
第十章　研究生學術誠信建設 185
第一節　研究生學術誠信存在的問題185
第二節　研究生學術誠信失範的危害188
第三節　研究生學術誠信失範的原因190
第四節　發達國傢研究生學術道德培養的經驗與啓示194
第五節　加強研究生學術誠信建設的對策196
參考文獻 203
附錄 209

精彩書摘

第1章 導論
導論部分首先對 “科技信用風險管理 ”這一主題進行初步解讀，論述相關的基本概念和原理，接著概括論述國內外的科技信用管理的製度和做法，最後針對 “科技信用管理 ”作一個簡要的文獻綜述。
第一節　相關概念解析
所謂 “科技信用風險管理 ”，是以風險管理的理論和方法來研究科技信用，即對科技信用進行風險管理， “科技信用 ”是對象， “風險管理 ”是手段。 “科技信用風險管理 ”包含不少交叉關係，為能全麵、清晰地理解這些關係，現把其中涉及的概念編排為矩陣形式，命名為 “概念矩陣 ”，以直觀地顯現概念之間的關聯，見錶 1-1。
錶1-1　概念矩陣
科技 信用 風險 管理 風險管理
科技 科技 科技信用 科技風險 科技管理 科技風險管理
信用 科技信用 信用 信用風險 信用管理 信用風險管理
風險 科技風險 信用風險 風險 風險管理 —
管理 科技管理 信用管理 風險管理 管理 —
科技信用 — — 科技信用風險 科技信用管理 科技信用風險管理
矩陣裏列齣瞭 15個概念，每個概念都具有各自的內涵和外延，基本窮盡瞭
“科技信用風險管理 ”的內部關係。然而，對於我們的研究而言，過多的概念可能影響主題的集中性和鮮明性。為突齣主題，這裏推齣簡化的概念矩陣。簡化矩陣的構造以科技信用（又分為科技、信用）為列，以風險管理（又分為風險、管理）為行，見錶 1-2。
下麵圍繞主題詞，即科技、信用、風險、管理，分彆敘述以下幾組概念：①信用、社會信用、科技信用；②風險、科技風險、信用風險、科技信用風險；③信用管理、風險管理、科技信用風險管理；④管理規劃。
一、科技信用
（一）信用
漢語 “信用 ”和與之對應的英語詞匯 credit都有各種不同的含義。 1989年版《辭海》列齣的釋義是：一為 “信任使用 ”；二為 “遵守諾言，實踐成約，從而取得彆人對他的信任 ”；三為 “價值運動的特殊形式 ”。而對於 credit，1987年版《朗文當代英語詞典》的定義是 “信仰或相信某事物的正當閤理性 ”，“在還債或處理貨幣事務中受信任的品質 ”，“商品及服務後一段時間內償付的製度 ”。綜閤這些不同的內涵規定，信用通常包含倫理的和經濟的兩重含義，二者有聯係也有區彆，倫理的信用是經濟信用的認知基礎，而經濟信用是倫理信用的集中和主要的體現（王文寅， 2006a）。倫理信用的錶現領域比經濟信用寬，但就經濟信用而言，倫理信用又隻是其中的一個構成因素。倫理信用是對人們在社會交往中的行為的一種規範，即要求當事人自覺遵守承諾、履行義務的道德準則，以及既信任對方，又取得對方信任的關係，是一個人本身所固有的品行。而經濟信用是一種經濟交往關係：一是指經濟交往中的能力，屬於一種踐約行為與能力，具有普遍意義；二是指以償還為條件的價值運動的特殊形式，如商業信用、銀行信用、消費信用等。倫理的信用和經濟信用統稱為廣義的信用，狹義的信用主要是指經濟信用。
一般而言，上述三類信用的集閤是廣義的信用，廣義信用的構成要素之間並不是相互獨立而是密切相關的，倫理信用是經濟信用和法律信用的認知基礎，而經濟信用和法律信用是倫理信用集中的、主要的體現。倫理信用的錶現領域比經濟信用寬，但就經濟信用而言，倫理信用又隻是其中的一個構成因素。狹義的信用主要是指經濟信用，包括商業信用、銀行信用、個人信用等，是指不用立即付款就可獲取資金、物資、服務的能力。
概括地說，信用的一般含義是指履行諾言的誠信及其換得的信任。信用可以是單方麵的誠信或信任，平常所說的 “講信用 ”即是這個意思。信用也可以是信任對誠信的關係，這是信用的普通含義，即各種信用製度，包括本書所研究的信用，也是這種含義。設一方是誠信的，他方可給予信任，也可能不信任；設一方是不誠信的，他方可能給予信任，也可能不信任。良好的信用，是一方誠信而另一方信任的良好關係。
（二）社會信用
社會信用錶現為一個係統或體係，所以又稱為社會信用體係。社會信用體係是一種有效的社會機製，它以道德為支撐，以産權為基礎，以法律為保障，以現代信息技術為手段，通過對失信行為的記錄、揭露、傳播、預警等，解決經濟和社會生活中信用信息不對稱的矛盾，從而懲戒失信行為，褒揚誠實守信主體，維護經濟活動和社會生活的正常秩序，促進經濟和社會的健康發展。
國外一般沒有 “社會信用體係 ”這個概念，而是較多使用 “信用製度 ”，且偏重於經濟領域。比較而言，我國的社會信用體係概念涵蓋瞭社會各個領域和各個主體，意義更為廣泛，具有中國特色。
作為廣義的信用，社會信用的內容可從幾個角度來界定：
從信用主體來劃分可分為政府信用、企業信用、個人信用等；
從信用領域來劃分可分為公共信用、經濟信用、倫理信用等；
從組織和管理的角度看可分為宣傳教育、規章製度、運行體製等；
從信用運動的環節看可分為信用投放、信用風險管理和控製、信用信息開放和服務、失信行為的懲戒。
建立健全社會信用體係是完善社會主義市場經濟體製的重大舉措。建立健全社會信用體係是建設現代市場體係的必要條件，是規範市場經濟秩序的治本之策，是社會主義市場經濟體製建設的重要組成部分。完善社會主義市場經濟體製，必須建立健全適應現代市場經濟要求的社會信用體係。
（三）科技信用
科學是反映客觀事實和規律的知識體係，是探索真理、産生知識的一種社會活動。技術是將科學理論轉換成社會生産力的工藝方法或工藝過程，是人類利用自然能力的標誌。二者在成果形式、目的和任務、社會功能和價值標準等方麵存在差異，但又是在認識和改造世界的共同基礎上統一的，互為前提，相互滲透，融為一體。
科技工作者是從事科學與技術事業人員的總稱，包括自然科學工作者和社會科學工作者，本書所指的是一般意義上的科技工作者，即自然科學工作者。科學傢是科技隊伍中的精英，從事創造性的工作，但本書對二者不嚴加區彆，隻在名詞使用上有所側重。
科技信用是社會信用的重要組成部分，是社會信用在科學技術領域的體現。科技信用屬於廣義信用，也具有倫理的、法律的和經濟的三個維度。科技信用的倫理含義主要指科技誠信或學術道德，科技信用的法律含義涉及知識産權，而科技誠信的經濟含義主要是引入交易概念，因為科技活動本身從某種意義上說也是一種交易活動。
科技信用的主體是個人（科技工作者）和機構（科研機構），其重點是科技誠信，也涉及經濟和法律上的信用。科技部在《關於在國傢科技計劃管理中建立信用管理製度的決定》中指齣，科技信用 “是指從事科技活動人員或機構的職業信用，是對個人或機構在從事科技活動時遵守正式承諾、履行約定義務、遵守科技界公認行為準則的能力和錶現的一種評價 ”。可見，科技信用有三個特點：主體是從事科技活動人員或機構；實質是履行約定義務、遵守科技界公認行為準則的職業信用；主要形式是一種社會評價。
二、科技信用風險
（一）風險與不確定性
1．風險風險古已有之，風險一詞的齣現也很早，但從經濟學角度來研究風險則是後來的事。 1895年美國學者理查德 .海恩斯（ Richard M. Haynes）齣版瞭《經濟中的風險》一書，其中給齣瞭風險的經典性定義：風險是損害或損失發生的可能性。由此可看齣風險具有兩個明顯的特徵，一是不確定性（包括可能性），二是損失。風險是由風險因素、風險事故和損失三者構成的統一體，風險因素
引起或增加風險事故，風險事故發生可能造成損失。小阿瑟 .威廉斯（ C.Arthur Williams，Jr）等在《風險管理與保險》中把風險定義為結果中潛在的變化，是人們預期結果和實際結果的差異（小阿瑟 .威廉斯等， 2000）。
2003年，美國的反欺詐財務報告全國委員會後援組織委員會（ Committee of Sponsoring Organizations of the National Commission of Fraudulent Financial Re-porting，COSO）在其修訂的《內部控製 ——整閤框架》報告中，把風險定義為：風險是一個事項將會發生並給目標實現帶來負麵影響的可能性。
風險的類彆可以從不同角度進行劃分。從風險發生的緣由看，曆來有客觀風險說和主觀風險說的爭論，而事實上多數風險都是客觀風險和主觀風險的統一。從外部環境的變化與否看，風險分為動態風險和靜態風險。動態風險是指由社會變動（如社會經濟、政治及技術、組織機構等的變動）而産生的風險；靜態風險是指在社會政治經濟環境正常的情況下，自然力的不規則變動和人們的錯誤判斷和錯誤行為所導緻的風險。從損失或收益的結果看，美國學者莫布雷把風險分為純粹風險和投機風險。純粹風險是隻有損失機會而無任何利益的風險，投機風險則是兼有損失和贏利兩種可能性的風險。而從管理的角度看，風險又有可分散風險和不可分散風險之分。
2．不確定性美國經濟學傢弗蘭剋 .奈特（ Frank Hyneman Knight）把風險和不確定性做瞭區分，他在 1921年齣版的《風險、不確定性和利潤》中，區分瞭兩種不確定性，一種是與概率事件相聯係，能用隨機變數的方差來錶達；另一種則不然，它沒有穩定概率，這意味著人們對一組可能的狀態的收入分布是無知的。他把前者稱為風險，把後者叫做真正的不確定性，並認為風險不可能産生利潤，利潤的真正來源在於不確定性（奈特， 2006）。凱恩斯接受瞭奈特的不確定性觀點，盡管沒有專門的關於不確定性的論著，但事實上正是他第一次確立瞭不確定性在經濟學中的核心地位。凱恩斯反對頻率概率的觀點，發展瞭邏輯概率的理論，主張概率應體現不可能性與確定性的邏輯關係。在凱恩斯以後的半個多世紀的時間裏，不確定性在經濟學研究中的地位越來越重要，研究的廣度和深度也在遞增，新古典綜閤派、貨幣主義、理性預期學派乃至各種非主流學派都從各自的觀點和方法齣發深入研究瞭不確定性，從而大大推動瞭經濟學的發展。不確定性沒有一個公認的精確的定義，因為不同學科對不確定性的理解和詮釋不同。不過這並不影響我們給不確定性下一個 “不確定 ”的一般的定義，
即人們對事件的狀態及其後果是無知或半無知的。顯然，這是從哲學上的本體論和認識論相統一的意義上給齣的不確定性。如果從概率論的角度來說，不確定性可視為隨機事件的特徵，而隨機變數的取值範圍可以是有界的（離散的隨機變數），也可以是無窮多的（連續的隨機變數）。從經濟學的角度看，與離散隨機變數相聯係的不確定性一般可以度量，而與連續隨機變數相聯係的不確定性一般不可以度量（王文寅， 2003）。
（二）信用風險
信用和信用風險管理的實踐和理論肇始於美國，一直主要針對商用信用，且集中於銀行和非銀行金融領域。科技信用的管理及評價可以說是這種方法在科技領域中的應用。
狹義的信用風險主要是指藉貸風險，即受信人不能履行還本付息的責任而使授信人的預期收益與實際收益發生偏離的可能性。廣義的信用風險是指對手未能履行約定契約中的義務而給授信人造成損失的風險。那麼，對手究竟因何未能履約呢？這裏的原因有兩類，相應的，信用風險也分為兩種：一是道德性風險，即對手有能力但故意不履約；二是經營性風險，即因經營不善而非 “不道德 ”所導緻的風險。總的來說，所謂信用風險，就是指由於失信行為而發生損失的可能性。
（三）科技風險與科技信用風險
科技風險是科學技術活動的不確定性給主體帶來的損害性。科技活動的本質在於探索和創新，在從基礎研究、應用研究到産品開發的這一科技活動鏈上，每個環節都存在諸多不確定性因素，任何一個環節失敗都會造成連鎖反應，引發重大的經濟社會損失，這就決定瞭科技活動的不確定性，由此引發科技風險。這些不確定性因素主要有三種：一是主體行為的不確定性，包括科研人員的品質和能力；二是科技活動效果的不確定性，如科學實驗成功與失敗的概率；三是與科技活動高度相關的環境的不確定性，如經濟、政治、科研政策的變化等。
上述不確定性是科技風險的重要來源，其中，科技活動效果的不確定性是不可避免的，是一種技術性非信用風險；主體行為的不確定性會造成科技信用風險，而環境的不確定性將帶來管理風險，這一風險也包含一部分信用風險。總之，科技信用風險是由主觀的決策和道德因素引起的風險，它同時具有科技風險和信用風險的性質，是指從事科

前言/序言

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