內容簡介
《國有控股金融機構治理研究》在充分把握我國公司治理係統行政型治理和經濟型治理並存特徵的基礎上,搭建瞭一個我國國有控股金融機構的二元治理結構分析框架,同時圍繞公司治理風險這一核心概念,構建瞭囊括超級股東、股東行為、股東相對談判力、董事會權力配置等重要概念的邏輯體係。在此基礎上,對我國國有控股金融機構的股東治理、董事會治理、外部治理、治理風險和治理評價進行瞭研究,同時對銀行、證券公司和保險公司三類具體金融機構的治理進行瞭探討。
目錄
目錄
第一章 研究問題的提齣 (1)
第一節 研究背景、目的與意義 (1)
第二節 國內外相關研究的迴顧 (7)
第三節 研究思路與研究內容 (29)
第四節 學術貢獻與創新 (41)
第二章 國有控股金融機構股東治理研究 (44)
第一節 問題提齣與研究思路 (44)
第二節 金融機構超級股東理論框架 (46)
第三節 轉型國傢治理結構與國有控股金融機構股東治理 (55)
第四節 金融機構政府股東的談判博弈分析 (67)
第五節 國有控股金融機構政府股東乾預行為分析 (80)
第六節 政府股東乾預下的股東治理參與 (87)
第七節 股東信任偏好與股東治理參與 (100)
第八節 金融機構股東的信息加權決策動因與行為 (104)
第九節 金融機構股東的鈍化信念決策動因與行為 (109)
第十節 本章主要結論與政策建議 (115)
第三章 國有控股金融機構董事會治理研究 (121)
第一節 金融機構特殊性及其董事會權力配置 (121)
第二節 商業銀行董事會治理與風險承擔 (134)
第三節 銀行傢人口特徵、兩職特徵差異與資源配置 (152)
第四節 董事會異質性與銀行風險承擔 (168)
第五節 本章主要結論與政策建議 (183)
第四章 國有控股金融機構外部治理研究 (188)
第一節 研究背景、思路與內容 (188)
第二節 外部治理與金融機構風險承擔 (195)
第三節 外部治理、內部治理與金融機構風險承擔 (231)
第四節 多元外部治理與金融機構風險承擔 (240)
第五節 完善國有控股金融機構外部治理的政策建議 (282)
第五章 國有控股金融機構治理風險研究 (285)
第一節 治理風險的內涵與金融機構治理風險 (285)
第二節 商業銀行改革與治理風險 (302)
第三節 金融機構治理風險管控政策建議 (317)
第六章 國有控股上市金融機構治理評價研究 (320)
第一節 一般公司與金融機構治理評價研究進展 (320)
第二節 中國上市公司治理評價指標體係 (325)
第三節 國有控股上市金融機構治理評價與實證研究 (347)
第四節 中國銀行治理轉型案例 (372)
第五節 本章主要結論與政策建議 (383)
第七章 國有控股商業銀行治理研究 (388)
第一節 研究問題與主要創新 (388)
第二節 商業銀行治理文獻迴顧與總結 (391)
第三節 地區法律環境與城市商業銀行信貸行為 (410)
第四節 晉升壓力、官員任期與城市商業銀行貸款行為 (422)
第五節 商業銀行董事會結構優化研究 (440)
第六節 商業銀行治理評價研究 (451)
第七節 完善國有控股商業銀行治理的政策建議 (466)
第八章 國有控股證券公司治理研究 (468)
第一節 問題提齣與研究框架 (468)
第二節 國內外證券公司治理文獻綜述 (474)
第三節 證券公司治理與績效關係實證研究 (477)
第四節 我國證券公司治理評價與實證研究 (489)
第五節 本章主要結論與政策建議 (502)
第九章 國有控股保險公司治理研究 (508)
第一節 研究背景、思路與文獻綜述 (508)
第二節 保險公司治理研究邏輯與研究框架 (532)
第三節 我國保險公司治理評價研究 (543)
第四節 保險公司治理與償付能力 (563)
第五節 保險公司治理與風險承擔 (579)
第六節 本章主要結論與政策建議 (591)
第十章 研究總結與啓示 (599)
第一節 研究總結 (599)
第二節 研究啓示 (606)
參考文獻 (614)
索引 (655)
後記 (660)
Contents
Chapter 1 Research Questions (1)
1.1 Research Background, Objective and Significance (1)
1.2 Literature Review (7)
1.3 Research Ideas and Content Arrangements (29)
1.4 Academic Contribution and Innovation (41)
Chapter 2 Research on Shareholder Governance of State-owned Financial Institutions (44)
2.1 Research Questions and Ideas (44)
2.2 Framework of Theory on Super-shareholder Behavior in Financial Institutions (46)
2.3 Binary Governance Structure and Shareholder Governance of Stateowned Financial Institutions (55)
2.4 An Analysis of the Relative Negotiation between Shareholders of Financial Institutions (67)
2.5 Analysis on Intervention of Government Shareholders in State-owned Financial Institutions (80)
2.6 Shareholder Governance Participation in Government Shareholder Intervention (87)
2.7 Government Shareholder’s Trust Preference and Shareholder Governance Participation (100)
2.8 The Motivation and Behavior of Information Weighted Decisionmaking of Financial Institutional Shareholders (104)
2.9 The Motivation and Behavior of Passivated Belief of Financial Institutional Shareholders (109)
2.10 Conclusions and Policy Suggestions (115)
Chapter 3 Research on Board Governance of State-owned Financial Institutions (121)
3.1 The Particularity of Financial Institutions and the Power Distribution of Their Board of Directors (121)
3.2 Study on Board Governance and Risk-taking of Commercial Banks (134)
3.3 Bankers’ Demographics, Differences in Characteristics and Resource Allocation (152)
3.4 An Empirical Study on the Heterogeneity of Board and Bank’s Risk (168)
3.5 Conclusions and Policy Suggestions (183)
Chapter 4 Research on External Governance of State-owned Financial Institutions (188)
4.1 Research Background, Ideas and Content (188)
4.2 External Governance and Risk-taking of Financial Institutions (195)
4.3 External Governance, Internal Governance and Risk-taking of Financial Institutions (231)
4.4 Multiple External Governance and Risk-taking of Financial Institutions (240)
4.5 Policy Suggestions (282)
Chapter 5 Research on Governance Risk of State-owned Financial Institutions (285)
5.1 Connotation of Governance Risk and Risk of Governance of Financial Institutions (285)
5.2 Reform of Commercial Banks and Governance Risk (302)
5.3 Financial Institutional Governance Risk Control Countermeasures (317)
Chapter 6 Research on Governance Evaluation of State-owned Listed Financial Institutions (320)
6.1 Research Progress on Governance Evaluation of General Company and Financial Institution (320)
6.2 Evaluation Index System of Chinese Listed Company Governance (325)
6.3 Governance Evaluation and Empirical Study on State-owned Listed Financial Institutions (347)
6.4 Governance Transition Case Study basing on Bank of China (372)
6.5 Conclusions and Policy Suggestions (383)
Chapter 7 Research on the Governance of State-owned Commercial Banks (388)
7.1 Research Questions and Innovation (388)
7.2 Review and Summary of Commercial Bank Governance Literature (391)
7.3 Regional Legal Environment and Credit Behavior of Urban Commercial Banks (410)
7.4 Promotion Pressure, Official Tenure and City Commercial Bank Loa
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