商業銀行內部控製 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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惠平，童頻編著 著

圖書標籤:

• 銀行
• 內部控製
• 風險管理
• 金融
• 閤規
• 審計
• 監管科技
• 公司治理
• 財務
• 銀行業務

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出版社： 中国金融出版社

ISBN：9787504988898

商品编码：13468686540

出版时间：2017-03-01

作  者:惠平,童頻 編著 定  價:86 齣 版 社:中國金融齣版社 齣版日期:2017年03月01日 頁  數:573 裝  幀:平裝 ISBN:9787504988898 ●篇內部控製起源與發展
●內部控製的起源與發展
●內部控製的起源與發展
●第二節內部控製的主要內容
●第三節內部控製的理論體係
●第二章商業銀行內部控製的起源與發展
●商業銀行內部控製概況
●第二節巴塞爾委員會對商業銀行內部控製的要求及影響
●第三節主要國傢和地區監管機構對商業銀行內部控製的要求和影響
●第四節我國監管機構對商業銀行內部控製的要求和影響
●第二篇內部控製探索與實踐
●第三章商業銀行內部控製體係介紹
●商業銀行內部控製的定義、目標和原則
●第二節商業銀行內部控製的頂層設計…
●第三節商業銀行的內部控製環境
●第四節商業銀行的風險識彆與評估
●第五節商業銀行的內部控製活動
●第六節商業銀行的信息與溝通
●第七節商業銀行的監督與糾正
●第八節商業銀行業務領域的內部控製活動
●部分目錄

內容簡介

本書從實踐角度，全麵迴顧瞭內部控製的演進和發展過程，係統分析瞭監管環境的持續變化對商業銀行內部控製的影響，詳盡介紹瞭內部控製的相關內容，研究討論瞭商業銀行內部控製與內部審計、閤規管理、風險管理、金融創新等問題。通過剖析一傢優選大型商業銀行案例，揭示瞭商業銀行開展內部控製體係的建設曆程。 惠平,童頻 編著 惠平，中國工商銀行紀委副書記，監察室主任，原內控閤規部總經理，博士後導師。
童頻，中國工商銀行內控閤規部副總經理，擁有豐富的內控閤規管理經驗。

《時代的迴響：中國金融改革開放四十載》 本書並非關於銀行內部控製的專業論述，而是以宏大的曆史視角，深入剖析瞭中國金融業在改革開放四十餘年間所經曆的波瀾壯闊的變革曆程。它試圖捕捉時代發展的脈搏，迴溯那些塑造瞭今日中國金融格局的關鍵節點與重要事件，並展望未來的發展趨勢。 一部金融史詩的宏觀畫捲 《時代的迴響》以時間為主綫，從改革開放的序麯拉開，逐步深入到中國金融體係從計劃經濟的藩籬中掙脫，走嚮市場化、國際化的每一個重要階段。作者並非僅僅羅列事實，而是著力於勾勒齣一幅幅生動而有深度的曆史畫捲。 改革的破冰與探索（1978-1990s）： 迴顧計劃經濟時代金融體製的弊端，以及改革開放初期，國傢如何逐步嘗試建立社會主義市場經濟下的金融體係。這包括瞭中國人民銀行職能的轉變，四大國有商業銀行的雛形，以及外資金融機構試探性進入中國市場等早期探索。本書將聚焦於那些具有裏程碑意義的政策齣颱，如價格改革、利率市場化等對金融業産生的深遠影響，以及當年金融從業者在摸索中前行的艱難與創新。 市場化進程的加速與挑戰（1990s-2000s）： 這一時期是中國金融體係市場化改革最為關鍵的階段。本書將重點梳理股份製改造、政策性銀行的剝離、國有商業銀行的上市、金融監管體係的初步建立等一係列重大舉措。同時，也深入探討瞭亞洲金融危機對中國金融業帶來的衝擊與反思，以及在此背景下，如何加強風險管理，推進金融機構的現代化建設。金融市場的多元化發展，如證券市場的崛起、保險業的規範，也將是濃墨重彩的篇章。 加入WTO與國際化戰略（2001-2010s）： 伴隨著中國加入世界貿易組織，金融業迎來瞭前所未有的機遇與挑戰。本書將詳細分析中國金融機構如何應對國際競爭，如何學習藉鑒國際先進經驗，以及人民幣國際化進程的初步嘗試。外資金融機構在華業務的拓展，中國金融機構“走齣去”的戰略布局，都將在書中得到細緻的描繪。同時，也將反思在對外開放過程中，如何平衡發展與風險，守護國傢金融安全。 創新驅動與風險防範的新篇章（2010s至今）： 進入新時代，金融科技（FinTech）的崛起成為一股顛覆性的力量。本書將深入探討互聯網金融、移動支付、大數據、人工智能在金融領域的應用，以及這些創新如何改變瞭金融服務的模式與效率。同時，麵對復雜多變的國際國內經濟形勢，以及金融風險的潛在纍積，本書也將重點關注金融監管的升級與完善，如防範化解金融風險攻堅戰的曆程，以及構建更加穩健、富有韌性的金融體係的努力。 關注個體命運與時代變遷 《時代的迴響》不僅僅是宏觀經濟政策的梳理，更注重從微觀視角展現金融從業者、企業傢、普通民眾在時代洪流中的個體命運。書中可能穿插講述一些鮮活的人物故事，他們可能是改革開放初期的金融開拓者，是見證銀行改革的普通員工，是利用金融工具實現人生價值的企業傢，或是受到金融創新便利的普通市民。這些個體故事，將使得宏大的曆史敘事更加具象、更富有人情味，讓讀者感受到時代變遷的溫度。 深入的洞察與前瞻性的思考 本書的價值不僅在於迴顧曆史，更在於其深入的洞察與前瞻性的思考。作者將對中國金融改革開放的經驗進行總結與提煉，分析成功之處與不足，並在此基礎上，對中國金融業未來的發展方嚮提齣獨到的見解。這可能包括： 金融供給側結構性改革的深化： 如何進一步優化金融資源配置，更好地服務實體經濟，支持科技創新和綠色發展。 金融風險的監測與管理： 如何在全球金融風險加劇的背景下，構建更加有效的風險預警和處置機製。 人民幣國際化與全球金融治理： 在全球經濟格局重塑的時代，人民幣的國際地位將如何演變，中國在全球金融治理中將扮演怎樣的角色。 金融科技的持續創新與監管： 如何在鼓勵金融科技創新的同時，有效規範其發展，防範潛在的風險。 普惠金融與金融公平： 如何讓更多的人享受到便捷、高效、低成本的金融服務，促進社會公平。 讀者對象 《時代的迴響：中國金融改革開放四十載》適閤所有對中國經濟發展、金融變革感興趣的讀者。這包括經濟學研究者、金融從業人員、企業管理者、政策製定者，以及渴望瞭解中國經濟發展曆程的普通讀者。通過閱讀本書，讀者將能夠更深刻地理解中國金融業的演進脈絡，把握時代發展的脈搏，並對中國經濟的未來充滿信心。 本書將以嚴謹的史料考證為基礎，以流暢的敘事風格呈現，力求在學術的深度與可讀性之間找到最佳平衡點，成為一部值得珍藏的時代文獻。

评分☆☆☆☆☆

作為一名對金融市場充滿敬畏的長期投資者，我一直關注著金融機構的穩健運營。這本書從一個非常宏觀的視角，闡述瞭商業銀行作為國傢金融體係“毛細血管”的關鍵性。它不僅僅是關於銀行內部的規章製度，更是關於如何構建一個能夠抵禦外部衝擊、維護市場信心的“防火牆”。作者深入淺齣地分析瞭宏觀經濟環境、法律法規變化以及市場競爭對銀行內部控製提齣的挑戰，並探討瞭銀行如何通過強化內部控製來提升自身的競爭力，實現可持續發展。書中對公司治理結構的討論也很有價值，分析瞭董事會、監事會和高級管理層在內部控製中的權責劃分。我特彆關注瞭關於關聯交易、利益衝突等問題的控製機製，這些是影響金融機構聲譽和市場公平性的重要環節。這本書讓我更深刻地理解瞭，一個健康的金融市場離不開健全的金融機構，而健全的金融機構則離不開有效的內部控製。

评分☆☆☆☆☆

我是一名剛剛進入銀行工作不久的新人，這本書對我來說簡直是及時雨！在學校裏學的理論知識，在實際工作中常常感到難以落地，而這本書就像一本手把手教你操作的指南。作者用非常直觀的方式講解瞭各種內部控製的流程和製度，比如如何進行賬戶的開立和銷戶的核實，如何處理大額支付的審批，如何確保客戶資料的保密性等等。書中還有很多關於操作風險防範的實用建議，比如如何避免因人為失誤導緻的問題，如何處理客戶投訴，如何進行差錯的復盤和改進。讓我特彆驚喜的是，書中還包含瞭一些錶格和清單的範例，比如內部審計檢查錶、風險評估模闆等，這些都可以直接在工作中參考使用。作者還強調瞭“閤規文化”的重要性，指齣隻有將閤規意識融入到每一個員工的日常工作中，內部控製纔能真正發揮作用。這本書讓我對自己的崗位職責有瞭更清晰的認識，也明白瞭自己在維護銀行安全穩定運行中的重要作用。

评分☆☆☆☆☆

從一個略微有些金融背景的業餘愛好者的角度來說，這本書的專業性和深度確實令人稱道。它並沒有停留在錶麵，而是深入剖析瞭商業銀行在風險管理、閤規經營以及內部治理等方麵的核心要素。我特彆欣賞作者對於“三道防綫”理論的闡述，清晰地界定瞭業務部門、風險管理部門和內部審計部門各自的職責，以及它們之間如何相互協作、相互製衡。書中對於巴塞爾協議等國際監管框架的解讀也十分到位，結閤瞭中國銀行業發展的實際情況，既有理論高度，又不失實踐指導意義。我還在書中看到瞭對新興風險，如網絡安全風險、數據隱私風險等，是如何被納入內部控製體係進行管理的討論，這讓我看到瞭銀行在不斷適應時代變化。作者在論述過程中，引用瞭大量的數據和研究報告，使得觀點更具說服力。同時，書中也討論瞭一些非常具體的控製流程和操作規範，比如貸前、貸中、貸後管理中的關鍵控製點，以及反洗錢、反恐怖融資等閤規要求。對於想要深入瞭解銀行業務運作和監管要求的人來說，這本書無疑是一本寶貴的參考資料。

评分☆☆☆☆☆

這本書真是讓我大開眼界！作為一名對金融領域充滿好奇心的普通讀者，我原本以為“內部控製”是個晦澀難懂的專業術語，離我的生活很遠。但這本書的敘述方式非常接地氣，作者並沒有一開始就拋齣一堆復雜的理論模型，而是從一個非常生動的案例切入，講述瞭某個銀行因為內部控製的疏漏而引發的一係列問題，比如客戶信息泄露、資金挪用等等。讀起來就像在看一部緊張的金融驚悚片，但同時又充滿瞭實用的知識點。讓我印象深刻的是，作者花瞭很大篇幅講解瞭風險識彆和評估的重要性，並提供瞭許多工具和方法，例如SWOT分析、風險矩陣等，即使是非專業人士也能理解並嘗試應用。書中還穿插瞭一些小故事，講述瞭不同層級員工在內部控製體係中的角色和責任，讓我明白瞭這是一個係統工程，需要每個人的參與。最棒的是，作者還用瞭很多通俗易懂的比喻，比如將內部控製比作“銀行的防火牆”或者“防止河流決堤的水壩”，這些形象的比喻幫助我快速掌握瞭核心概念。讀完這本書，我對銀行的日常運營有瞭全新的認識，也更能理解為什麼銀行需要如此嚴謹的製度來保障安全和穩定。

评分☆☆☆☆☆

這本書給我最大的感受是，它不僅僅是一本關於“規則”的書，更是一本關於“智慧”的書。作者並沒有僅僅羅列條條框框，而是通過大量的案例分析，展現瞭商業銀行在不同情境下如何運用智慧來設計和執行內部控製。比如，在麵對日益復雜的金融創新産品時，銀行如何快速有效地評估和管理新風險；在處理信息技術係統升級帶來的潛在風險時，如何做到未雨綢繆。書中還觸及瞭道德風險和行為金融學的相關內容，這讓我明白，內部控製不僅僅是流程上的管控，更需要對人性的洞察和引導。作者還強調瞭持續改進和動態調整的重要性，指齣內部控製不是一成不變的，需要隨著環境的變化而不斷優化。讀這本書，讓我覺得就像和一位經驗豐富的銀行高管在交流，他不僅告訴你“應該做什麼”，更重要的是告訴你“為什麼這樣做”以及“如何做得更好”。這本書的洞察力，讓我對商業銀行的運作有瞭更深層次的理解。