包郵 傢族辦公室完全手冊：超高淨值傢族及其顧問bibei指南|5551620 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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美柯比 羅思普洛剋博士 Kirby 著，吳飛 傅真卿 譯

圖書標籤:

• 傢族辦公室
• 財富管理
• 超高淨值
• 傢族財富
• 投資
• 稅務規劃
• 法律
• 傳承
• 谘詢
• bibei指南

店铺： 互动创新图书专营店

出版社： 线装书局

ISBN：9787512026230

商品编码：27150841695

出版时间：2017-03-01

页数：440

書[0名0]：	傢族辦公室完全手冊：[0超0]高淨值傢族及其顧問 bibei 指南|5551620
圖書定價：	80元
圖書作者：	[美]柯比·羅思普洛剋博士 (Kirby Rosplock, PhD)
齣版社：	綫裝書局
齣版日期：	2017/3/1 0:00:00
ISBN號：	9787512026230
開本：	16開
頁數：	440
版次：	1-1

作者簡介

作者簡介 柯比·羅思普洛剋博士（Kirby Rosplock，PhD）是傢族企業、傢族辦公室與傢族財富管理[0領0]域的顧問，兼研究者、演說傢、作傢與創[親斤]者。柯比是自己傢族旗下曆[0史0]逾125 年的企業的[0第0]四代所有者和董事，也是傢族基金[0會0]的聯閤受托人。柯比在GenSpring聯閤傢族辦公室擔任研發總監近10年。她具有豐富的專業經驗和個人閱曆，因而對傢族企業和傢族財富形成瞭自己[0獨0]特的觀點。 譯者簡介 吳飛，愛爾蘭都柏林[0學0]院[0大0][0學0]金融[0學0]博士，上海交通[0大0][0學0]上海高級金融[0學0]院副教授。曾任[親斤]西蘭梅西[0大0][0學0]金融係高級講師，亞洲金融協[0會0]（Asian Finance Association）理事和2013年亞洲金融協[0會0]年[0會0]聯席主席，[0國0]際[0學0]術期刊Emerging Market Finance and Trade和Eco[0no0]mic Systems特約主編，期刊China Finance Review International編委。其主要研究[0領0]域為行為金融和財富管理，論文曾獲全美華人金融協[0會0]“中[0國0]金融市場”佳論文奬和中[0國0]金融[0學0]年[0會0]佳論文奬。其教授課程包括“傢族財富管理”、“私人財富管理”和“風險投資和私募股[0[0權0]0]投資”等，並為《福布斯》中文網、《財富》中文網、[親斤]浪財經、《財富管理》雜誌和《華夏理財》雜誌等媒體的專欄供稿。 傅真卿，上海勤遠投資管理中心（有限閤夥）執行閤夥人、投資總監，畢業於上海交通[0大0][0學0]上海高級金融[0學0]院和中[0國0]人民[0大0][0學0]財政金融[0學0]院。曾在四[0大0][0會0]計師事務所從事審計工作，後陸續就職於中[0國0][0國0]際金融有限公司研究部和安信證券研究中心，目前主要從事私募證券投資基金投資管理和傢族財富管理等工作。

內容簡介

在歐美金融市場，傢族財富管理已經有上百年的曆[0史0]，其中傢族辦公室被證明是一種行之有效並被廣泛采用的高端財富管理模式。但傢族辦公室位居財富管理産業鏈的[0頂0]端，且較為復雜和隱蔽，所以很難一睹其“芳容”。 本書作者在對全球各地傢族辦公室的60餘次訪談以及對美[0國0]境內外傢族辦公室多年研究的基礎上創作瞭這本《傢族辦公室完全手冊》，詳細介紹瞭傢族辦公室具體的服務功能，運營模式以及實踐經驗。本書不僅對[0超0]高淨值客戶有所啓發和幫助，也對從事傢族辦公室業務的 [1機1] 構和專業人士實際操作有指導和藉鑒價值，同時也是財富管理[0領0]域專業人士和金融 [1機1] 構從業人員的必讀之作。

目錄

[0第0]1章 傢族辦公室簡述 / 001 [0第0]2章 創建傢族辦公室：通往傢族辦公室之路 / 025 [0第0]3章 傢族財富需求：選擇傢族辦公室解決方案與服務 / 043 [0第0]4章 傢族價值觀、使命、願景與傢族辦公室 / 071 [0第0]5章 傢族辦公室的創立與組建 / 093 [0第0]6章 為傢族提供谘詢：設立傢族辦公室的基礎 / 125 [0第0]7章 傢族辦公室的[0法0]律與閤規標準及實踐 / 149 [0第0]8章 投資管理與傢族辦公室 / 179 [0第0]9章 傢族辦公室的運營與信息技術 / 213 [0第0]10章 傢族辦公室的人纔管理 / 241 [0第0]11章 傢族辦公室的治理問題 / 267 [0第0]12章 培養接班人：傢族辦公室的傢族教育 / 289 [0第0]13章 傢族創業與傢族銀行 / 315 [0第0]14章 傢族辦公室的遺産和慈善事業 / 343 [0第0]15章 傢族辦公室的全球化：[0國0]際化富豪傢族及傢族辦公室 / 367

編輯推薦

撥開傢族辦公室運作的神秘麵紗，帶您鑒賞高端財富管理[0領0]域耀眼的明珠！

《傳承之錨：傢族辦公室的智慧與實踐》 序言：時代浪潮下的傢族財富新航嚮 在中國經濟騰飛的宏大敘事中，一批批傢族企業如雨後春筍般湧現，並逐步積纍起令人矚目的財富。然而，財富的增長與傳承，如同硬幣的兩麵，帶來瞭機遇，也伴隨著挑戰。如何穩健地管理和增值傢族資産？如何有效地實現財富的代際傳承，避免“富不過三代”的魔咒？如何構建一個能夠抵禦風險、應對變局的財富生態係統？這些問題，早已成為眾多超高淨值傢族關注的核心。 正是在這樣的時代背景下，“傢族辦公室”這一舶來概念，逐漸在中國高淨值人群中落地生根，並發展齣獨特的中國式實踐。它不再僅僅是簡單的資産管理工具，而是一種集財務、法律、稅務、教育、慈善、傢族治理乃至生活服務於一體的綜閤性財富管理與傳承解決方案。它扮演著傢族的“智囊團”與“執行官”，緻力於幫助傢族實現財富的保值增值，守護傢族的和諧與凝聚，規劃傢族的未來與願景。 本書《傳承之錨：傢族辦公室的智慧與實踐》，正是為響應這一時代需求而生。我們深知，每一位超高淨值傢族的掌舵者，以及緻力於服務他們的專業顧問，都渴望一本能夠提供深度洞察、係統方法、實操指引的指南。我們希望通過本書，為讀者搭建一座通往理解和掌握傢族辦公室精髓的橋梁，讓他們能夠清晰地認識到傢族辦公室的價值所在，並學會如何根據自身傢族的獨特需求，構建和運營一個高效、穩健、具有長遠生命力的傢族辦公室。 本書不同於市麵上許多僅關注錶麵財富管理技巧的書籍，我們著眼於傢族辦公室的“靈魂”——如何將傢族的願景、價值觀與財富管理緊密結閤，如何在復雜多變的經濟與社會環境中，為傢族提供最堅實的“傳承之錨”。我們將深入剖析傢族辦公室的起源、發展及其在中國本土化的進程，探討其在財富傳承、風險管理、傢族治理、子女教育、慈善事業等多個維度上的核心功能。 我們相信，傢族辦公室的成功，不僅僅在於其專業的運作能力，更在於其對傢族文化、傢族成員需求以及未來發展趨勢的深刻理解。因此，本書將重點闡述如何通過傢族辦公室，建立有效的傢族溝通機製，化解傢族內部的潛在矛盾，培養下一代的企業傢精神與社會責任感，並積極參與到社會公益事業中，實現財富的社會價值。 本書的讀者群體廣泛，既包括希望建立或優化傢族辦公室的超高淨值傢族成員，也涵蓋瞭緻力於為傢族提供專業服務的律師、會計師、投資顧問、財富規劃師等各領域精英。無論您是初次接觸傢族辦公室，還是已在該領域深耕多年，我們都相信本書將為您帶來新的啓發和實用的藉鑒。 在接下來的章節中，我們將逐一展開對傢族辦公室的深入探討。從基礎的運作模式，到核心的功能模塊，再到實踐中的挑戰與機遇，本書力求提供一個全麵、係統、深入的視野。我們並非要提供一套放之四海而皆準的“標準模闆”，因為我們深知每個傢族都是獨一無二的。相反，我們的目標是賦能讀者，讓他們掌握思考傢族辦公室的框架和工具，從而設計齣最適閤自己傢族的“定製化”解決方案。 讓我們一同啓程，探索傢族辦公室的無限可能，為您的傢族財富，構築一座堅不可摧的“傳承之錨”。 第一章：傢族辦公室的起源與演進——從個體需求到係統化解決方案 在浩瀚的曆史長河中，富裕傢族的財富管理需求從未停歇。從古代王朝的內府管理，到近現代巨賈的私人賬房，再到當今的專業化傢族辦公室，其核心始終圍繞著“如何更好地管理、守護和傳承財富”。然而，現代意義上的傢族辦公室，其概念的形成與發展，則是一個更為復雜而精細化的過程，它不僅是財富量級增長的必然産物，更是全球經濟一體化、金融工具多元化、法律稅務復雜化以及傢族成員需求多樣化等多重因素作用下的演進結果。 1.1 現代傢族辦公室的萌芽：私人財富管理的早期形態 談及傢族辦公室的起源，許多人會將目光投嚮19世紀末20世紀初的美國。在那段工業革命風起雲湧、巨富階層崛起的時期，像洛剋菲勒、卡內基這樣的實業巨頭，為瞭應對日益增長的財富規模和復雜的投資組閤，開始雇傭專門的團隊來管理他們的資産、處理稅務、規劃遺産。這些早期的“私人財務管傢”或“傢族信托機構”，可以被視為現代傢族辦公室的雛形。它們的核心職責相對集中，主要圍繞著投資、會計、稅務和法律谘詢，以確保傢族財富的穩健增長和有效傳承。 1.2 傢族辦公室的專業化與服務多元化：應對日益復雜的挑戰 隨著全球經濟的飛速發展和金融市場的日新月異，傢族財富管理的挑戰也變得愈發嚴峻。投資組閤的全球化、金融工具的復雜化、稅務法規的不斷變化、以及傢庭內部成員關係的微妙，都對傳統的財富管理模式提齣瞭更高的要求。 到瞭20世紀中後期，尤其是在歐美地區，傢族辦公室開始走嚮更加專業化和係統化的道路。它們不再僅僅是簡單的資産管理者，而是發展成為一個集多種服務於一體的平颱。服務內容從最初的投資管理，擴展到瞭法律谘詢、稅務規劃、風險管理、遺産規劃、慈善事業協調、教育規劃，甚至包括傢族成員的私人助理服務、安保、旅行安排等。 這個時期，傢族辦公室的服務對象也逐漸清晰化，主要麵嚮“超高淨值傢族”（Ultra-High-Net-Worth Individuals, UHNWIs），即通常擁有超過3000萬美元或5000萬美元可投資資産的個人或傢庭。對於這些傢族而言，財富的管理已經超齣瞭簡單的“錢生錢”的概念，更關乎傢族的長期穩定、社會聲譽、以及代際間的和諧傳承。 1.3 單一傢族辦公室與多傢族辦公室的區彆與選擇 在專業化的過程中，傢族辦公室的服務模式也呈現齣兩種主要類型： 單一傢族辦公室（Single-Family Office, SFO）：顧名思義，單一傢族辦公室是專門為某個特定傢族服務的機構。它擁有獨立的法人實體，聘請專屬的管理團隊，完全根據該傢族的需求和意願來運作。SFO的優勢在於其高度的定製化、隱私性和對傢族需求的深度理解。然而，其運營成本也相對較高，通常隻適閤規模極其龐大、財富極其復雜的傢族。 多傢族辦公室（Multi-Family Office, MFO）：多傢族辦公室則是一個為多個傢族提供服務的機構。它將多傢傢族的財富管理需求整閤起來，通過規模效應來降低服務成本，並共享專業人纔和資源。MFO的服務內容和專業性也相當高，可以為中小型超高淨值傢族提供一站式的解決方案。其優勢在於成本效益和多元化的服務網絡，但與SFO相比，其定製化程度和隱私性可能略有不足。 選擇哪種類型的傢族辦公室，取決於傢族的財富規模、復雜程度、對隱私的需求、以及傢族成員的參與度。本書後續章節將就不同類型傢族辦公室的建立和運作進行更深入的探討。 1.4 傢族辦公室的中國式實踐：本土化與創新 近年來，隨著中國經濟的持續增長和財富的快速積纍，傢族辦公室的概念也迅速引入並得到瞭蓬勃發展。中國的高淨值傢族在財富管理和傳承方麵，既麵臨著全球通行的挑戰，也麵臨著獨特的本土環境。 法律法規的差異：中國的法律體係、稅務製度以及金融市場與西方國傢存在顯著差異，這要求傢族辦公室在本土化過程中，必須深入研究並遵守中國的相關法律法規。 文化傳統的考量：中國文化中“傢”的概念非常重要，傢族成員之間的關係、孝道、以及對後代教育的重視，都對傢族辦公室的設計和運作提齣瞭特殊要求。例如，如何平衡傢族成員的意願與專業管理者的建議，如何將傢族的傳統價值觀融入財富傳承計劃，都是需要細緻考量的問題。 新興財富的特點：中國許多超高淨值傢族的財富主要來源於新興産業，其資産結構可能更加多元化，且麵臨著創業初期的治理結構、股權激勵、以及國際化擴張等挑戰，這些都需要傢族辦公室提供前瞻性的支持。 慈善與社會責任的崛起：隨著傢族財富的增長，越來越多的中國傢族開始關注企業的社會責任和慈善事業。傢族辦公室在其中扮演著重要的協調者角色，幫助傢族實現其社會價值和使命。 因此，中國的傢族辦公室發展，並非簡單地復製西方模式，而是在吸收國際先進經驗的基礎上，結閤中國本土的實際情況，進行不斷的創新與本土化。它更加強調“傢族治理”和“傢族文化”的建設，注重傢族成員的溝通與和諧，並力求在財富增值與傢族傳承之間找到最佳的平衡點。 本章小結 傢族辦公室作為一種應對復雜財富管理與傳承需求的係統化解決方案，經曆瞭從早期私人財富管傢到專業化、多元化機構的發展曆程。其核心價值在於為超高淨值傢族提供全方位、定製化的服務，以實現財富的穩健增長、有效傳承和傢族的長遠發展。理解傢族辦公室的起源與演進，有助於我們把握其本質，並為其在中國本土化的發展方嚮奠定堅實的基礎。在接下來的章節中，我們將深入探討傢族辦公室的具體功能、運作模式以及在實踐中麵臨的挑戰與機遇。

评分☆☆☆☆☆

我必須說，這本書的深度和廣度都超齣瞭我的預期。作為一個在金融領域工作多年的專業人士，我一直關注著高淨值人群的財富管理趨勢，而傢族辦公室無疑是其中最核心的組成部分。這本書為我提供瞭一個非常係統性的框架，讓我能夠深入理解傢族辦公室在現代財富管理中的地位和作用。它不僅僅是簡單的資産委托管理，而是涉及到傢族願景的實現、慈善事業的規劃、下一代的教育以及傢族成員之間的和諧共處等方方麵麵。我特彆欣賞書中對“傢族憲章”和“傢族委員會”等治理結構的詳細闡述，這些都是確保傢族企業長期穩定發展的關鍵要素。此外，書中對顧問團隊的選擇和協作，以及如何建立信任機製，也為我們這些專業人士提供瞭寶貴的實操建議。這本書無疑是一本值得反復閱讀的案頭書，每一次翻閱，都能從中獲得新的感悟和啓發，我相信它會成為我職業生涯中非常重要的參考資料。

评分☆☆☆☆☆

我是一名即將步入社會的學生，對未來充滿瞭憧憬，也有些許迷茫。在一次偶然的機會下，我接觸到瞭這本書，它徹底顛覆瞭我對財富和成功的理解。我一直認為，所謂的“成功”就是擁有大量的金錢和物質，但這本書讓我看到，真正的成功在於如何運用財富去實現更有意義的人生，如何為社會做齣貢獻，如何讓自己的傢族擁有長久的生命力。書中關於“傢族企業社會責任”和“傢族慈善信托”的章節，讓我對“富而有道”有瞭更深刻的認識。它讓我明白，一個強大的傢族不僅僅是財富的聚集，更是價值觀的傳承和積極影響力的擴散。盡管我目前離“超高淨值傢族”還有很遠的距離，但這本書提供的思考方式和人生規劃的理念，對我來說意義非凡。它讓我知道，無論起點如何，都可以朝著更有意義的方嚮去努力，去構建屬於自己的“傢族”的未來。

评分☆☆☆☆☆

這本書就像一本沉甸甸的寶藏，讓我受益匪淺。我原本以為傢族辦公室隻是一個非常專業的金融術語，充斥著各種晦澀難懂的理論，但這本書卻用一種非常易懂和人性化的方式，將這個復雜的世界展現在我麵前。我最喜歡的是書中關於“傢族價值觀”和“傢族傳承”的部分，它讓我意識到，財富的傳承不僅僅是金錢的轉移，更是傢族精神、文化和責任的延續。書中通過幾個感人的故事，展現瞭傢族辦公室是如何在保障物質財富的同時，也幫助傢族成員明確自己的身份認同和人生目標，培養他們的社會責任感和領導力。對於我這樣一個普通讀者來說，它提供瞭一個思考傢族未來、思考代際傳承的全新視角。我開始重新審視自己的傢庭，思考如何為下一代打下堅實的基礎，不僅僅是經濟上的，更是精神上的。這本書帶來的啓發，遠超齣瞭我對財富管理的認知，它讓我更加關注“人”本身，關注傢庭的長期福祉。

评分☆☆☆☆☆

這是一本真正意義上的“指南”，它為那些希望構建或優化傢族辦公室的人提供瞭一條清晰的路徑。我特彆贊賞作者在書中對風險管理和法律閤規方麵的細緻闡述。在處理巨額財富的過程中，任何一個環節的疏忽都可能帶來災難性的後果，而這本書卻能夠未雨綢繆，提前為讀者揭示潛在的風險，並提供相應的解決方案。它不僅僅是關於如何“增長”財富，更是關於如何“守護”財富，確保其安全、穩定地傳承。書中對不同地區法律法規的考量，以及如何與稅務、法律、投資等領域的專業顧問進行有效溝通，都為實踐者提供瞭非常實用的指導。讀完這本書，我感覺到自己對傢族辦公室的理解更加全麵和深入，不再是碎片化的認知，而是形成瞭一個完整的體係。這本書無疑是一份極具價值的參考工具，我相信它能夠幫助許多傢族及其顧問，更好地應對日益復雜的財富管理挑戰。

评分☆☆☆☆☆

這本書的內容簡直讓人驚嘆！我一直對傢族辦公室這個概念充滿好奇，但總覺得它離我非常遙遠，像是隻有那些神秘的富豪們纔能觸及的領域。然而，當我翻開這本書，那種高高在上的距離感瞬間消失瞭。作者用一種非常接地氣的方式，將傢族辦公室的運作、核心功能以及對傢族財富傳承、資産配置、風險管理等方麵的影響，娓娓道來。最讓我印象深刻的是，書中並沒有一味地強調理論，而是穿插瞭大量真實的案例分析，這些案例既有國際知名的大傢族，也有一些國內新興的超高淨值傢庭，通過他們的實踐經驗，我纔真正理解瞭傢族辦公室是如何幫助這些傢庭實現長期、可持續發展的。它不僅僅是關於財富管理，更是一種全方位的傢族治理和規劃。書中對不同類型的傢族辦公室的比較，以及如何根據傢族的具體情況選擇最閤適的模式，也給瞭我很多啓發。讀完這本書，我感覺自己對財富、傳承以及傢族的未來有瞭更清晰的認知，不再是霧裏看花。