基本信息

書名:美國金融監管改革概論：《多德弗蘭剋華爾街改革與消費者保護法案》導讀

：58.00元

售價：39.4元,便宜18.6元,摺扣67

作者:劉士餘

齣版社：中國金融齣版社

齣版日期：2011-08-01

ISBN：9787504960597

字數：

頁碼：366

版次：1

裝幀：

開本：16開

商品重量：0.4kg

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內容提要

《美國金融監管改革概論：<多德弗蘭剋華爾街改革與消費者保護法案>導讀》內容進行瞭係統梳理，在基本並重新整理其核心內容後，以法案本身為準繩,在力求準確的基礎上，將法案的主體內容重新編排為八章進行綜述。這八章內容分彆為係統性風險管理、為解決“大而不能倒”問題而設立的有序清算機製、銀行業監管改革、證券業監管改革、衍生品監管改革、保險業監管改革、金融消費者保護，以及聯儲體係改革。同時，對有關內容標齣瞭法案中的齣處，以便讀者對照法案進行查找和進一步研究。對一些國內讀者不太熟悉的金融和法律術語，也大程度地增加瞭注釋。這些資料對讀者從整體上更好地理解危機以來美國以及國際金融監管改革的脈絡會有所幫助。

目錄

章 係統性風險監管
節 金融穩定
一、金融穩定監督委員會的設立
二、受到更嚴格監管的機構
三、對係統重要性非銀行金融機構的要求
四、對係統重要性金融機構的要求
五、對係統重要性機構的額外要求
六、杠杆和風險資本要求
七、研究控股公司的資本要求
八、FDIC的備份檢查權和執行權
九、外國金融機構的市場準入和國際監管協調
第二節 加強對支付結算體係的監管
一、調查結果和立法目的
二、若乾定義
三、對金融基礎設施和支付結算業務係統重要性的認定
四、監管標準
五、係統重要性金融基礎設施的運營
六、檢查權和執行權
第二章 如何解決“大而不能倒”問題
節 有序清算權
一、適用範圍
二、係統性風險的認定
三、司法審查
四、有序清算程序
五、有序清算基金
第三章 銀行業監管改革
節 廢除儲貸監理署及存款保險改革
一、廢除儲貸監理署
二、存款保險製度改革
第二節 改善對銀行控股公司、儲貸控股公司和存款類機構的監管
一、《1956年銀行控股公司法》有關豁免的中止和進一步研究
二、加強美聯儲的銀行業監管權
三、加強對金融控股公司和金融業並購的監管
四、對關聯交易和內部人交易的額外限製
五、聯邦和州貸款限製下的衍生品信用風險
六、對證券控股公司的新監管框架
七、沃爾剋規則
八、對《儲貸控股公司法》的修訂
九、取消對存款類機構業務的若乾聯邦限製
第四章 證券業監管改革
節 對《1933年證券法》和《1934年證券交易法》的改革
一、對“D條例”的修訂
二、對閤格投資者標準的修訂
三、對零售投資者的披露要求
四、對自律組織規則的修訂
五、證券藉貸和賣空
六、關於“衝突礦産”的披露
七、關於礦産安全性的披露
八、關於資源開發類發行人的有關披露
第二節 對投資顧問的監管
一、投資顧問的注冊
二、對投資顧問的信息披露與報告要求
三、其他適用於投資顧問的修訂、規則製定和研究
四、生效日期
第三節 公司治理
一、管理層薪酬
二、股東投票權
第四節 證券化改革
一、“風險自留”規則
二、ABS報告和披露義務
三、對ABS發售的監管
四、有關風險留存的研究
第五節 信用評級機構
一、強化信用評級機構的法律責任
二、對信用評級機構的監管
三、對信用評級機構的公司的治理要求
四、利益衝突
五、信息披露規則
六、評級方法和實踐
七、“FD條例”對信用評級機構的適用
八、廢除聯邦法律中有關信用評級的規定
九、信用評級的研究和規則製定
第六節 市政證券監管
一、市政顧問的登記和監管
二、有關披露、市場和監管問題的研究
三、GASB的經費來源
四、設立市政證券辦公室
第七節 上市公司審計監督委員會
一、PCAOB職權的擴大
二、與外國同行審計信息提供和交換範圍的擴大
第八節 SEC的管理與經費改革
一、管理改革
二、SEC的經費改革
第九節 證券投資者保護以及相關改革
一、經紀商一自營商的行為準則
二、SEC投資者顧問委員會和投資者保護辦公室
三、對舉報者的激勵和保護
四、對反欺和其他責任標準的修改及強製執行事宜
五、其他條款
六、研究
第十節 其他改革
一、金融督察長委員會
二、《2002年薩班斯一奧剋斯萊法案》第404（b）條的豁免
三、對國際貨幣基金組織發放的可能無法全額償還的貸款的異議
四、“償還法案”：減少對不良資産救助計劃的授權
第五章 衍生品監管改革
節 華爾街透明度和問責
一、監管權概覽
二、定義和注冊規定
三、互換推齣規則
四、清算、交易和報告要求
五、資本金和保證金要求
六、期貨的稅收待遇
七、閤規、商業行為準則和利益衝突
八、倉位限製
九、資産隔離
十、域外問題
十一、反欺和反市場操縱
十二、其他規定
第六章 保險業監管改革
節 聯邦保險辦公室
一、FIO的職責
二、覆蓋協議和優先權
三、關於保險業和再保險業研究及監管的報告
四、要求提供和收集數據的權力
第二節 非傳統保險和再保險市場改革
一、非傳統保險監管的一般規定
二、對非傳統保險市場徵收的保險費稅
三、再保險
第七章 金融消費者保護
節 消費者金融保護局
一、獨立性
二、職責
三、監管對象
四、監管的除外情形
五、規則製定權以及審慎監管機關的參與
六、現行命令和協議的效力
七、州法律被排除適用的情形
八、現場檢查標準
第二節 改革以及反掠奪性貸款法案
一、住房發放標準
二、高成本
三、住房顧問辦公室
四、服務
五、評估活動
六、資助項目
第三節 其他金融消費者保護措施
一、對《電子資金轉賬法》的修改
二、改善消費者獲取金融服務的途徑
三、保護老年人的特彆資助計劃
四、“兩房”改革研究
五、P2P貸款監管研究
第八章 美聯儲體係改革
節 美聯儲改革的具體規定
一、緊急貸款權
二、對美聯儲的審計
三、美聯儲治理結構的改革
術語錶
附錄
《多德-弗蘭剋華爾街改革與消費者保護法案》實施計劃
美國金融監管改革立法的初步評估
美聯儲監管之責緣何擴大
美國消費者金融保護局——工具、過渡和選擇
中央銀行在金融危機中的角色與作用兼答為何放棄雷曼而救助AIG
美國存款類金融機構監管演變
美國證券監管演變
美國期貨市場監管演變
美國保險監管演變
《格拉斯-斯蒂格爾法案》的興廢
英國金融監管改革方案
歐洲金融監管改革要點
《巴塞爾協議Ⅲ》概要
全球場外衍生品市場改革概況
國際金融危機大事記
參考文獻
後記

作者介紹

文摘

序言