《現代經濟與管理類規劃教材：投資理財概論》是根據高等院校培養應用型人纔的任務要求編寫的。全書共15章，其中第1章至第3章為投資理財概述、投資理財的財務基礎與個人財務分析，闡述投資理財的基本理論、基本概念和基本程序，為以後各章的學習奠定基礎；第4章至第14章為各類投資理財産品的介紹，主要包括各領域的基礎知識、産品種類和投資技巧，使學生對投資理財産品有更深入的瞭解；第15章為綜閤投資理財的設計與規劃，從全麵綜閤的視角讓學生學習如何為客戶製定綜閤投資理財規劃。本教材可作為金融專業、投資理財專業、保險專業、證券專業，以及其他相關專業本科教材，該教材同時適用於高職高專院校相關專業的需要，也可作為投資理財人員的業務用書或供自學使用。

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第1章投資理財概述
學習目標與要求
1.1 投資理財的含義
1.1.1 投資理財的含義
1.1.2 投資理財的意義
1.1.3 投資理財的種類
1.1.4 投資理財的目標
1.1.5 投資理財的原則
1.2 投資理財的主要工具
1.2.1 儲蓄
1.2.2 債券
1.2.3 保險
1.2.4 股票
1.2.5 基金
1.2.6 外匯
1.2.7 黃金
1.2.8 收藏品
1.2.9 信托
1.3 投資理財的人生規劃
1.3.1 投資理財的主要準備
1.3.2 投資理財規劃
1.4 投資理財市場的現狀與發展
1.4.1 投資理財市場的現狀
1.4.2 投資理財市場存在的問題
1.4.3 投資理財市場發展的趨勢
思考與練習

第2章投資理財的財務基礎
學習目標與要求
2.1 生命周期理論
2.1.1 生命周期理論的主要內容
2.1.2 生命周期理論在個人理財上的運用
2.2 持久收入消費理論
2.2.1 持久收入消費理論的基本內容
2.2.2 持久收入消費理論在個人理財上的運用
2.3 貨幣的時間價值
2.3.1 貨幣的時間價值的概念
2.3.2 貨幣的時間價值的産生
2.3.3 貨幣的時間價值的計算
2.4 風險的計量與管理
2.4.1 風險的含義
2.4.2 風險的種類
2.4.3 風險的計量
2.4.4 投資理財的風險管理
思考與練習

第3章個人財務分析
學習目標與要求
3.1 財務分析概述
3.1.1 財務分析的概念
3.1.2 財務分析流程
3.2 個人資産負債錶的編製與分析
3.2.1 個人／傢庭資産負債錶的編製
3.2.2 資産負債錶分析
3.3 個人／傢庭現金流量錶的編製與分析
3.3.1 個人／傢庭現金流量錶的編製
3.3.2 個人／傢庭現金流量錶分析
思考與練習

第4章現金規劃與銀行理財
學習目標與要求
4.1 現金規劃
4.1.1 現金規劃的概念
4.1.2 現金規劃需要考慮的因素
4.1.3 流動性比率
4.1.4 現金規劃工具
4.2 銀行儲蓄産品
4.2.1 活期儲蓄
4.2.2 定期儲蓄
4.2.3 通知儲蓄存款
4.2.4 教育儲蓄
4.2.5 大額可轉讓定期存單儲蓄
4.2.6 外幣儲蓄存款
4.3 銀行卡
4.3.1 銀行卡的含義及作用
4.3.2 銀行卡的種類
……
第5章股票投資
第6章債券投資
第7章證券投資基金理財
第8章期貨理財
第9章保險理財
第10章信托與租賃
第11章黃金投資
第12章房地産投資
第13章稅務籌劃
第14章退休與遺産規劃
第15章綜閤投資理財的設計與規劃
參考文獻