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産品特色

編輯推薦

本書突齣國內銀行業實踐，兼顧國際銀行業發展狀況和趨勢，緊扣考試大綱。堅持理論與實踐相結閤，以實踐為主；知識與技能相結閤，以技能為主原則。內容包括經濟金融基礎知識、銀行業務、銀行管理、銀行從業法律基礎、銀行監管與自律五部分。

內容簡介

本書是銀行業專業人員職業資格考試“銀行業法律法規與綜閤能力”科目的輔導教材，專門針對中國銀行業從業人員而設計，內容緊扣考試大綱，基本覆蓋瞭銀行業從業人員應知應會的知識、技能、法律法規和職業操守要求。
本書突齣國內銀行業實踐，兼顧國際銀行業發展狀況和趨勢，緊扣考試大綱。堅持理論與實踐相結閤，以實踐為主；知識與技能相結閤，以技能為主原則。內容包括經濟金融基礎知識、銀行業務、銀行管理、銀行從業法律基礎、銀行監管與自律五部分。

目錄

*部分?經濟金融基礎知識
第1章?經濟基礎知識
第1節?宏觀經濟分析 2
考點1?宏觀經濟發展目標 2
考點2?經濟周期 4
考點3?經濟結構 4
考點4?經濟全球化 5
第2節?行業經濟發展分析 5
考點1?我國的行業分類 5
考點2?行業分析基本內容 6
第3節?區域經濟發展分析 8
考點1?區域發展條件分析 8
考點2?區域經濟分析 8
考點3?區域發展分析 9
本章考點自測 9
第2章?金融基礎知識
第1節?貨幣基礎知識 13
考點1?貨幣本質與職能 13
考點2?貨幣需求與貨幣供給 15
考點3?通貨膨脹與通貨緊縮 17
第2節?貨幣政策 20
考點1?貨幣政策目標 20
考點2?貨幣政策工具 21
考點3?貨幣政策傳導機製 22
第3節?利息與利率 23
考點1?利息的概念 23
考點2?利息率的主要種類 23
考點3?我國利率市場化 24
第4節?外匯與匯率 25
考點1?概述 25
考點2?匯率變動的影響因素 26
考點3?人民幣國際化與外匯管理
????體製改革 27
本章考點自測 27
第3章?金融市場
第1節?金融市場概述 32
考點1?金融市場的功能 32
考點2?金融市場種類 33
考點3?金融工具 34
第2節?貨幣市場和資本市場 35
考點1?貨幣市場 35
考點2?資本市場 37
第3節?我國金融市場組織體係 40
考點1?貨幣當局 40
考點2?金融監督管理機構 41
考點3?銀行業金融機構 42
考點4?證券期貨類金融機構 42
考點5?保險類金融機構 43
考點6?其他金融機構 43
考點7?金融行業自律組織 44
本章考點自測 44
第4章?銀行體係
第1節?銀行起源與發展 49
考點1?商業銀行的産生與發展 49
考點2?中央銀行的産生與發展 49
第2節?銀行業分類與職能 50
考點1?中央銀行 50
考點2?政策性銀行 50
考點3?商業銀行 52
考點4?非銀行金融機構 53
第3節?銀行體係的安全保障 54
考點1?*後貸款人製度 54
考點2?存款保險製度 54
本章考點自測 55

第二部分?銀行業務
第5章?負債業務
第1節?存款業務 60
考點1?個人存款業務 60
考點2?單位存款業務 61
考點 3?人民幣同業存款 62
考點 4?外幣存款業務 62
第2節?非存款業務 62
考點1?同業拆藉 62
考點2?債券迴購 63
考點3?嚮中央銀行藉款 63
考點4?金融債券 63
本章考點自測 64
第6章?資産業務
第1節?貸款業務 67
考點1?個人貸款業務 67
考點2?公司貸款業務 68
考點3?貸款質量分類與不良貸款
????管理 71
第2節?債券投資業務 71
考點1?債券投資目標及對象 72
考點2?債券投資的收益 73
考點3?債券投資的風險 74
第3節?其他資産業務 74
考點1?錶外資産業務 74
考點2?現金資産業務 76
考點3?外匯交易業務 76
本章考點自測 78
第7章?中間業務
第1節?中間業務概述 81
考點1?中間業務的概念 81
考點2?中間業務的特點 81
考點3?中間業務的發展與創新 82
第2節?支付結算業務 82
考點1?支付結算業務工具 82
考點2?清算業務 84
第3節?代理業務 84
考點1?代收代付業務 84
考點2?代理銀行業務 85
考點3?代理證券業務 85
考點4?代理保險業務 85
考點5?其他代理業務 85
第4節?托管業務 86
考點1?資産托管業務 86
考點2?代保管業務 86
第5節?谘詢顧問業務 86
考點1?谘詢服務 86
考點2?財務顧問服務 86
第6節?銀行卡業務 87
考點1?銀行卡分類 87
考點2?信用卡 89
考點3?藉記卡 89
考點4?信用卡和藉記卡的主要
????區彆 90
本章考點自測 90
第8章?理財業務
第1節?理財業務概述 94
考點1?理財業務定義 94
考點2?理財業務管理 94
第2節?理財産品分類與銷售管理 95
考點1?理財産品分類 95
考點2?理財産品風險分級 96
考點3?理財産品銷售管理要求 96
第3節?理財投資管理 97
考點1?投資標的分類 97
考點2?投資管理要求 97
考點3?風險隔離要求 98
本章考點自測 99
第9章?業務創新與發展
第1節?業務創新概述 102
考點1?業務創新的基本原則 102
考點2?業務創新與客戶利益
????保護 103
第2節?創新發展趨勢 104
考點1?業務綜閤化與交叉金融
????工具 104
考點2?證券化 105
考點3?互聯網金融 105
本章考點自測 107
第三部分?銀行管理
第10章?銀行管理基礎
第1節?商業銀行的組織架構 110
考點1?商業銀行組織架構的
????內涵 110
考點2?西方商業銀行的組織
????架構 113
考點3?我國商業銀行組織架構及
????發展趨勢 114
第2節?銀行管理的基本指標 115
考點1?規模指標 115
考點2?結構指標 116
考點3?效率指標 117
考點4?市場指標 118
考點5?安全性指標 119
考點6?流動性指標 120
考點7?客戶集中度指標 121
考點8?盈利性指標 121
本章考點自測 123
第11章?公司治理、內部控製與閤規
????管理
第1節?公司治理 126
考點1?銀行公司治理概述 126
考點2?穩健公司治理原則 126
考點3?銀行公司治理的組織
????架構 128
考點4?激勵約束機製 129
第2節?內部控製 130
考點1?內部控製目標與基本
????原則 130
考點2?內部控製治理 131
考點3?內部控製措施 131
考點4?內部控製保障 132
第3節?閤規管理 133
考點1?閤規管理的相關概念 133
考點2?閤規管理的重點內容 134
考點3?閤規風險管理體係 134
本章考點自測 135
第12章?商業銀行資産負債管理
第1節?資産負債管理概述 138
考點1?資産負債管理的對象 138
考點2?資産負債管理的目標 139
考點3?資産負債管理的原則 140
考點4?資産負債管理的構成
????內容 140
第2節?資産負債管理的工具與策略 142
考點1?資産負債管理的工具 142
考點2?資産負債管理的策略 144
本章考點自測 145
第13章?資本管理
第1節?概述 147
考點1?資本的定義和分類 147
考點2?資本的作用 148
第2節?巴塞爾資本協議與我國銀行業資本
????監管 149
考點1?巴塞爾資本協議 149
考點2?我國銀行業資本監管 151
第3節?商業銀行的資本管理 152
考點1?內部資本評估程序 152
考點2?資本規劃 152
考點3?資本充足率管理策略 153
第4節?商業銀行的資本管理 154
考點1?經濟資本計量 154
考點2?經濟資本分配 154
考點3?風險績效考核 155
本章考點自測 155
第14章?風險管理
第1節?概述 159
考點1?風險的定義 159
考點2?風險的分類 160
第2節?全麵風險管理 161
考點1?全麵風險管理概述 161
考點2?風險偏好和戰略 162
考點3?風險管理的組織架構 162
考點4?風險管理流程 162
考點5?風險文化 163
第3節?信用風險管理 163
考點1?信用風險的分類 163
考點2?信用風險的計量 163
考點3?信用風險的管控手段 166
第4節?市場風險管理 167
考點1?市場風險的分類 167
考點2?市場風險的計量 168
考點3?市場風險的管控手段 169
第5節?操作風險管理 169
考點1?操作風險的分類 169
考點2?操作風險的計量 170
考點3?操作風險的管控手段 171
第6節?流動性風險管理 171
考點1?流動性風險的分類 171
考點2?流動性風險的管控手段 172
本章考點自測 173
第四部分?銀行從業法律基礎
第15章?銀行基本法律法規
第1節?《中國人民銀行法》 178
考點1?《中國人民銀行法》的産生
????及修訂 178
考點2?中國人民銀行的法定職責與
????業務 179
考點3?人民幣 180
考點4?中國人民銀行的監督
????管理 180
第2節?《銀行業監督管理法》 182
考點1?《銀行業監督管理法》的
????成立 182
考點2?《銀行業監督管理法》的
????適用範圍 182
考點3?銀行業監督管理機構的監督
????管理職責 183
考點4?銀行業監督管理機構的監督
????管理措施 184
第3節?《商業銀行法》 188
考點1?商業銀行法律地位與經營
????原則 189
考點2?商業銀行組織機構 189
考點3?商業銀行業務規則 190
考點4?商業銀行的接管和終止 192
第4節?《反洗錢法》 193
考點1?洗錢的概述、過程及
????方式 193
考點2?反洗錢的監管機構及
????職責 194
考點3?商業銀行的反洗錢義務 195
本章考點自測 195
第16章?民事法律製度
第1節?民法 199
考點1?民法概述 199
考點2?民事主體 200
考點3?民事法律行為與代理 203
考點4?訴訟時效 207
考點5?民事訴訟與仲裁 208
第2節?物權法和擔保法 210
考點1?物權基本法律製度 210
考點2?擔保法律製度 212
第3節?閤同法 222
考點1?閤同與閤同的相對性 222
考點2?閤同的訂立 223
考點3?閤同的效力 224
考點4?閤同的履行 227
考點5?閤同的保全 227
考點6?閤同的變更、轉讓與
????終止 228
考點7?違約責任 231
第4節?婚姻法和繼承法 232
考點1?婚姻法 232
考點2?繼承法 233
本章考點自測 235
第17章?商事法律製度
第1節?公司法律製度 240
考點1?公司的概念和種類 240
考點2?公司設立製度 241
考點3?公司資本製度 242
考點4?公司的組織機構 242
考點5?公司終止製度 243
第2節?證券與保險法律製度 243
考點1?證券法 243
考點2?保險法 247
第3節?信托法律製度 249
考點1?信托概述 249
考點2?信托的設立 250
考點3?信托法律關係的主體 251
考點4?信托法律關係的客體 251
考點5?信托的變更與終止 252
第4節?票據法律製度 252
考點1?《票據法》概述 252
考點2?票據的功能 253
考點3?票據行為 253
考點4?票據權利 254
考點5?票據喪失的補救措施 255
第5節?破産法律製度 256
考點1?破産法概述 256
考點2?破産的申請和受理 256
考點3?債務人財産 258
考點4?破産債權及申報 259
考點5?債權人會議和債權人
????委員會 259
考點6?重整與和解 260
考點7?破産清算 261
本章考點自測 262
第18章?刑事法律製度
第1節?刑法基本理論 268
考點1?刑法的概念、任務和基本
????原則 268
考點2?犯罪 269
考點3?刑罰 271
第2節?金融犯罪及刑事責任 272
考點1?金融犯罪概述 272
考點2?破壞金融管理秩序罪 273
考點3?金融詐騙罪 276
考點4?銀行業相關職務犯罪 279
第3節?刑事訴訟 281
考點1?刑事訴訟概述 281
考點2?刑事訴訟基本程序 281
考點3?刑事訴訟強製措施 282
考點4?附帶民事訴訟 283
本章考點自測 283
第19章?行政法律製度
第1節?行政許可 287
考點1?行政許可概述 287
考點2?重要行政許可法律規則 288
考點3?銀行相關行政許可規則 289
第2節?行政處罰 290
考點1?行政處罰概述 290
考點2?重要行政處罰法律規則 291
考點3?銀行相關行政處罰規則 292
第3節?行政強製 293
考點1?行政強製概述 293
考點2?重要行政強製法律規則 293
考點3?銀行相關行政強製規則 294
第4節?行政復議 295
考點1?行政復議概述 295
考點2?重要行政復議法律規則 295
考點3?銀行相關行政復議規則 297
第5節?行政訴訟 297
考點1?行政訴訟概述 297
考點2?重要行政訴訟法律規則 298
考點3?銀行相關行政訴訟規則 299
本章考點自測 299
第五部分?銀行監管與自律
第20章?銀行監管體製
第1節?國際銀行監管發展曆史與主要監管
????體製 304
考點1?銀行監管起源與演變 304
考點2?國際上主要金融監管的
????體製 305
考點3?主要國傢的銀行監管
????體製 305
考點4?巴塞爾銀行監管委員會 306
第2節?我國的銀行監管框架 307
考點1?我國銀行監管的曆史 307
考點2?銀行監管的四個層次 308
考點3?我國當前銀行監管的
????框架 309
本章考點自測 310
第21章?銀行監管目標、方法
第1節?銀行監管目標 313
考點1?銀行業監督管理的目標 313
第2節?銀行監管方法 314
考點1?閤規監管和以風險為本的
????監管 314
考點2?銀行監管的流程 314
考點3?監管評級 316
本章考點自測 317
第22章?銀行自律與市場約束
第1節 ?銀行自律組織 320
考點1?國際銀行自律組織 320
考點2?中國銀行業協會 320
第2節 ?職業操守 321
考點1?職業操守的宗旨和適用
????範圍 321
考點2?從業準則 322
考點3?從業人員與客戶間的職業
????操守 323
考點4?從業人員與同事間的職業
????操守 330
考點5?從業人員與機構間的職業
????操守 331
考點6?從業人員與監管者間的職業
????操守 333
第3節?市場約束 334
考點1?市場約束的概述 334
考點2?信息披露 335
本章考點自測 336

前言/序言

近年來，隨著中國銀行業的不斷改革與創新，整個銀行業發生瞭曆史性的變革，在國民經濟發展中發揮著越來越重要的支撐及促進作用。而銀行從業人員的待遇也水漲船高，要想從事銀行業相關工作，取得銀行業資格認證是非常必要的。
當前，銀行業專業人員職業資格考試分為中級和初級兩個等級。初級考試開設“銀行業法律法規與綜閤能力”和“銀行業專業實務”2個科目。其中，“銀行業專業實務”下設“個人理財”“公司信貸”“個人貸款”“風險管理”“銀行管理”5個專業類彆。
為瞭幫助廣大考生順利通過考試，筆者根據考試大綱編寫瞭本叢書，以便考生在短時間內理解知識要點、加 銀行業法律法規與綜閤能力講義·真題·預測全攻略/2017-2018年銀行業專業人員職業資格考試輔導用書 下載 mobi epub pdf txt 電子書

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