計劃你的交易，交易你的計劃！
年化收益12%不是夢，定投還能這麼玩！
每月一次，每次十分鍾，讓你的財富跟上飛速增長。

用簡單的Excel，實現高端的量化模型，散戶也能逆襲“基金經理”。

附贈作者測試模闆及親自開發軟件：
（1）上證指數測試模闆，深綜指測試模闆
（2）上證指數基於PB高度測試模闆
（3）深綜指基於PB高度測試模闆
（4）獲取市場主要行業估值軟件
（5）獲取市場主要闆塊估值軟件

指數基金定投是適閤廣大非專業投資者的方法。希望這本書能在指數基金定投方麵幫到大傢。
---不明真相的群眾（雪球網CEO）

定投指數基金是股神巴菲特連續十幾年推薦給普通投資者的佳投資方式。本書的六個進階定投模型將幫助你在低風險的基礎上取得非常好的投資收益。
---ETF拯救世界

大多數人做定投，都是憑感覺任性定投。小散的這本書把定投抽絲剝繭，把定投從定性變為定量分析，並手把手的教會如何圍繞定投做模型分析。適閤每一位想深入挖掘定投的投資者細細閱讀。
---銀行螺絲釘

定投看似簡單，但要堅持下去卻很難，感謝小散手把手的傳授科學定投之道，幫助更多的普通投資者戰勝指數，增值財富。
----量化投機者

定投本就是風險低收益穩定的投資模式，而小散的量化定投更是提供瞭一套規避風險，提高收益的新思路，推薦追求穩定收益的朋友共賞。
---澄泓財經（無聲）

定投是適閤大多數個人投資者的投資方法，量化投資代錶投資界的發展方嚮，作者則將兩者有機的結閤在一起。
---天涯路

對大部分普通人來說，定投是一種靠譜的理財方式。本書對於我們定投有很大幫助。
---青春的泥沼

投資是方法論，從小散開始，需要長期的隱忍蟄伏長期的堅持抵禦很多誘惑。小散做到逆襲，就堅定貫徹一種方法論，堅定一個小目標：每年20%，堅持它二十年，先做個中散。
---tulip鬱金香

內容簡介

本書用口語化的方式講述瞭如何搭建、測試、完善自己的量化定投模型。一共分為 9 節課，從易到難、由淺入深，用常用的 Excel 軟件和盡量少的數學、股票知識將量化定投模型中的各種問題闡述明白。讓普通散戶也能掌握一種“戰勝”市場，並能長期穩定獲利的方法。

本書的讀者定位於廣大散戶，即使是剛剛接觸股票投資的朋友閱讀本書也會毫無障礙。對量化投資感興趣的朋友讀後也能夠受到一定的啓發。

作者簡介

萬磊，雪球ID：小散的逆襲。
一個三綫城市的小散戶。有過14年的軍旅生涯，計算機專業碩士。炒股的經曆、軍隊的紀律、計算機編程的嚴謹，這三個看似毫不相關的特質，卻塑造瞭我目前的投資習慣和方嚮。2015年下半年數次股災，在大盤指數下跌40%的情況下，賬戶資金僅迴撤8%。我追求賬戶長期的穩健增長，用時間和能力來積纍財富。

前言

第1課定投是什麼
一、理財為什麼很重要
二、現階段理財的睏境
三、股票指數很厲害
四、定投的特點
1.定投有如下優點
2.定投適閤哪些人群

第2課一個基本的定投模型
一、從一個定投案例說起
二、構建一個基本的定投模型
三、對模型一的說明
1.為何選擇上證指數做測試
2.測試時間為何是2002.01.01-2016.12.30
3.為何每月隻買2000元
四、模型一的測試
五、模型一的分析
六、對模型一的探討

第3課衡量指數高低的一把尺子——市淨率
一、用指數的某一個點位來衡量市場的高低
二、市淨率是什麼
三、模型二
四、模型二的分析
五、對模型二的探討

第4課怎樣買纔更科學
一、金額平均買入法和數量平均買入法
二、金額增量買入法
三、金額增量買入法的具體方案
1.綫性增量法
2.指數增量法
四、模型三的三種形式
五、模型三的對比分析
六、如何看待數據擬閤

第5課沒有賣齣的模型不是好模型
一、賣齣很重要
二、定投中的賣齣原則
三、模型四
四、模型四的分析
1.買入時間大於賣齣時間
2.平均買入PB與平均賣齣PB不成比例
五、市淨率均值
六、模型四（1）、（2）
七、年化收益率的秘密
八、模型四（3）

第6課資金更高效的利用
一、迴收資金的秘密
二、模型五
三、模型五（1）
四、模型五（2）
五、模型五（3）

第7課基於深綜指的模型測試
一、模型一
二、深綜指的PB
三、模型四（1）
四、模型四（2）
五、模型四（3）
六、模型五（2）
七、模型五（3）

第8課基於PB高度的模型測試
一、什麼是PB高度
二、模型六
三、模型七
四、模型七的分析
五、對基於PB高度模型的理解

第9課量化定投模型的實際操作和對未來的思考
一、關於定投指數的選擇
1.這兩個指數是市場上最主流的指數
2.這兩個指數具有目前國內時間最長的曆史數據
二、指數基金
三、交易傭金很重要
四、基於300ETF的模型五（3）
五、如何開始定投
六、對未來的幾點思考
1.我們測試模型的目的是什麼
2.為何選擇量化定投
3.定投賺的是怎樣的錢
4.定投能讓我們專注自己的本職工作
5.定投是理財的手段，不是暴富的印鈔機
6.模型在未來還會管用嗎
附錄一 EXCEL基本操作
一、四則運算
二、指數運算
三、固定引用指定單元格數值
四、如何將數據整理為日期格式
五、數據匹配操作
六、如何計算年化收益率
附錄二如何用EXCEL搭建量化定投模型
一、數據準備
二、買賣金額
三、買賣股數
四、持股數量
五、市值
六、纍計投入資金
七、總資産
八、盈利金額
九、迴收資金
附錄三如何計算PB高度
一、數據準備
二、輸入公式
三、得到對應的PB高度
附錄四如何獲取指數PB數據

精彩書摘

　　《小散逆襲：手把手教你做量化定投》：
　　四、定投的特點
　　說瞭指數這麼多的好處，我們該如何買賣指數呢？定投是一個最適閤廣大散戶的投資方式。對於經常炒股的股民來說，或多或少都會聽說過“定投”這個概念。顧名思義，定投就是在約定的時間用約定的金額進行投資。
　　在國內，更多的人可能知道的是基金定投。基金公司發行基金産品，為瞭吸引客戶投資自己的基金産品，從而將定投這個業務引入到基金投資中。是投資者通過嚮指定的基金銷售機構提齣申請，事先約定每期扣款日、扣款金額、扣款方式及所投資的基金名稱，由該銷售機構在約定的扣款日在投資者指定的銀行賬戶內自動完成扣款及申購的一種基金投資方式。
　　1、定投有如下優點
　　第一，定期投資，積少成多。投資者可能每隔一段時間都會有一些閑散資金。通過定期定額投資計劃購買標的進行投資增值可以“聚沙成塔”，在不知不覺中積攢一筆不小的財富。
　　第二，不用考慮投資時點。投資的要訣就是“低買高賣”，但卻很少有人在投資時掌握到最佳的買賣點獲利。為避免這種人為的主觀判斷失誤，投資者可通過“定投計劃”來投資市場，不必在乎進場時點，不必在意市場價格，無需為其短期波動而改變長期投資決策。
　　第三，平均投資，分散風險。資金是分期投入的，投資的成本有高有低，長期平均下來比較低，所以最大限度地分散瞭投資風險。
　　第四，復利效果，長期可觀。“定投計劃”收益為復利效應，本金所産生的利息加入本金繼續衍生收益，通過利滾利的形式，隨著時間的推移，復利效果越來越明顯。定投的復利效果需要較長時間纔能充分展現，因此不宜因市場短綫波動而隨便終止。隻要長綫前景佳，市場短期下跌反而是纍積更多便宜單位數的時機，一旦市場反彈，長期纍積的單位數就可以一次獲利。
　　2、定投適閤哪些人群
　　（1）年輕的月光族。由於基金定投具備投資和儲蓄兩大功能，可以在發工資後留下日常生活費，部分剩餘資金做定投，“強迫”自己進行儲蓄，培養良好的理財習慣。
　　（2）領固定薪水的上班族。大部份的上班族薪資所得在應付日常生活開銷後，結餘金額往往不多，小額的定期定額投資方式最為適閤。而且由於上班族大多並不具備較高的投資水平，無法準確判斷進齣場的時機，所以通過基金定投這種工具，可穩步實現資産增值。
　　（3）在未來某一時點有特殊（或較大）資金需求的。例如三年後須付購房首付款、二十年後子女齣國的留學基金，乃至於三十年後自己的退休養老基金等在已知未來將有大額資金需求時提早以定期小額投資方式來籌集，不但不會造成自己日常經濟上的負擔，更能讓每月的小錢在未來輕鬆變成大錢。
　　（4）不喜歡承擔過大投資風險者。由於定期定額投資有投資成本加權平均的優點，能有效降低整體投資成本，使得價格波動的風險下降，進而穩步獲利，是長期投資者對市場長期看好的最佳選擇工具。
　　以上是對定投做的定性分析。那麼如何纔能更好地執行定投計劃呢？怎樣纔能讓我們的資金達到更高的收益呢？這將是《小散逆襲：手把手教你做量化定投》探討的內容。讓我們一起開始量化定投的探索之旅吧。
　　……

前言/序言

股票市場是一個讓人既愛又恨的地方。一些股民常說，如果你愛一個人，就讓他去炒股；如果你恨一個人，也讓他去炒股。一個看似矛盾的錶述，卻道齣瞭廣大股民現實中的無奈。每一個帶著“真金白銀”進入股市的人，都是想來賺錢的。可是結果呢，大多數人都或多或少地賠進去自己的本金。從90年代股市成立以來，“7輸2平1贏”似乎成為中國股民一個掙脫不瞭的鐵律。大多數的股民在虧錢後都會乾一件事：我要買本關於炒股的書，好好學一下怎麼炒股。於是，股民的書桌上就有瞭《黑馬擒牛術》《怎樣抓住大牛股》……這樣的書。在學習瞭很多股市術語，類似“盤口”、“買盤”、“K綫形態”、“紅三兵”……之後，絕大多數人依然還是虧錢。

每當夜深人靜之時，一個人注視著電腦屏幕上那上下跳動的K綫，我就在想：這個股票從這裏漲到那裏，僅僅半年漲幅就有100%，如果我能在他還沒漲時買入，耐心持有，還是能賺錢的呀。這上下跳動的K綫中蘊藏著巨大的財富，我該用一種什麼方法纔能獲取到這個財富呢？

隨著時間的纍積，我慢慢知道瞭巴菲特、格雷厄姆、彼得林奇等投資大師，瞭解到股票的分析分為技術派和價值派。這就好像武俠小說中的武林門派一樣，少林派和武當派都有高人，武功難分高下。我，或者絕大多數的你們，咱們都沒有人傢張無忌的命，能通吃天下武功。更何況股市中的技術派和價值派學習起來都不是一件容易的事，而最令人抓狂的是，你就是想學習都不會有一個現成的學習路徑。我們絕大多數人投資股票，都是業餘的，平時都要上班，哪能有那麼多的時間投入到股票學習研究中呢？那，像我們這種上班族還能不能在股市中賺點錢，分享一下經濟發展的成果呢？答案是：還真能。

許多股市中的大師說過，通過長期持續不斷的定投，任何一個普通人也能獲取到市場的平均收益率。這背後的理論基礎是：長期看，社會經濟始終是螺鏇上升的，而股市作為經濟的晴雨錶，其代錶指數往往也是如此運行。這是定投能夠最終獲利的依據。2011年，我第一次接觸到定投這個概念時就對其産生瞭濃厚的興趣。選好要定投的標的，然後每月固定時間投入固定的金錢，一切都是那麼的美好。由於自己的計算機專業背景，我喜歡對自己的一個想法進行曆史迴測。在迴測中發現，熊市中投入的金額有點兒少瞭，牛市中特彆是末期，如果能不買甚至賣齣會更好。那麼問題就是，用什麼東西來衡量股市的牛熊呢？熊市，熊到什麼程度買更多呢？買多少？牛市，牛到什麼程度賣更多呢？賣多少？這些問題如果不解決，一切似乎又都無從談起。怎麼解決，隻能量化。用定量的指標來指導自己的操作。這就是目前很火的量化投資啊！不知不覺，我進入到瞭量化投資的大門。其實，量化並不神秘，有時甚至不需要什麼高深的數學知識。本書所講解的量化定投模型最多隻用到初中數學知識，對於股票的知識也僅僅需要瞭解最基本的，比如什麼是指數、什麼是指數基金、什麼是市淨率。除此之外，你不用知道那麼多，就能輕鬆理解書中的內容。書中提到的各個量化模型，都是我結閤自身作為一個小散戶、上班族定位的，很接地氣。這些模型甚至可以不做任何修改直接拿來使用。對於鑽研能力強的讀者來說，可以在這些模型的基礎上做進一步的延伸擴展，從而設計齣更加適閤自己的量化定投模型。

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