序二 货币供应的本质 / 查尔斯·古德哈特
第1章 导言
1.1 关键问题
1.2 主要结论
1.3 本书结构
第2章 银行如何运转？
2.1 关于银行的困惑
2.2 对银行的通行认知 1：保管箱
2.3 对银行的通行认知 2：先吸收存款, 再发放贷款
2.4 货币的三种形式
2.5 银行如何通过发放贷款创造货币
2.6 教科书中的描述：乘数模型
2.7 教科书模型存在的问题
2.8 货币实际上是如何被创造的
第3章 货币、 银行的性质与历史
3.1 货币的功能
3.2 货币商品论：货币的自然性和中性
3.3 货币信用论：货币反映的是社会关系
3.4 重要的历史发展阶段：本票、 部分准备金和债券
3.5 早期货币政策：通货主义辩论与 1844 年法案
3.6 20世纪：黄金衰落、 管制放松和数字货币兴起
第4章 今天的货币和银行业
4.1 流动性、 古德哈特定律以及货币界定难题
4.2 银行作为信用货币的创造者
4.3 支付：使用中央银行准备金进行银行间支付
4.4 现金和铸币税
4.5 银行如何决定需要多少中央银行货币?
4.6 商业银行货币和中央银行货币一样好吗?
4.7 货币调控：回购、 公开市场操作和量化宽松
4.8 货币管控：偿付能力和资本
4.9 小结：流动性和资本对货币创造的限制
第5章 货币创造和分配监管
5.1 防范资不抵债：资本充足率规则
5.2 流动性监管
5.3 证券化、 影子银行和金融危机
5.4 金融危机是一场偿付能力和流动性危机
5.5 内生货币与外生货币
5.6 信贷配给、 信贷分配和信贷数量论
5.7 银行信贷直接管制：国际案例
第6章 政府财政与外汇
6.1 欧盟与政府货币创造的限制
6.2 政府税收、 借款与支出 (财政政策)
6.3 政府借款对货币供应的影响：“挤出效应”
6.4 外汇、 国际资本流动及其对货币的影响
6.5 小结
第7章 结论
7.1 货币的历史：信用还是商品?
7.2 什么算作货币：划清界限
7.3 货币是一种政府背书的社会关系
7.4 对银行监管和现行制度改革的启示
7.5 向有效改革迈进：需要考虑的问题
7.6 现行制度有替代选择吗?
7.7 理解货币和银行
· · · · · · (收起)
具体描述
貨幣體係的運行對普通大眾的生活、金融體係的穩定、貨幣政策的效果都至關重要。但貨幣究竟是如何被創造和分配的，中央銀行能否精準調控貨幣供應量，商業銀行到底在貨幣創造中發揮瞭什麼作用？對此，普通大眾不清楚，業界眾說紛紜，理論上也一直存在貨幣供給由中央銀行外生主導和信貸需求內生主導的爭議。
本書圍繞“貨幣是如何被創造齣來的”這一重大問題，基於一綫資料以及專傢訪談，在梳理貨幣銀行理論以及相關曆史爭論的基礎上，全麵闡釋瞭商業銀行、中央銀行和各國政府在貨幣創造中的作用。基於翔實的分析，本書提齣瞭顛覆傳統認知的觀點，即現代經濟中貨幣供應大部分是由商業銀行通過信貸投放創造齣來並進行分配的，並指齣貨幣體係具有內在不穩定性，因為銀行信貸的發放規模、是用於生産性活動還是投機性目的，都難以得到有效監管。這些觀點對於我們全麵理解貨幣體係運轉、完善貨幣政策調控、提高金融監管效力，都具有重要的參考價值。
用户评价
##完備又普通的讀物。類似講貨幣理論的西洋大著小冊已經看了不少，大同小異。作者們總想建立某種囊括古今中外的貨幣解釋，但實際上大多基於自己對於現代貨幣體系的理解去反推古代和其他文明的情況，我總覺得不太行。我沒有這種野心，是“具體問題具體分析”派。另外一點感受是，市面上缺乏針對我國古代貨幣的新式科普讀物。已有的那些，哪怕是近年新出的，多半和彭信威的巨著講得差不多，十分old school。
评分##银行通过贷款成为创造货币的主要主体。为了维持经济的稳定，贷款应该更多地流入生产。但是银行更愿意贷给房地产、金融这类不产生GDP的行业，可能存在通货膨胀、次贷危机等问题。政府应该对银行贷款进行配置。 还有些其他一些很细的东西，包括汇率。整体挺有意思的。
评分##银行通过贷款成为创造货币的主要主体。为了维持经济的稳定，贷款应该更多地流入生产。但是银行更愿意贷给房地产、金融这类不产生GDP的行业，可能存在通货膨胀、次贷危机等问题。政府应该对银行贷款进行配置。 还有些其他一些很细的东西，包括汇率。整体挺有意思的。
评分##感觉翻译的不太好，内容非常不错
评分##感觉翻译的不太好，内容非常不错
评分##了解货币体系的好书。李扬老师力荐
评分##银行通过贷款成为创造货币的主要主体。为了维持经济的稳定，贷款应该更多地流入生产。但是银行更愿意贷给房地产、金融这类不产生GDP的行业，可能存在通货膨胀、次贷危机等问题。政府应该对银行贷款进行配置。 还有些其他一些很细的东西，包括汇率。整体挺有意思的。
评分##了解货币体系的好书。李扬老师力荐
评分终于把当年学货币银行学里学不懂感觉拧巴的地方解释了：1. 货币不是一般等价物而是信贷关系；2. 银行创造货币而不是靠什么货币乘数。 书不厚比较好读
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