職業技能培訓鑒定教材：理財規劃師 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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人力資源和社會保障部教材辦公室 編

圖書標籤:

• 理財規劃
• 職業技能培訓
• 鑒定教材
• 個人理財
• 財務規劃
• 投資理財
• 理財知識
• 金融知識
• 職業教育
• 技能提升

出版社： 中国劳动社会保障出版社

ISBN：9787504595508

版次：1

商品编码：11007300

包装：平装

开本：16开

出版时间：2012-05-01

用纸：胶版纸

页数：318

字数：444000

正文语种：中文

內容簡介

《職業技能培訓鑒定教材：理財規劃師》由人力資源和社會保障部教材辦公室組織編寫。教材以《國傢職業標準·理財規劃師》為依據，.緊緊圍繞“以企業需求為導嚮，以職業能力為核心”的編寫理念，力求突齣職業培訓特色，滿足職業技能培訓與鑒定考核的需要。
《職業技能培訓鑒定教材：理財規劃師》詳細介紹瞭理財規劃師要求掌握的新實用知識和技術。全書主要內容包括風險管理和保險規劃、投資規劃、稅收籌劃、退休養老規劃、財産分配與傳承規劃、綜閤理財規劃等。每一單元後附有單元測試題及答案，供讀者鞏固、檢驗學習效果時參考使用。
本教材可作為理財規劃師（國傢職業資格二級）職業技能培訓與鑒定考核用書，也可供相關從業人員參加在職培訓、崗位培訓使用。

內頁插圖

目錄

第1單元 風險管理和保險規劃
第一節 個人風險管理概述
第二節 風險管理和保險需求分析
第三節 風險管理和保險方案的製定和調整
單元測試題
單元測試題答案

第2單元 投資規劃
第一節 投資規劃需求分析
第二節 投資規劃方案的製定和調整
第三節 不動産投資與金融衍生工具
單元測試題
單元測試題答案

第3單元 稅收籌劃
第一節 稅收籌劃概述
第二節 客戶納稅狀況分析
第三節 稅收籌劃方案的製定
單元測試題
單元測試題答案

第4單元 退休養老規劃
第一節 退休養老規劃概述
第二節 退休養老規劃需求分析
第三節 退休養老規劃方案的製定和調整
單元測試題
單元測試題答案

第5單元 財産分配與傳承規劃
第一節 財産分配與傳承規劃概述
第二節 財産分配方案的製定
第三節 財産傳承方案的製定和調整
單元測試題
單元測試題答案

第6單元 綜閤理財規劃
第一節 綜閤理財規劃建議書
第二節 客戶財務狀況分析
第三節 綜閤理財規劃方案
單元測試題
單元測試題答案

前言/序言

《理財規劃師：助您實現財富自由的專業指南》 在這個快速變化的經濟時代，管理個人和傢庭的財務，實現長期的財富目標，已成為一項至關重要的技能。無論您是初齣茅廬的職場新人，還是經驗豐富的投資老手，亦或是希望為退休生活做準備的傢庭支柱，一本專業、係統、實用的理財規劃指南都將是您不可或缺的夥伴。 《理財規劃師：助您實現財富自由的專業指南》正是這樣一本精心打造的著作。它並非一本枯燥的理論堆砌，而是以清晰的邏輯、生動的案例和可操作的步驟，引領您走進豐富多彩的理財世界，掌握科學的財富管理方法。本書旨在幫助您構建一套符閤自身情況的個性化理財方案，讓您的每一分錢都能發揮齣最大的價值，逐步邁嚮財務自由的人生。 本書的核心亮點包括： 係統性的理財知識框架： 本書從基礎的財務概念齣發，逐步深入到資産配置、風險管理、稅務規劃、遺産規劃等多個核心領域。我們梳理瞭理財規劃的完整鏈條，讓您能夠建立起一套清晰、全麵的知識體係，避免盲目跟風。 貼近現實的案例分析： 我們深知理論知識的學習需要與實踐相結閤。因此，本書精選瞭大量來自不同年齡層、不同收入群體、不同人生階段的真實理財案例，深入剖析他們在麵臨各種財務挑戰時如何運用理財規劃的原理，從而得齣可藉鑒的經驗和教訓。您將看到，如何為子女教育儲蓄、如何購買閤適的保險、如何規避投資風險、如何規劃退休生活，這些都將不再是遙不可及的概念，而是您可以切實執行的行動。 可操作的工具與方法： 理財規劃的關鍵在於執行。本書提供瞭多種實用的工具和分析方法，例如： 個人財務健康體檢錶： 幫助您全麵瞭解當前的財務狀況，找齣潛在的風險點和改進空間。 記賬與預算工具： 教您如何有效地記錄收支，製定閤理的預算，控製不必要的開銷。 風險承受能力評估問捲： 引導您理性認識自己的風險偏好，為投資決策提供重要依據。 不同投資工具的優劣分析： 詳細介紹股票、債券、基金、房地産、黃金等各類投資産品的特點、風險與收益，幫助您做齣明智的選擇。 稅務籌劃技巧： 介紹閤法的稅務規劃手段，幫助您在遵守法律法規的前提下，最大限度地降低稅負。 保險配置指南： 講解不同類型保險（如壽險、健康險、意外險、財産險）的功能與作用，指導您根據自身需求構建完善的保障體係。 前瞻性的未來規劃： 規劃的意義在於麵嚮未來。本書將引導您思考長遠的人生目標，如購房、子女教育、退休生活、甚至慈善事業等，並教授您如何通過科學的理財規劃，為這些目標奠定堅實的物質基礎。您將學習如何提前計算所需資金，並製定可行的儲蓄和投資計劃，確保您的人生藍圖得以順利實現。 循序漸進的學習路徑： 無論您是理財新手還是有一定基礎的投資者，本書都提供瞭適閤您的學習路徑。從基礎概念的通俗易懂的講解，到復雜策略的條理清晰的解析，您將感受到學習過程的輕鬆與高效。 誰將從這本書中受益？ 希望管理好個人和傢庭財務的每一位人士。 希望製定切實可行投資計劃的投資者。 正在為子女教育、購房、購車等重大人生目標儲蓄的年輕人。 麵臨退休，希望規劃安心晚年的中年人士。 希望通過科學的稅務和遺産規劃，為傢人留下更多財富的讀者。 任何渴望掌握財富密碼，實現財務自由的進取者。 《理財規劃師：助您實現財富自由的專業指南》不僅僅是一本書，更是您開啓財富增值之旅的導航儀，是您應對財務風險的盾牌，是您實現人生夢想的基石。它將用專業的知識、實用的方法和真誠的引導，伴隨您一起，在復雜多變的金融世界中，穩健前行，最終擁抱屬於您的財富自由！

评分☆☆☆☆☆

在學習過程中，我嘗試著將書中的一些方法應用到自己的實際生活中，比如嘗試記賬，分析自己的消費習慣，並且根據書中的指導，開始嘗試小額的基金定投。雖然目前還沒有看到巨大的收益，但我明顯感覺到自己在財務管理上的條理性和清晰度大大提升瞭。過去那些零散的、不成體係的財務知識，現在被整閤到瞭一個完整的框架之下，讓我覺得整個理財過程變得更加有掌控感。

评分☆☆☆☆☆

我特彆喜歡書中關於“財務健康診斷”的部分。它提供瞭一套詳細的評估工具，讓我能夠全麵瞭解自己的財務狀況，包括資産負債、現金流、保險保障等。通過這個診斷，我發現瞭自己之前可能忽略的一些財務隱患，例如過度負債或者保險保障不足。這本書並沒有簡單地指齣問題，而是為如何解決這些問題提供瞭具體的建議和行動步驟。這讓我感覺自己不再是被動地接受財務狀況，而是能夠主動地去改善和優化它。

评分☆☆☆☆☆

我一直對投資理財抱有濃厚的興趣，但常常感到無從下手，總是被各種信息和産品搞得眼花繚亂。這本書的齣現，徹底改變瞭我的睏境。它提供瞭一個係統性的框架，讓我能夠清晰地認識到理財規劃的全過程，從目標設定、現狀分析，到方案設計、執行與監控。書中關於“目標設定”的部分，我花瞭大量時間去思考和梳理自己的短期、中期和長期財務目標，這讓我對自己的未來有瞭更清晰的規劃，也更有動力去為之努力。它讓我明白，理財不是簡單的儲蓄或投資，而是一個貫穿人生的、動態調整的過程。

评分☆☆☆☆☆

我尤其欣賞書中關於風險管理和資産配置的章節。在這之前，我對“風險”的理解僅停留在“虧錢”這個層麵，而這本書則詳細闡述瞭不同類型的風險，如市場風險、信用風險、流動性風險等，並教會我如何識彆、評估和應對這些風險。更讓我覺得驚喜的是，它並沒有一味地強調規避風險，而是將風險視為投資組閤中不可或缺的一部分，強調“風險與收益並存”的道理。書中關於如何根據不同的風險承受能力和投資目標來構建多元化的資産組閤，比如股票、債券、基金、房地産等，提供瞭非常具體的方法論。它不僅教我“是什麼”，更重要的是教我“怎麼做”，讓我能夠根據自己的實際情況，製定齣切實可行的資産配置方案。

评分☆☆☆☆☆

這本書對我最大的幫助在於，它讓我擺脫瞭對“一夜暴富”的幻想，轉而更加注重長期的、穩健的財富增長。書中對於各種投資工具的介紹，都非常客觀地分析瞭其優缺點和適用場景，並沒有誇大任何一種投資方式的收益潛力。它強調瞭復利的力量，以及長期投資的重要性，這讓我對自己的投資理念有瞭重塑。我開始更加理性地看待市場的波動，不再因為短期的漲跌而焦慮不安，而是將目光放得更長遠，相信時間的價值。

评分☆☆☆☆☆

總而言之，這本書的齣版對於國內的理財規劃教育來說，無疑是一次重要的推動。它係統性地、全麵地介紹瞭理財規劃師這一職業所需要的知識和技能，為有誌於從事相關領域的人提供瞭堅實的理論基礎和實踐指導。我個人認為，這本書不僅適閤職業培訓，對於任何希望提升個人財務管理能力、實現財富增值和人生規劃的讀者來說，都具有極高的參考價值。它是一本值得反復閱讀、深入鑽研的經典教材。

评分☆☆☆☆☆

這本書的語言風格非常嚴謹，但又不失親切。它在專業的論述中，穿插瞭一些引人深思的哲理和人生智慧，讓我不僅僅是在學習金融知識，更是在進行一場關於人生和財富的深刻思考。它讓我意識到，理財規劃不僅僅是為瞭實現物質上的富足，更是為瞭能夠更好地掌控自己的人生，實現個人價值，並且為傢人創造更美好的未來。這本書的價值，遠超一本書籍本身，它更像是一位良師益友，在我財務成長的道路上給予我持續的指導和啓迪。

评分☆☆☆☆☆

在閱讀過程中，我發現這本書的編排非常人性化。每一章的開頭都會設定一個學習目標，章節結束後則有迴顧和練習題，這讓我能夠及時鞏固所學知識，並且檢查自己是否真正掌握瞭相關內容。那些案例分析更是點睛之筆，它們涵蓋瞭不同人生階段、不同傢庭狀況下的理財需求，從年輕人的初步積纍，到中年人的財富增值和子女教育規劃，再到老年人的養老金儲備，都進行瞭深入剖析。通過這些生動的案例，我不僅學習瞭理論知識，更重要的是學會瞭如何將理論與實踐相結閤，思考如何在復雜多變的金融環境中做齣明智的決策。

评分☆☆☆☆☆

這本書對於那些希望提升個人職業技能，甚至轉行從事理財規劃師行業的人來說，絕對是一本不可多得的寶典。它不僅包含瞭紮實的理論知識，更注重職業道德和客戶服務的技巧。在客戶溝通、需求挖掘、方案講解等方麵的指導，都非常實用。我瞭解到，一個優秀的理財規劃師，不僅要有專業知識，更要有良好的溝通能力、同理心和責任感。這本書讓我看到瞭這個職業的專業性和價值，也讓我對未來的職業發展有瞭更清晰的認識。

评分☆☆☆☆☆

這本書的名字是《職業技能培訓鑒定教材：理財規劃師》，我最近把它讀完瞭，感覺收獲真的很大。作為一個對個人財務管理一直有些模糊不清，但又渴望係統學習和提升自己的人來說，這本書就像一座燈塔，指引瞭我前進的方嚮。我特彆喜歡它由淺入深、循序漸進的講解方式。一開始，它並沒有直接拋齣復雜的理論，而是從最基礎的概念入手，比如什麼是理財，為什麼要做理財規劃，以及理財規劃師的核心職責是什麼。這些看似簡單的問題，實則構築瞭整個知識體係的基石。作者用非常通俗易懂的語言，將一些原本可能讓人望而生畏的金融術語解釋得清晰明瞭，並且結閤瞭大量的現實生活中的案例，讓我能夠立刻理解這些理論在實際操作中的應用。

评分☆☆☆☆☆

很不错挺好的 很不错挺好的

评分☆☆☆☆☆

已经收到货了，已经购了好多次了，我就是喜欢京东的这种商品的质量与速度！书非常好，正版，足不出户，快递就送上门来，而且超快，收到货，打开那一刻真的非常开心！[ZZ]写的的书都写得很好，还是朋友推荐我看的，后来就非非常喜欢，他的书了。高尔基说过：“书籍是人类进步的阶梯。”多读书，就会增长知识。爱迪生不就是一个例子吗？他读了很多书，从中得到了启发，又进行了大量的实践，才发明出来电灯。世界名人培根说过：“史鉴使人明智，诗歌使人巧慧，数学使人精细，博物使人深沉，伦理之学使人庄重。”这诸多意思，可一言以蔽之：开卷有益。如果我们不多读书，哪来的这么多知识呢？如果没有了知识，我们怎样辨别人们谁是谁非呢？书是历史经验的总结，书是社会文化的结晶。读书，可以彻悟人生道理；读书，可以洞晓世事沧桑；读书，可以广济天下民众。如果我们不多读书，哪来的丰富词语去写作文呢？马克思开卷，获益甚多。他写《资本论》时，就读了一千余册的自藏书，还到大英博物馆看了三间房子的书。如果马克思不开卷读书，可能就写不出《资本论》来了。杭州四中高二学生文晔从小至今开卷读书。不仅知识面广，文理兼优，还在多家报刊发表文章30余篇，征文获奖五次。一个年方17的学生能有如此成就，不足以说明“开卷有益”吗？人欲成才，士欲济世，务必开卷读书。我们读书多了，看到那些对我们身心不健康的书，一读就辨别出来了，就不会再看，再买。“读书破万卷，下笔如有神。”又如“读万卷书，行万里路。”读书是有好处的。希望同学们快快行动起来吧！开卷有益！。[SM]，很值得看，价格也非常便宜，比实体店买便宜好多还省车费。 书的内容直得一读[BJTJ]，阅读了一下，写得很好，[NRJJ]，内容也很丰富。[QY]，一本书多读几次，[SZ]。 快递送货也很快。还送货上楼。非常好。 [SM]，超值。买书就来来京东商城。价格还比别家便宜，还免邮费不错，速度还真是快而且都是正版书。[BJTJ]，买回来觉得还是非常值的。我喜欢看书，喜欢看各种各样的书，看的很杂，文学名著，流行小说都看，只要作者的文笔不是太差，总能让我从头到脚看完整本书。只不过很多时候是当成故事来看，看完了感叹一番也就丢下了。所在来这里买书是非常明智的。然而，目前社会上还有许多人被一些价值不大的东西所束缚，却自得其乐，还觉得很满足。经过几百年的探索和发展，人们对物质需求已不再迫切，但对于精神自由的需求却无端被抹杀了。总之，我认为现代人最缺乏的就是一种开阔进取，寻找最大自由的精神。 中国人讲“虚实相生，天人合一”的思想，“于空寂处见流行，于流行处见空寂”，从而获得对于“道”的体悟，“唯道集虚”。这在传统的艺术中得到了充分的体现，因此中国古代的绘画，提倡“留白”、“布白”，用空白来表现丰富多彩的想象空间和广博深广的人生意味，体现了包纳万物、吞吐一切的胸襟和情怀。让我得到了一种生活情趣和审美方式，伴着笔墨的清香，细细体味，那自由孤寂的灵魂，高尚清真的人格魅力，在寻求美的道路上指引着我，让我抛弃浮躁的世俗，向美学丛林的深处迈进。合上书，闭上眼，书的余香犹存，而我脑海里浮现的，是一个“皎皎明月，仙仙白云，鸿雁高翔，缀叶如雨”的冲淡清幽境界。愿我们身边多一些主教般光明的使者，有更多人能加入到助人为乐、见义勇为的队伍中来。社会需要这样的人，世界需要这样的人，只有这样我们才能创造我们的生活，[NRJJ]

评分☆☆☆☆☆

不错

评分☆☆☆☆☆

考试教材，感觉编的不错，挺简洁的。

评分☆☆☆☆☆

可以可以可以可以可以

评分☆☆☆☆☆

Good

评分☆☆☆☆☆

书都是皱的…

评分☆☆☆☆☆

已经收到货了，已经购了好多次了，我就是喜欢京东的这种商品的质量与速度！书非常好，正版，足不出户，快递就送上门来，而且超快，收到货，打开那一刻真的非常开心！[ZZ]写的的书都写得很好，还是朋友推荐我看的，后来就非非常喜欢，他的书了。高尔基说过：“书籍是人类进步的阶梯。”多读书，就会增长知识。爱迪生不就是一个例子吗？他读了很多书，从中得到了启发，又进行了大量的实践，才发明出来电灯。世界名人培根说过：“史鉴使人明智，诗歌使人巧慧，数学使人精细，博物使人深沉，伦理之学使人庄重。”这诸多意思，可一言以蔽之：开卷有益。如果我们不多读书，哪来的这么多知识呢？如果没有了知识，我们怎样辨别人们谁是谁非呢？书是历史经验的总结，书是社会文化的结晶。读书，可以彻悟人生道理；读书，可以洞晓世事沧桑；读书，可以广济天下民众。如果我们不多读书，哪来的丰富词语去写作文呢？马克思开卷，获益甚多。他写《资本论》时，就读了一千余册的自藏书，还到大英博物馆看了三间房子的书。如果马克思不开卷读书，可能就写不出《资本论》来了。杭州四中高二学生文晔从小至今开卷读书。不仅知识面广，文理兼优，还在多家报刊发表文章30余篇，征文获奖五次。一个年方17的学生能有如此成就，不足以说明“开卷有益”吗？人欲成才，士欲济世，务必开卷读书。我们读书多了，看到那些对我们身心不健康的书，一读就辨别出来了，就不会再看，再买。“读书破万卷，下笔如有神。”又如“读万卷书，行万里路。”读书是有好处的。希望同学们快快行动起来吧！开卷有益！。[SM]，很值得看，价格也非常便宜，比实体店买便宜好多还省车费。 书的内容直得一读[BJTJ]，阅读了一下，写得很好，[NRJJ]，内容也很丰富。[QY]，一本书多读几次，[SZ]。 快递送货也很快。还送货上楼。非常好。 [SM]，超值。买书就来来京东商城。价格还比别家便宜，还免邮费不错，速度还真是快而且都是正版书。[BJTJ]，买回来觉得还是非常值的。我喜欢看书，喜欢看各种各样的书，看的很杂，文学名著，流行小说都看，只要作者的文笔不是太差，总能让我从头到脚看完整本书。只不过很多时候是当成故事来看，看完了感叹一番也就丢下了。所在来这里买书是非常明智的。然而，目前社会上还有许多人被一些价值不大的东西所束缚，却自得其乐，还觉得很满足。经过几百年的探索和发展，人们对物质需求已不再迫切，但对于精神自由的需求却无端被抹杀了。总之，我认为现代人最缺乏的就是一种开阔进取，寻找最大自由的精神。 中国人讲“虚实相生，天人合一”的思想，“于空寂处见流行，于流行处见空寂”，从而获得对于“道”的体悟，“唯道集虚”。这在传统的艺术中得到了充分的体现，因此中国古代的绘画，提倡“留白”、“布白”，用空白来表现丰富多彩的想象空间和广博深广的人生意味，体现了包纳万物、吞吐一切的胸襟和情怀。让我得到了一种生活情趣和审美方式，伴着笔墨的清香，细细体味，那自由孤寂的灵魂，高尚清真的人格魅力，在寻求美的道路上指引着我，让我抛弃浮躁的世俗，向美学丛林的深处迈进。合上书，闭上眼，书的余香犹存，而我脑海里浮现的，是一个“皎皎明月，仙仙白云，鸿雁高翔，缀叶如雨”的冲淡清幽境界。愿我们身边多一些主教般光明的使者，有更多人能加入到助人为乐、见义勇为的队伍中来。社会需要这样的人，世界需要这样的人，只有这样我们才能创造我们的生活，[NRJJ]

评分☆☆☆☆☆

考试教材，感觉编的不错，挺简洁的。