基本信息

書名:個人理財規劃(第2版)

原價：36.00元

作者：柴效武,孟曉蘇著

齣版社：北京交通大學齣版社

齣版日期：2013-05-01

ISBN：9787512114029

字數：474000

頁碼：290

版次：2

裝幀：平裝

開本：16開

商品重量：0.440kg

編輯推薦

內容提要

賺錢花錢、投資理財、生涯規劃、財商教育，是生活在市場經濟環境下的人們密切關注的社會熱點話題。個人理財規劃也理所當然地進入大學教育的殿堂，成為大學生進入社會、組建自己小傢庭之前的一門必修課程。

《高等學校“十二五”規劃教材經濟管理係列：個人理財規劃（第2版）》涉獵瞭傢庭、個人每日親身經曆然而又熟視無睹的理財生活，並運用較為獨特的語言、特殊的體例編排方式，以期望對未來的國傢公民、社會精英、傢庭管理者們介紹這門具有鮮明特色的知識和技能。希望本學科特有的自我經營的思想理念、濃鬱的生活知識與投資理財的技能，能得到眾多莘莘學子的青睞。

目錄

引子

第1章 個人理財規劃概論

1.1 個人理財規劃的概念

1.1.1 個人理財規劃定義

1.1.2 個人理財規劃定義的理解

1.1.3 個人理財規劃的廣義與狹義解釋

1.1.4個人理財規劃的形式

1.1.5 個人理財規劃的內容

1.2 個人理財規劃興起的經濟社會背景

1.2.1 我國國民經濟的持續高速增長

1.2.2 個人擁有豐厚的經濟金融資源並較快增長

1.3 個人對理財服務的需要

1.3.1 居民對金融理財服務的迫切需要

1.3.2 個人理財服務推動財富增值

1.3.3 客戶對金融理財需要狀況的調查

1.4 個人理財師

1.4.1 個人理財師的含義

1.4.2 個人理財師的職業界定

1.4.3 個人理財師服務

1.4.4 個人理財師的任務與服務目標

1.4.5 注冊會計師與個人理財師的比較

1.5 個人理財規劃環境——以浙江和杭州為例

1.5.1 杭州與浙江的曆史背景和文化

1.5.2 浙江金融理財環境的得天獨厚

1.5.3 理財中心城市應具備的條件

1.5.4 將杭州打造為中國的金融理財中心城市應做工作

◇本章小結

◇思考題

第2章 個人理財基礎知識

2.1 個人金融理財的傢庭因素

2.1.1 傢庭規模和傢庭結構

2.1.2 傢庭財權支配模式

2.1.3 傢庭財力支配模式

2.1.4 美國傢庭理財模式介紹

2.2 生命周期與理財

2.2.1 傢庭生命周期概念

2.2.2 個人生命階段及其理財産品需求

2.2.3 生命周期理論在個人理財規劃中的應用

2.2.4 生命周期理論的實際演示

◇本章小結

◇思考題

第3章 理財規劃基本程序

3.1 個人理財規劃的流程

3.1.1 理財方案的含義

3.1.2 理財規劃中應注意的事項

3.1.3 理財規劃決策包含內容

3.1.4 個人理財規劃的基本程序

3.1.5 理財過程的具體步驟

3.2 目標客戶市場

3.2.1 目標客戶市場細分

3.2.2 目標客戶市場細分的依據

3.2.3 與客戶建立關係

3.2.4 建立與客戶間的信任關係

3.3 客戶資料收集

3.3.1 客戶信息

3.3.2 客戶信息收集的方法

3.3.3 搜集客戶數據

3.3.4 數據調查錶的內容和填寫

3.3.5 分析客戶資信和財務狀況

3.3.6 保存客戶的理財記錄

3.4 擬定理財報告

3.4.1 理財方案的基本要素

3.4.2 形成金融理財方案

3.4.3 執行並監控理財方案實施

3.4.4 如何應對客戶修改方案的要求

3.5 協助客戶執行理財方案

3.5.1 執行理財方案應遵循的原則

3.5.2 方案執行

3.5.3 執行理財計劃

3.5.4 關注情況變化對理財方案的影響

……

第4章 個人理財價值觀與財商教育

第5章 職業生涯規劃與福利規劃

第6章 現金流量規劃

第7章 傢庭會計

第8章 證券投資規劃

第9章 保險規劃

第10章 稅收籌劃

第11章 婚姻、生育與教育規劃

第12章 住房規劃

第13章 退休養老規劃

第14章 遺産規劃

第15章 以房養老

作者介紹

文摘

序言

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