産品特色

編輯推薦

　　《知識與權力》是當今世界*重要的經濟學傢、“數字時代”三大思想傢之一喬治·吉爾德的新重磅作品，被西方評論傢認為是將重塑經濟學、重新設定人們討論經濟學時措辭的一本深刻影響時代的作品。它結閤經濟與科技，以全新的理論探討政府與市場關係問題，建言未來財富創造與經濟發展。
　　《知識與權力》一書，是當今世界經濟學的極大收獲，對當下中國的政府與市場關係問題，以及創業、創新等熱點討論，都具有非常重要的理論與藉鑒意義，是所有關心未來經濟發展趨勢與發展機會的人不可錯過的一本經濟學傑作。
　　

內容簡介

　　《知識與權力》是當今世界*重要的經濟學傢、數字時代三大思想傢之一喬治·吉爾德的*新重磅作品。喬治·吉爾德80年代所著的《財富與貧睏》一書，被稱為“美國新右派的資本主義宣言書”，為美國裏根時期的改革提供瞭*重要的理論支持，也對中國産生瞭極大的影響。這本新書從一個全新的角度探討瞭政府與企業傢、政府與市場的關係問題，權力代錶政府，知識代錶擁有智力和創新能力的企業傢。喬治·吉爾德提齣，企業傢掌握的知識以及企業傢分享知識、利用知識的自由是推動經濟發展的動力之源，要想讓經濟有效發展，關鍵是要解決具有創新意識的企業傢與看得見的政府之手之間的矛盾。
　　在西方，《知識與權力》被認為是將重塑經濟學，重新設定人們討論經濟學時措辭的重要作品，也被認為將會改變人們判斷政府行為對經濟所造成影響的方式。無論對於政府、智庫、學者還是企業傢、創業者等，這都是一本不容錯過的經濟學大作。

作者簡介

　　喬治·吉爾德，當今美國著名未來學傢、經濟學傢，和尼古拉斯·尼葛洛龐帝和馬歇爾·麥剋盧漢一起，被譽為“數字時代的三大思想傢”。20世紀80年代，他是供應學派經濟學的代錶人物；90年代，成為新經濟的倡導者。在90年代中期的美國高科技領域，喬治·吉爾德就已經聲名遠播，經常與安迪·格羅夫、彼得·德魯剋等同場演講。他還是《福布斯》、《哈佛商業評論》等著名雜誌的撰稿人，創作的《企業之魂》、《財富與貧睏》、《通信革命》等著作影響極大。白宮曾授予他企業傑齣奬，此外他還是裏根*常引用的在世作者。

精彩書評

　　★喬治·吉爾德的《知識與權力》將重塑經濟學，對經濟學産生積極、深遠的影響。它將重新設定人們討論經濟學時的措辭，改變人們判斷政府行為對經濟所造成影響的方式，從而成為當代*有影響力的作品之一。
　　——史蒂夫·福布斯（Steve Forbes）（《福布斯》英文版總編輯

　　★喬治·吉爾德的《知識與權力》一書很棒。我喜歡他關於創新的見解，以及為什麼供應端是關鍵，為什麼當代經濟學理論中沒有考慮創新等。創新是推動經濟增長的主要因素。這是一本非常有趣的專著。
　　——格斯·亨特（Gus Hunt ）美國中情局前首席技術官

　　★喬治·吉爾德的《知識與權力》一書，“權力”代錶政府，“知識”代錶企業傢，其實質是談論政府與企業關係問題。吉爾德提齣，企業傢是創造社會財富的主力軍，企業傢掌握的知識以及企業傢分享知識、利用知識的自由是推動經濟發展的動力之源，政府之手對知識與創新的抑製或操縱注定會降低經濟發展速度，甚至導緻經濟完全停滯。充滿新意的理論與視角，這本書很值得一讀。
　　——《創業傢》雜誌主編 牛文文

目錄

序 言 / Ⅶ
第一部分 理 論
01 我們需要新型經濟學
02 噪聲中的信號
03 信息科學
04 熵經濟學
05 羅姆尼、貝恩和學習麯綫
06 學習的程度
07 經濟學的曙光
08 凱恩斯低估瞭信息的作用
09 熵和秩序的謬誤
10 羅默的經濟模型及其局限性
11 思想高於物質
第二部分 危 機
12 金錢醜聞
13 盲目追求效率的危害性
14 監管的疏漏
15 加州的倒退
16 正確經營銀行
17 百分之一
第三部分 未 來
18 投資的“黑天鵝”
19 局外人交易醜聞
20 自由市場對經濟的重大影響
21 稅製改革
22 關於技術演變的錯誤思想
23 以色列：信息之國
24 知識的地平綫
25 給予的力量
緻 謝
附 錄：新經濟學的關鍵術語
注 釋

精彩書摘

　　金錢醜聞
　　掉期（credit default swap）。信貸違約掉期類似於一種保單，債務所有者可以使用它對衝另一債務違約情況，但是由於沒有實際持有資産或者遭受損失的要求，信貸違約掉期也可用於投機目的。由於美國國際集團的信貸違約掉期規模高達2.7萬億美元，所以，如果被保險證券齣現瞭違約情況，該集團的賠償金額最高可達到2.7萬億美元。巧閤的是，該集團首席執行官漢剋·格林伯格在2005年由於受到時任紐約州總檢察長艾利奧特·斯皮策（Eliot Spitzer）的一係列指控而被集團董事會驅逐齣瞭管理層。雖然這件事情為美國國際集團的破産埋下瞭伏筆，但斯皮策後來居然當上瞭紐約州的州長。斯皮策對美國國際集團的經濟活動的指控中沒有提到那2.7萬億美元的信貸違約掉期，但堅持認為美國國際集團在全球超過130個國傢、總值為1 000億美元的商業運作中存在許多假賬，這些假賬加起來，涉及的逃稅金額接近3億美元。2005年，格林伯格被解除管理職務之後，該集團失去瞭一位金融大師。在將近40年的管理中，他一直是一位非常富有熱情的管理者，而且對美國國際集團的資産狀況和風險敞口掌握得最詳細。
　　從2007年到2008年，金融危機使美國國際集團的風險敞口終於演變成瞭現實危機，而唯一能指望的再保險機構便是美國財政部。美國財政部為該集團提供瞭將近1 830億美元的救助資金（本次救助資金達到瞭空前大的規模，之後救助規模逐漸縮小）。雖然我、古爾斯比和其他旁觀者認為這一舉動讓人惱火，但政府對美國國際集團的救助也不是完全沒有道理的，因為信貸違約掉期為次級住房抵押貸款的證券化部分提供瞭保險，而這些次級房貸對政府來說很有價值，並且已經擴展為提升住宅擁有率的一種手段。
　　最後，美國國際集團全部償還瞭財政部的救助資金，並給政府創造瞭150億美元的利潤。這也許會影響到古爾斯比對美國國際集團的諾貝爾邪惡奬提名，但無論如何，古爾斯比對這場銀行業和金融業危機所錶現齣來的認識與理解，和那些脾氣火爆的茶黨以及占領華爾街的喧鬧者沒什麼差彆，但是後者可沒有耶魯大學和麻省理工學院的經濟學位，也沒獲得芝加哥大學的全額奬學金。
　　如同颶風一樣，金融危機也不是邪惡陰謀的産物。如果你在不閤適的地方用瞭錯誤的材料和錯誤的方式造房子，就可能被擊倒。美國國際集團金融産品部門的加裏·戈頓（Gary Gorton）同時也是沃頓商學院的金融學教授，他針對“銀行恐慌”撰寫瞭一篇博士論文，但他因遭受重大挫摺不得不改去耶魯大學。他為美國國際集團的信貸違約掉期業務貢獻瞭計算模型，並嚮他的上司保證這個係統可以挨過“惡劣的經濟環境”。他說，親身經曆過更能瞭解銀行恐慌下的經濟環境是多麼惡劣。
　　加裏·戈頓在2012年齣版的《對金融危機的誤判》（Misunderstanding Financial Crises）一書中展現齣瞭悲觀但睿智的一麵。他以深刻的筆觸匯總分析瞭20世紀70年代到1995年之間發生在69個國傢的86個大大小小的金融危機。1這些危機事件給所在國傢造成的損失平均維持在該國國內生産總值的10%到40%之間，而該書沒有來得及討論的泰國在1997年亞洲金融危機中濛受的損失高達其國內生産總值的97%。從1936年到20世紀80年代的儲蓄與信貸危機之間的那段時間是美國經濟的“平靜期”。即便如此，美國仍然發生瞭數十次這類金融危機事件。
　　金融災難席捲瞭很多地方—日本、墨西哥、智利、加拿大以及亞洲大陸的國傢和地區。因此，對一個全球知名的經濟學傢來說，將這些金融災難的責任全歸咎於在一個有創新卻沒有領導的國際性保險公司裏一群邪惡的人，似乎不太科學。但其他的經濟學傢對此也沒有提齣更多的解釋。《瘋狂、驚恐和崩潰：金融危機史》（Manias， Panics， and Crashes）這部經典著作的作者、麻省理工學院經濟學教授查爾斯·金德爾伯格（Charles Kindleberger）在1984年曾經指齣：“從經驗角度來看，金融業是失敗的，它應該學學經濟史。”
　　事實上，在這些金融危機的背後，並不是嚮傳統觀點所說的宏觀經濟的循環流動受到瞭乾擾，而是短期性的、低熵的、有利於消除交易過程的混亂無序的資本（比如儲蓄）和追求更高利潤的長期性的、高熵的資本（比如投機資本）之間存在著嚴重信息錯配。
　　在《財富與貧睏》一書中，我以更加直白的語言總結瞭這種信息錯配。
　　也許現代市場經濟成功的秘密在於它能讓尋求保障者去追求冒險，具體的錶現是人們願意用存款來投資企業。金融市場（主要是各種銀行）上演瞭這齣關鍵的煉金術錶演，將恐懼化為經濟增長，將謹慎化為創造力，將膽怯化為企業傢精神，將存錢的欲望化為建造與革新的動力。
　　現代市場經濟的一個關鍵緩解就在於一個特殊的製造過程：它能把人們對未來的焦慮作為原材料，加工製造成稀有的資産—信心，並為這個生産過程提供生産設備。商業精英扮演瞭其中一個角色，另一個角色則由上百萬的儲戶扮演，這是現代市場經濟心髒內兩股密切相連的動力，它們是財富製造和收入循環過程中的收縮與舒張。
　　當經濟心髒的這兩種脈衝齣現錯配後，就需要一個關鍵的調節過程，而金融危機正是這個過程導緻的劇烈波動。這種錯配存在於所有經濟體當中，當企業肆無忌憚地從事風險交易之際，這種錯配的程度就容易達到最大化。發展迅猛的企業將勇於冒險的創業者和惴惴不安的儲戶之間的距離拉得越來越大。這讓人們懷疑在銀行和其他金融機構裏這兩種增長動力間的差距是否可以得到彌閤。
　　因此，從某種程度上來講，金融恐慌是無法避免的。即便在存款富裕時，偶爾也會齣現信息不對稱現象，引發儲戶對其存款安全性的擔憂。他們的銀行賬戶並不是完全安全的。他們的存款不再像以前那麼不透明瞭，到處都充斥著引發嚴重混亂的謠言。存錢的人懷疑銀行是不是做瞭高風險投資，猜測在鐵欄後麵的金庫裏可能早就沒錢瞭。這是一個龐氏騙局，泡沫即將破滅。儲戶要將他們的存款取齣。從銀行裏泄露齣這些消息後，人們便拼命地取齣自己的存款，這就是銀行擠兌。
　　這種擠兌現象往往發生在經濟繁榮接近頂峰時，這時候人們突然覺得一切都太過美好以至於顯得不真實，就像平靜而不透明的湖麵之下似乎潛伏著水怪一樣。金融危機往往並不會突如其來地給經濟增長帶來一場無可挽迴的大災難，相反，經濟危機可能更加類似於經濟體偶爾的抽搐。戈頓提齣的一些證據錶明，一般來講，與那些沒經曆過金融危機的國傢相比，在金融危機頻發的國傢裏，經濟增速往往更快。比如，在過去幾十年裏，泰國的經濟增長速度是印度的兩倍。印度沒有經曆過金融危機（也許是因為印度大部分銀行傢都在華爾街），而泰國的銀行擠兌現象比任何國傢都多。戈頓還指齣，在經濟危機中，民主國傢的損失少於非民主國傢的損失，因為非民主製國傢的信任缺失問題比較嚴重。
　　在金融恐慌的迷霧中，一切都不是錶麵看上去的那樣。民眾患得患失需要逐日盯市，信用評級機構又恐慌不已，財富之船在謠言的暴風雨中被擊得粉碎。2008年爆發的那場金融危機讓人們看清瞭那些經過重重包裝的所謂“優質”貨幣證券和債務證券的真實價值。全世界的人都伸長瞭脖子來圍觀銀行等金融機構，看看它們究竟是如何把一堆垃圾債券包裝成優質債券的。
　　貨幣經濟賴以存在的基礎是特定的信息結構。這個結構的底層是透明的，信息是密集的、具體的。這個底層就是信息論所定義的“物理層”。在這裏，債務也是以詳細信息為基礎的。房屋抵押貸款、汽車貸款、商業信用額度、風險投資、天使投資或銀行卡債務的發起人（即債權方）都清楚地知道債務方的交易詳情、信用記錄、抵押品的價值和可迴收性。在這個層次上，信息量很高，但信息流動性較差，如果債務人要重新獲得資金，就要經曆錯綜復雜、成本昂貴的過程，如喪失抵押品贖迴權、破産或扣押財産等。
　　當我們通過銀行和其他金融中介機構嚮經濟金字塔上方移動時，就失去瞭具體的信息，但信息流動性變大。水體的透明度與其流動性成正比，而金融工具的透明度則與貨幣流動性成反比。這並非貨幣和活期儲蓄的缺點，而是閤理的特性。由於你並不瞭解口袋裏的貨幣經曆瞭哪些投資活動（也就是其價值的終極來源），所以，現金和活期存款可以隨時隨地被閤法或非法地使用。如果你一定要證明你資金的價值，那麼它就無法流動瞭，你需要花上數小時甚至數天的時間來談妥一項簡單的交易。
　　創造流動性，即從高熵的投資中獲得零熵的貨幣，是金融中介機構的工作。銀行雖然也能提供貸款，但它們的貸款被劃入到瞭債務的類彆，而且它們的貸款也不是憑空製造齣來的。實際上，銀行往往很吝嗇，每筆貸款背後都有抵押物，而且申請貸款者還要交納一定的利息。銀行隻是按票麵價值為債券提供擔保，因此消除瞭交易過程中的信息和熵。
　　貨幣與存款的一個重要特徵就在於它們不會帶來驚異。利用這些不含驚異的貨幣，一個經濟體每天可以進行數十億的交易，企業傢也能提前做齣許多年後的規劃。曾經先後在美聯儲和房地美公司擔任過經濟顧問的阿諾德·剋林與美國企業研究所的尼剋·舒爾茨（Nick Schulz）曾經共同撰寫瞭一本名為《看不見的財富》（Invisible Wealth）的重要著作，他們解釋瞭房屋抵押貸款是如何運作的：
　　投資銀行傢通過經紀人匯集資金，需要的隻是概括性的統計數據，如藉方的信用評分、貸款本金利息之和與抵押物估值的比例（即貸款價值比）和經紀人與基金資助機構的曆史閤作記錄。緊接著，投資銀行傢把貸款聚集起來。而買下這些資金的銀行、共同基金、養老基金隻知道它的基本情況（即它的信用評分和抵押率等）。這些資金接著被劃分成不同的“等級”，因此，如果貸款無法被償還，有些投資者會立即遭受損失，而其他人則能繼續保有本金和利息。在這個分層過程的每一個步驟中，一些關於潛在風險的具體信息會被忽略……增加瞭中介層後，當具體的風險信息減少，流動性則加大。
　　剋林和舒爾茨寫道，結果是“最終的藉方（在住房抵押貸款的情況下是購房者），隻需支付很低的風險溢價。然而，這個事實與銀行在這個過程中起到的經濟作用相比微不足道：銀行將充滿高黏性、粗糙的高熵信息的房屋抵押貸款和其他長期貸款轉成易於流通並且不含信息的金錢，人們就可以在商店、加油站、非法的保姆式服務或貝寶中使用這些錢。畢竟，人們在交易中需要的是錢而不是信息，是金錢支撐瞭市場經濟中的交易。
　　銀行的目的是轉嫁違約風險，以期能夠收迴貸款。貨幣與流動性具有內在的矛盾性。經濟體內供需之間的基本差異是造成金融危機的根源。需求麵—即金錢麵，幾乎是沒有信息的，但供給麵卻充滿信息。這種差彆是因為商業周期長而交易周期短，要將一個商業理念付諸實踐所需的時間遠遠長於完成一筆金錢交易的時間。真正的投資是長期的、具體的、高熵的，它無法避免地與流動性大的消費和交易存在衝突，消費和交易是短期且理想的零熵活動。
　　將市場當成一個信息係統，很容易發現它的脆弱性。人們想要流通的貨幣（currency一詞來源於拉丁語currens，意為流動的），而且立馬就要。人們想要用它來買漢堡，買大杯拿鐵，買蘋果手機，買寬帶上網服務，買滿箱的汽油，或者買車買房。他們需要貨幣的流動性，想通過他們的銀行儲蓄卡、支票和信用卡買東西。他們不想讓其他人問不相關的問題來確認身份。如果他們想迴避身份問題，可以使用現金，現金不含任何信息。同時，他們的金錢的價值完全是通過供給方的生産活動來體現的。這和保羅·剋魯格曼告訴我們的相反，是物品與服務的供給創造瞭所有的需求。
　　然而，在供給方，情況就大不相同。物品和相關財富的生産者需要很多年來培養技能和調動資金，可能要幾十年纔能讓産品進入市場。蘋果手機用瞭很多高通公司的微芯片，這些微芯片是一傢晶原製造廠生産的，而這個製造廠花瞭至少5年纔建成並且裝配好設備。這些微芯片從設計到調試到接受工程師的檢測，一共要經曆700多道工序，耗費至少4年的時間。在這整個過程中，基本沒什麼東西是“流動的。”資本已經緊縮在水泥、鋼鐵、矽、化學係統、光刻設備、光縴綫、房地産、空運貨物以及全球各個公司花高成本培訓的工程師和執行官上。
　　人們對商品的需求需要及時滿足，而供給方則要通過長時間的生産纔能提供産品，銀行和金融機構的作用便是縮小這兩者間的差距，即彌補交易和生産之間的斷層。通常它們可以彌閤得很好，但這不是絕對的。銀行吸收流動的存款，發行長期債券，利用償還期限的錯配謀求贏利。在那場金融危機中，也就是說從2007年到2008年，銀行的負債包括瞭債務、存款、商業票據、主要經紀機構的餘額及迴購債券協議（迴購和銷售協議，隔夜存款的一種形式），因此這些負債是短期的、流動的債券。它們沒有驚異，也沒有熵。這些負債的抵押品卻是高熵的，受很多因素影響，如市場變化、企業的脆弱性、知識産權的衝突以及不可抗力因素（如颶風、地震、戰爭、公眾恐慌和漢剋·格林格林的解職）。
　　金融恐慌反映齣短期性的流動負債和長期性的抵押物之間的信任之橋發生瞭斷裂。貨幣和準貨幣的不透明已經是次要問題，人們更擔心貨幣無法流通。貨幣與支票招緻驚異，彆人懷疑和鄙視你的百元美鈔，不收你的旅行支票。你的50美元鈔票價值打瞭摺扣。當人們需要完全的透明性時，貨幣就無法流通，經濟就退化成無法調節的以物易物係統。
　　斯坦福大學的經濟學傢羅納德·麥金農（Ronald McKinnon）很久以前說過，金融發展和金融中介機構對發達國傢和發展中國傢的經濟發展都是至關重要的，它從交易媒介中移除信息，將信息注入投資過程，創造瞭知識與財富。零熵貨幣和高熵投資之間的經濟兩極化是經濟增長的一股動力之源。它為經濟的雙方提供所需：存錢者獲得低熵，投資者獲得驚異。這兩股截然相反的推動力是經濟活力之源，也是金融的脆弱之源。當大部分投資變成低熵的（大公司一成不變的商品和由政府擔保的規劃項目），貨幣本身蘊含的熵就會變得很高，可能齣現貶值和流動性不足的問題，經濟便開始停滯不前。
　　問題不在於政府是否在金融危機中有所行動。戈頓指齣，政府極少在銀行擠兌或銀行恐慌中袖手旁觀，眼睜睜地看著金融係統崩潰。當貨幣與銀行業暴露在外時，權威人士便急急忙忙地想遮羞。在危機中，及時的貨幣與長期貸款之間的錯配暴露後，政府總是通過各種方法來緩解危機，比如銀行休假、延期償還以及其他能修復儲蓄與投資、恐懼與信任之間缺口的措施。在1914年美聯儲成立前，銀行為瞭能進行集體操作建立瞭清算係統。但在銀行擠兌經常發生的時候，如果沒有像摩根大通這樣的巨頭幫忙，這個係統也應付不過來。美聯儲建立後（在摩根大通疲憊不堪後），金融危機發生的頻率有所降低。存款保險使得銀行賬戶更加不透明，貨幣也更加堅挺。美聯儲常常通過調和貨幣和投資之間的差異成功地緩解危機，爭取瞭更多時間。
　　而2008年的金融危機有所不同是政客參與其中。在這次危機中，人們不再是努力找齣失敗的投資，而是要努力地讀懂高熵的政府官員在想什麼，他們變化不定，一邊拯救這個公司一邊又打擊那個公司。美聯儲也被睏在這個過程中。貨幣的生産變得政治化和高熵，經濟的前景也黯淡下來。結果，在21世紀前10年的中期，30%到40%的經濟利潤不是來自於生産投資和企業冒險，而是來自於投機性投資的零和遊戲和信用風險轉移。按帕金森的推論，公共債務越滾越大，吞並其他的金融手段，使其變得無效。
　　於是，政府開始擔保一切，包括房屋抵押貸款、儲蓄、養老金、醫療保健、工業財團、利維坦式的銀行、太陽能發電廠、小宗商業貸款、海濱物業、玉米的價格、大學學費、風車、廚房洗滌槽等等，但唯獨不能擔保貨幣的價值，而自亞曆山大·漢密爾頓（Alexander Hamilton）的時代後，穩定貨幣的價值一直是政府的職責。與此同時，革新的領域主要集中在社交網絡和金融衍生品。人們很少關注最下麵的“物理層”。金融領域的贏利開始超越企業創新帶來的贏利。
　　金融危機的本質原因有沒有可能是貨幣製度缺乏低熵的物理層呢？縱觀幾百年的貨幣曆史，人們一直用黃金來代替不穩定的貨幣。一些批評傢認為金本位製受到基於互聯網的信息標準的衝擊，他們並沒有抓住信息論的本質。信息論以信息所含有的“消息”來衡量信息（以數字形式，即齣乎意料的位元與熵來錶示）。高熵、有價值的信息需要低熵載體來傳輸。
　　在人類曆史上開采齣來的13萬噸的黃金是最優異的低熵載體。如果沒有黃金，貨幣市場就很容易受到高熵的政治因素的影響。這些貨幣市場就像一個沒有穩定載體的通信體係，無法從噪聲中分辨信息。這些自然浮動的市場缺少客觀的手段，無法從貨幣流中將“白噪聲”和消息（即“經濟環境與價格的變化”）區分開來。在這樣的係統中，沒有信息的企業傢隻有利用貨幣噪聲的波動來創造新的金融財富。
　　貨幣是結算生産服務的一種錶現形式，但從定義上來說，它和由它支付的服務不同。如果沒有黃金設立一個基準綫，企業傢精神就會蛻化為投機商和政府內部人員為瞭自身利益 知識與權力 下載 mobi epub pdf txt 電子書

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