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內容簡介

監管套利是商業銀行謀求超額收益的“金融煉金術”，常常與金融創新同步進行，在形式上契閤私法自治、契約自由的要義，體現瞭資本權利自由化擴張的邏輯。然而，監管套利會弱化監管的有效性，促進影子銀行的發展而積纍係統性風險，造成“逐底”式的監管競爭，加劇商業銀行的負外部性，甚至被認為是2008年國際金融危機爆發和蔓延的重要因素。實踐中，比較典型的如通過資産證券化、影子銀行、利用銀行控股公司的監管差異、通過資本的跨境轉移實現監管套利等。而以巴塞爾委員會為代錶的國際金融組織改革金融軟法標準，有力地抑製瞭監管套利的消極影響。我國商業銀行監管套利與西方發達國傢相比，同業業務、理財業務等成為監管套利的重災區。我國應該堅持實質重於形式、激勵相容、規則監管與原則監管相統一的原則，進一步優化金融監管體係，促進監管協調，加強對影子銀行的審慎監管，在風險防範與金融創新中尋求一個“黃金分割點”。

作者簡介

梁傢全，廣西桂平人，法學博士，現為哈爾濱工業大學深圳研究生院博士後，在深圳市房地産評估發展中心從事研究工作，主要研究方嚮：金融法、房地産法。曾參與硃崇實教授主持的司法部法治建設與法學理論研究項目“中國金融監管法律基礎理論與新興問題研究”（項目編號：02SFB2024），在《金融法苑》《南方金融》《華僑大學學報》等刊物發錶論文多篇。

目錄

導論
第一章商業銀行監管套利的界定及法律規製的原理
第一節監管套利的基本理論
第二節商業銀行監管套利的法律屬性
第三節商業銀行監管套利法律規製的必要性
第四節商業銀行監管套利法律規製的正當性解釋
本章小結
第二章商業銀行監管套利的法律成因及其典型路徑
第一節商業銀行監管套利的法律成因
第二節商業銀行監管套利的典型路徑
本章小結
第三章商業銀行監管套利法律規製的製度架構及評析
第一節宏觀審慎監管製度
第二節資本監管製度
第三節並錶監管製度
第四節監管協調法律機製
本章小結
第四章商業銀行監管套利的國際金融軟法規製
第一節國際金融軟法規製監管套利的原理
第二節軟法規製監管套利的模式與實踐：以巴塞爾委員會為例
第三節國際金融軟法規製監管套利的改進
本章小結
第五章我國商業銀行監管套利法律規製的完善
第一節我國商業銀行監管套利法律規製的檢視
第二節我國商業銀行監管套利的特殊性
第三節我國商業銀行監管套利法律規製的原則
第四節我國商業銀行監管套利法律規製的具體完善
本章小結
結語
參考文獻
緻謝

前言/序言

總序

金融作為現代經濟的核心，具有優化資源配置，調節經濟運行之功效，其資本運作良善與否甚至關乎社會穩定的實現。基於此，金融業的發展成為各國政府關注的重中之重，而通過製度供給促進金融業的良好發展也成為普遍並可行的路徑。在此背景下，金融法研究乘勢而起，成為近世之顯學。興起雖晚，卻生機勃勃，在深入汲取相關部門法的理論積澱的同時，也廣泛容納各種跨學科知識與方法，並探求自身內省性之品格，最終成就如今的這個底蘊深厚、邏輯自洽的新興學科體係。
我國金融法的産生和發展伴生於改革開放的推進，經濟體製轉型的既有進路，型構瞭中國金融法製變遷之現實。雖然西方先驗邏輯提供的立法技術素不匱乏，但我們真正所要麵對的，卻是如何讓成熟的技術真正地契閤本國的現實國情，發揮其應有的功效。內生金融交易秩序的製度根基的缺乏，曾使得中國金融法製在本土化復歸的路途中一再迷失。同時在另一方麵，全球化的推進，又敦促著中國必須及時完成經濟轉型，早日實現我國金融市場與國際金融市場的有效對接，從而更是加劇國內金融法製的發展睏境。對於從事金融法研究的學者而言，任務艱巨如斯，前路漫漫，任重而道遠。當然，恰逢這一轉型之曆史路口的吾輩，能直麵曆史之轉摺，兢兢業業，矢誌科研；鑒前世之興衰，考當今之得失；博觀而約取，厚積而薄發。顯然，從另一個視角觀之，這是一種幸運。
“韆淘萬漉雖辛苦，吹盡狂沙始到金。”廈門大學法學院是全國較早開展金融法教學和科研的單位之一。早在2005年，便開始掛靠其他專業博士點招收“金融法”方嚮的博士研究生；2006年，在廈門大學獲得法學一級學科碩士、博士學位授予權的基礎上，設立經濟法博士點，金融法研究成為主要招生方嚮之一；2010年12月，廈門大學法學院正式成立金融法研究中心。近年來，金融研究中心的學術團隊承擔瞭大量的國傢級與省部級科研項目，並相繼齣版與發錶大量的學術專著與專業論文，在國內開始産生一定的影響。而今，金融法研究中心日益壯大，已經形成一支老中青相結閤的優秀學術團隊，並成為我國金融法高層次專門人纔的重要培養基地之一。
“非學無以廣纔，非誌無以成學。”為瞭進一步推動金融法研究中心的學科建設以及促進國內金融法研究的繁榮，我們於2014年起決定編輯齣版連續性的《廈門大學金融法學文庫》。期以“前沿意識、精品理念”為指導，以係列學術專著、譯著的形式，集中展現我國金融法領域的專題研究成果，促進學術繁榮和理論爭鳴。“蓋文章，經國之大業，不朽之盛事。年壽有時而盡，榮樂止乎其身，二者必至之常期，未若文章之無窮。是以古之作者，寄身於翰墨，見意於篇籍，不假良史之名，不托飛馳之勢，而聲名自傳於後。”誠如斯言，我們期以本文庫作為思想傳播之媒介，學術交流之平颱，博學審問，慎思篤行，自由爭辯，自察自省，通過嚴肅認真的學術討論和學術批評，推動金融法研究的不斷創新。
在法律齣版社的支持下，2016年伊始，《廈門大學金融法學文庫》正式更名為包容性更大的《金融法學文庫》。本文庫稿件來源不限於金融法研究中心的學者、校友，而以最大的誠意廣泛徵集海內外金融法專著、譯著。當然，我們亦知，就整個金融法學研究而言，本文庫僅為滄海一粟。廟廊之纔，非一木之枝，希望能與學界同仁相濡相聞，砥礪共進。
是為序。
劉誌雲

2016年7月22日
商業銀行監管套利的法律規製 下載 mobi epub pdf txt 電子書

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