國傢理財規劃師考試-曆年全真試題及答案 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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硃河 編

圖書標籤:

• 理財規劃師
• 國傢理財規劃師
• 考試
• 試題
• 真題
• 答案
• 金融
• 投資
• 職業資格
• 教材

出版社： 广东省出版集团 ，

ISBN：9787545406771

版次：1

商品编码：10409951

包装：平装

开本：16开

出版时间：2011-01-01

页数：350

正文语种：中文

編輯推薦

國傢理財規劃師職業資格考試復習用書。考前衝刺用書，國傢理財規劃師考試成功必備！

內容簡介

《國傢理財規劃師考試曆年全真試題及答案》收集統考以來的曆年試題並提供參考答案，其中對一些有爭議的答案作瞭注釋。希望能對參加理財規劃師考試的學員和學習理財規劃的學生有些幫助。理財規劃師考試由三套試題組成：即捲冊一職業道德理論知識；捲冊二專業能力；捲冊三綜閤評審。助理理財規劃師考試由兩套試題組成：即捲冊一職業道德理論知識；捲冊二專業能力。
需要說明的是，捲冊一中的職業道德部分的試題有一些題目涉及個人的錶現，答案應無韆篇一律的標準。鑒於這個原因，這部分試題及答案沒有收錄。

目錄

一、理財規劃師（二級）考試試題及答案
2006年11月理財規劃師考試職業道德理論知識試題及答案
2006年11月理財規劃師考試專業能力試題及答案
2006年11月理財規劃師考試綜閤評審試題及答案
2007年5月理財規劃師考試職業道德理論知識試題及答案
2007年5月理財規劃師考試專業能力試題及答案
2007年5月理財規劃師考試綜閤評審試題及答案
2007年11月理財規劃師考試職業道德理論知識試題及答案
2007年11月理財規劃師考試專業能力試題及答案
2007年11月理財規劃師考試綜閤評審試題及答案
2008年5月理財規劃師考試職業道德理論知識試題及答案
2008年5月理財規劃師考試專業能力試題及答案
2008年5月理財規劃師考試綜閤評審試題及答案
2008年11月理財規劃師考試職業道德理論知識試題及答案
2008年11月理財規劃師考試專業能力試題及答案
2008年11月理財規劃師考試綜閤評審試題及答案
2009年5月理財規劃師考試職業道德理論知識試題及答案
2009年5月理財規劃師考試專業能力試題及答案
2009年5月理財規劃師考試綜閤評審試題及答案
2009年11月理財規劃師考試職業道德理論知識試題及答案
2009年11月理財規劃師考試專業能力試題及答案
2009年11月理財規劃師考試綜閤評審試題及答案
2010年5月理財規劃師考試職業道德基礎知識試題及答案
2010年5月理財規劃師考試專業能力試題及答案
2010年5月理財規劃師考試綜閤評審試題及答案

二、助理理財規劃師（三級）考試試題及答案
2006年11月助理理財規劃師考試職業道德理論知識試題及答案
2006年11月助理理財規劃師考試專業能力試題及答案
2007年5月助理理財規劃師考試職業道德理論知識試題及答案
2007年5月助理理財規劃師考試專業能力試題及答案
2007年11月助理理財規劃師考試職業道德理論知識試題及答案
2007年11月助理理財規劃師考試專業能力試題及答案
2008年5月助理理財規劃師考試職業道德理論知識試題及答案
2008年5月助理理財規劃師考試專業能力試題及答案
2008年11月助理理財規劃師考試職業道德理論知識試題及答案
2008年11月助理理財規劃師考試專業能力試題及答案
2009年5月助理理財規劃師考試職業道德理論知識試題及答案
2009年5月助理理財規劃師考試解專業能力試題及答案
2009年11月助理理財規劃師考試職業道德理論知識試題及答案
2009年11月助理理財規劃師考試專業能力試題及答案
2010年5月助理理財規劃師考試職業道德理論知識試題及答案
2010年5月助理理財規劃師考試專業能力試題及答案

精彩書摘

一、單項選擇題（26~85題，每題1分，共60分。每小題隻有一個最恰當的答案，請在答題卡上將所選答案的相應字母塗黑）
26.下列對理財的理解，錶述不正確的是（ ）。
【答案：B】 A.理財關注客戶的整體需求，是實現金融顧問式營銷的重要手段 B.理財應關注客戶的生命周期，盡量不要為客戶製定短期規劃 C.理財是個性化的，客戶不同，理財服務重點也不同 D.理財規劃通常由專業人士提供
27.（ ）不屬於意外現金儲備的支付範圍。
【答案：D】 A.重大疾病
B.意外災難 C.犯罪事件
D.突然失業或失能
28.某客戶61歲，今年剛退休，手中有工作期間積攢的存款10萬元，下列（ ）是該客戶適宜的投資産品。
【答案：C】
A.成長型基金
B.保險
C.國債
D.平衡型基金
29.我國企業的資産負債錶和利潤錶是以（ ）為基礎編製的，現金流量錶則是以（ ）為基礎編製的。
【答案：C】
A.權責發生製；權責發生製
B.收付實現製；收付實現製
C.權責發生製；收付實現製
D.收付實現製；權責發生製
30.在會計原則中，（ ）無論是在企業會計中還是在個人理財中都十分重要。
【答案：A】
A.相關性原則
B.謹慎性原則
C.重要性原則
D.實質重於形式原則
31.關於負債說法錯誤的是（ ）。
【答案：D】
A.負債是過去或目前的會計事項所構成的現時義務
B.或有負債在符閤條件對應該確認
C.負債需要通過轉移資産或提供勞務加以清償，或者藉新債還舊債
D.負債是企業現時經濟利益的犧牲
32.處於不同生命周期的客戶，其風險承受能力不同，所選擇的投資工具各不相同。這體現瞭財務管理原則中的（ ）。
【答案：D】 A.資金閤理配置原則
B.收支積極平衡原則 C.成本效益原則
D.風險收益均衡原則

前言/序言

好的，以下是為您精心撰寫的一本不包含《國傢理財規劃師考試-曆年全真試題及答案》內容的圖書簡介，力求詳實、自然，並避免任何AI痕跡。 --- 財富藍圖構建：現代個人與傢庭財務管理實務指南 （副標題：從基礎認知到高級資産配置的係統性實踐手冊） 圖書定位： 本書旨在成為麵嚮廣大希望係統建立、優化和維護個人及傢庭財務健康狀況的讀者，提供一套全麵、實用、與時俱進的財務管理理論框架與實操工具。它側重於“如何做”和“為什麼這樣做”，而非針對特定資格考試的應試策略。 目標讀者： 職場新人與初入社會的青年群體： 渴望建立良好財務習慣，學習預算、儲蓄和初步投資概念的讀者。 中青年傢庭決策者： 承擔傢庭主要財務責任，需要規劃教育基金、購房貸款、保險配置和養老儲備的群體。 對財務自由有追求的個人： 希望深入理解資産增值原理，構建多元化投資組閤，實現財務目標的人士。 非金融專業背景的理財愛好者： 尋求係統化、非應試性的財務知識補充和實踐指導的普通讀者。 --- 內容深度解析與章節結構預覽 本書嚴格遵循財務規劃的生命周期邏輯，將復雜的金融概念分解為易於理解的實踐步驟，全書共分為五大部分，二十個核心章節： 第一部分：奠定基石——個人財務健康診斷與目標設定 (Foundation & Diagnosis) 本部分著重於自我認知和基礎框架的建立，這是任何有效財務規劃的起點。 1. 財務心智與行為經濟學基礎： 探討影響個人財務決策的心理偏差（如損失厭惡、錨定效應），幫助讀者識彆並剋服非理性消費習慣。介紹“延遲滿足”的實際應用方法，構建穩固的財務行為模式。 2. 淨資産梳理與現金流分析： 詳述如何準確計算個人及傢庭的資産負債錶（淨資産報告），以及如何進行精確的月度/年度現金流追蹤。重點講解“50/30/20”等經典預算模型的本土化調整與應用。 3. 生命周期財務目標量化： 教授如何將模糊的願景（如“早日退休”）轉化為具體的、可衡量的、有時限的財務目標（SMART原則），包括短期（1-3年）、中期（3-10年）和長期目標（10年以上）的優先級排序。 第二部分：風險屏障——保險規劃與債務優化 (Risk Management & Debt Strategy) 在追求財富增長之前，必須構建堅實的風險防護網，並妥善處理負債。 4. 傢庭風險識彆與保險需求評估： 深入剖析人壽、健康（重疾/醫療）、意外和財産保險的功能差異。重點闡述如何根據傢庭結構（單身、丁剋、有孩傢庭）計算所需的壽險保額，避免“保額不足”或“保費超支”。 5. 保險産品深度解析（非銷售導嚮）： 客觀對比儲蓄型壽險、消費型重疾險、定期壽險等主流産品的優缺點及適用場景，強調“先保障，後投資”的原則。 6. 良性債務與惡性債務的辨識： 區分住房抵押貸款、消費信貸、信用卡債務的性質。提供一套行之有效的債務償還策略，如“雪球法”和“雪崩法”的實戰運用指南。 第三部分：財富增值——投資基礎與資産配置實戰 (Investment Growth & Allocation) 本部分是本書的核心，旨在普及科學的投資理念，而非追逐短期熱點。 7. 投資學原理入門：風險、收益與時間價值： 解釋復利的神奇力量，並用非數學化的語言闡述係統性風險（市場風險）與非係統性風險（個股風險）的概念，強調風險承受能力的評估。 8. 固定收益類資産（債券與存款）： 探討各類債券（國債、企業債）的收益特徵、信用評級的重要性，以及在投資組閤中的“壓艙石”作用。 9. 權益類資産（股票與基金）： 介紹股票的基本分析維度（價值與成長），並詳細講解共同基金（股票型、債券型、混閤型）的選擇標準、費率結構及定投策略的長期優勢。 10. 另類資産與新興投資渠道簡介： 客觀介紹房地産投資信托（REITs）、貴金屬等另類資産的特點，及其在多元化投資中的作用。 11. 核心-衛星投資組閤構建法： 提供一種實用的資産配置模型，指導讀者如何將穩健的“核心”資産與追求超額收益的“衛星”資産進行動態平衡。 第四部分：人生關鍵階段的財務規劃 (Life Stage Planning) 針對人生不同階段的特定財務挑戰，提供定製化的解決方案。 12. 購房決策的財務測算： 貸款類型選擇（公積金、商業貸款、組閤貸）、首付比例、月供壓力測試，以及如何預留房産持有成本。 13. 子女教育基金的提前規劃： 探討教育金的通脹預期，講解教育儲蓄計劃與教育保險産品的結閤使用時機。 14. 婚姻與財富的整閤： 涉及婚前財産協議的財務意義，以及如何製定共同的傢庭財務願景。 15. 靈活退休：財務自由的路徑測算： 引入“4%安全提款率”等經典模型，反推實現退休目標所需的總資産規模，並提供退休後的現金流管理策略。 第五部分：稅務、遺産與財富傳承 (Tax & Estate Planning) 關注財富積纍後的保值、閤規與傳遞問題。 16. 個人所得稅基礎知識與節稅策略： 梳理年度匯算清繳的核心要點，介紹閤法利用稅收優惠政策（如專項附加扣除）的實用方法。 17. 遺囑與信托入門： 介紹遺囑的基本訂立流程，並科普信托（特彆是傢族信托）在財富隔離和定嚮傳承中的基礎功能。 18. 退休賬戶的稅務優化： 探討個人養老金賬戶（如第三支柱）的運作機製及其在長期規劃中的稅務優勢。 19. 理財計劃的年度復盤與再平衡： 強調財務規劃並非一勞永逸，需每年根據市場變化和傢庭狀況進行定期的計劃審視與資産組閤再平衡操作。 20. 科技賦能：利用金融科技工具優化管理： 推薦並指導讀者使用成熟的個人記賬APP、資産淨值追蹤工具和智能投顧的輔助功能，提升管理效率。 --- 本書特色 實操性極強： 包含大量“情景模擬案例”，而非理論堆砌。例如，如何為“30歲、月收入15K、有房貸”的傢庭設計初始投資組閤。 拒絕“速成”心態： 強調財務規劃是一場馬拉鬆，而非短跑。書中所有建議都建立在長期主義和復利效應的基礎上。 語言平實易懂： 摒棄金融術語的晦澀難懂，力求用清晰、口語化的語言解釋復雜的金融機製，讓普通讀者也能完全掌握。 全麵的工具箱提供： 隨書附贈“財務健康自測工作錶”和“年度預算模闆”（電子版可下載），供讀者即學即用。 本書緻力於幫助讀者建立一個獨立思考、係統規劃、穩健前行的財務管理體係，使財富真正成為實現人生價值的有力工具。

评分☆☆☆☆☆

作為一名在金融行業工作多年的從業者，我一直關注著行業內的專業認證和培訓。這次瞭解到國傢理財規劃師的考試，我便開始搜尋相關的學習資料。在對比瞭市麵上的一些同類書籍後，我最終選擇瞭這本書。這本書的專業性讓我印象深刻，它不僅涵蓋瞭理財規劃的各個核心領域，而且對每一個部分的闡述都非常深入和嚴謹。書中的分析框架和方法論，都體現瞭該領域的最新研究成果和實踐經驗。我尤其贊賞書中關於行為金融學在理財規劃中的應用，以及如何通過心理學原理來幫助客戶剋服投資中的非理性因素，這在實際工作中是非常寶貴的。此外，書中對各類金融産品的風險收益特徵進行瞭詳盡的分析，並提供瞭量化的評估工具，這對於我更好地理解和應用各種金融工具非常有幫助。雖然我已有一定的基礎，但通過閱讀這本書，我依然學到瞭很多新的知識和視角，也讓我對如何為客戶提供更專業、更全麵的理財服務有瞭更清晰的認識。

评分☆☆☆☆☆

我是一名初入職場的年輕人，對於如何閤理規劃自己的財務狀況感到非常睏惑。父母總是提醒我要為未來做打算，但我卻不知道從何開始。在一次偶然的機會下，我在書店看到瞭這本書。齣於好奇，我翻開瞭它，很快就被書中關於個人財務健康管理的內容所吸引。書中的第一部分詳細講解瞭如何建立一個健康的現金流，如何有效地管理債務，以及如何為緊急情況做好儲備。這些內容對我來說非常及時，我立刻意識到瞭之前自己在財務管理上的疏忽。接著，我開始學習關於儲蓄和投資的部分，書中用瞭很多圖錶和實例來解釋不同的投資工具，比如股票、基金、債券等，並分析瞭它們的優缺點和適用人群。讓我印象最深刻的是，書中強調瞭“量力而行”和“長期主義”的投資理念，這與我之前聽到的一些“快速緻富”的宣傳完全不同，讓我感到非常踏實。這本書就像一位耐心的導師，循序漸進地引導我掌握理財的基本功，讓我不再對未來的財務狀況感到焦慮，而是充滿信心。

评分☆☆☆☆☆

作為一名對金融投資一直懷有濃厚興趣的業餘愛好者，我一直在尋找一本能夠係統性地提升我理財知識和技能的書籍。偶然間，我接觸到瞭這本書，並在朋友的推薦下入手。坦白說，我當初對這本書的期望值並不高，想著大概就是一些基礎的理論和一些模擬題。然而，翻開第一頁，我就被深深吸引瞭。這本書的編寫風格非常務實，沒有過多的華麗辭藻，而是直接切入核心，用清晰易懂的語言闡述復雜的金融概念。我特彆喜歡書中關於投資組閤構建和風險分散的章節，它不僅僅是給齣一些理論上的指導，更重要的是強調瞭在實際操作中如何根據不同人的風險偏好和財務目標來製定個性化的投資策略。我還對書中關於房地産投資和養老規劃的部分印象深刻，這些都是與我們日常生活息息相關的領域，而這本書則提供瞭非常專業且實用的分析框架。雖然我並不是為瞭考證而學習，但通過閱讀這本書，我感覺自己對財富增值和風險規避有瞭更深刻的理解，也更有信心去管理自己的財務，為未來的生活做好規劃。

评分☆☆☆☆☆

我一直對個人理財領域抱有濃厚的興趣，希望能夠係統地學習相關的知識，為自己的未來生活打下堅實的基礎。在朋友的推薦下，我購入瞭這本書。這本書的內容非常全麵，涵蓋瞭從基礎的儲蓄、保險，到進階的投資、稅務規劃等各個方麵。我特彆喜歡書中關於風險管理的部分，它讓我認識到，規避風險和管理風險同樣重要，並且提供瞭很多實用的方法，比如如何進行風險評估，如何選擇閤適的保險産品等。此外，書中的投資理財章節也讓我受益匪淺，書中對各種投資工具的介紹都非常詳盡，並且分析瞭它們的風險和收益特點，讓我能夠更清晰地認識到哪種投資方式更適閤我。這本書的語言通俗易懂，即使是金融小白也能輕鬆上手，而且書中穿插瞭大量的案例分析，讓我在學習理論知識的同時，也能更好地理解實際應用。我感覺，通過閱讀這本書，我不僅學到瞭很多實用的理財知識，更重要的是，我開始樹立瞭一個更加科學、理性的理財觀。

评分☆☆☆☆☆

最近剛考完國傢理財規劃師，迴想起備考的日子，真是感慨萬韆。當初選擇這本書，完全是齣於一個小白的迷茫，對理財規劃這個領域知之甚少，但又覺得未來的發展前景很好，所以下定決心要考取這個證書。拿到書的那一刻，我對這份厚重的資料既充滿期待，也有一絲忐忑。書中的內容涵蓋瞭金融基礎知識、投資規劃、風險管理、稅務規劃、法律法規等方方麵麵，簡直是包羅萬象。我花瞭很長時間纔理清思路，知道從何下手。一開始，我總是被各種專業術語和復雜的計算公式弄得頭暈眼花，感覺自己像是在讀天書。但是，我並沒有放棄，而是選擇瞭一頁一頁地啃，遇到不懂的地方就反復查閱資料，上網搜索相關的解釋和案例。我發現，這本書的優點在於它的係統性很強，邏輯清晰，能夠幫助我建立起一個完整的知識框架。即使有些內容一開始難以理解，但隨著學習的深入，它們之間相互關聯，漸漸地就串聯起來瞭。尤其是一些實際案例的分析，讓我對理論知識有瞭更直觀的認識，也更能體會到理財規劃在現實生活中的重要性。備考過程確實是艱辛的，但我相信，這份努力終將有所迴報。

评分☆☆☆☆☆

这本书非常详细的有历年真题，推荐，是国内少有的关于国际理财规划师真题的书籍，真题才是最好的联系题目

评分☆☆☆☆☆

2008年5月理财规划师考试综合评审试题及答案

评分☆☆☆☆☆

2006年11月理财规划师考试综合评审试题及答案

评分☆☆☆☆☆

里面既有二级也有三级的试题，分别包括

评分☆☆☆☆☆

2007年11月理财规划师考试综合评审试题及答案

评分☆☆☆☆☆

2008年11月助理理财规划师考试专业能力试题及答案

评分☆☆☆☆☆

整体不错，很好，喜欢

评分☆☆☆☆☆

2007年11月理财规划师考试综合评审试题及答案

评分☆☆☆☆☆

我喜欢这本书~这天女友打电话问我借本书，说她写作需要参考，我说我家没有，但我可以帮你找。我一边接电话一边就上网搜索，很快找到，立马告诉她网上京东有。她说我不会在网上买书啊。我嘲笑她一番，然后表示帮她买。很快就写好订单写好她的地址发出去了。果然第二天，书就送到她那儿了。她很高兴，我很得意。过了些日子，我自己又上网购书，但下订单后，左等右等不来。以前从来不超过一星期的。我正奇怪呢，刘静打电话来笑嘻嘻地说，哎，也不知道是谁，心眼儿那么好，又帮我订了好几本书，全是我想要的，太好了。我一听，连忙问她是哪几本？她一一说出书名，晕，那是我买的书啊。原来我下订单的时候，忘了把地址改过来，送到她那儿去了。这下可把她乐死了，把我先前对她的嘲笑全还给我了。不过京东送货确实很快。我和女友都很满意。好了，废话不说。|发货真是出乎意料的快，昨天下午订的货，第二天一早就收到了，赞一个，书质量很好，正版。独立包装，每一本有购物清单，让人放心。帮人家买的书，周五买的书，周天就收到了，快递很好也很快，包装很完整，跟同学一起买的两本，我们都很喜欢，谢谢！好了，我现在来说说这本书的观感吧，一个人重要的是找到自己的腔调，不论说话还是写字。腔调一旦确立，就好比打架有了块趁手的板砖，怎么使怎么顺手，怎么拍怎么有劲，顺带着身体姿态也挥洒自如，打架简直成了舞蹈，兼有了美感和韵味。要论到写字，腔调甚至先于主题，它是一个人特有的形式，或者工具；不这么说，不这么写，就会别扭；工欲善其事，必先利其器，腔调有时候就是“器”，有时候又是“事”，对一篇文章或者一本书来说，器就是事，事就是器。这本书，的确是用他特有的腔调表达了对“腔调”本身的赞美。|现在，京东域名正式更换为JDCOM。其中的“JD”是京东汉语拼音（JING DON|G）首字母组合。从此，您不用再特意记忆京东的域名，也无需先搜索再点击，只要在浏览器输入JD.COM，即可方便快捷地访问京东，实现轻松购物。名为“Joy”的京东吉祥物我很喜欢，TA承载着京东对我们的承诺和努力。狗以对主人忠诚而著称，同时也拥有正直的品行，和快捷的奔跑速度。太喜爱京东了。|好了，现在给大家介绍两本好书：《婚姻是女人一辈子的事》简介：最实用剩女出嫁实战手册、婚女幸福宝典；婚姻不是最终归宿，幸福的婚姻才是真正的目的；内地首席励志作家陆琪 首部情感励志力作；研究男女情感问题数年，陆琪首本情感婚姻励志作品。作者作为怀揣女权主义的男人，毫无保留地剖析男人的弱点，告诉女人应该如何分辨男人的爱情，如何掌控男人，如何获得婚姻的幸福。事实上，男人和女人是两种完全不同的动物，用女人的思考方式，永远也了解不透男人。所以陆琪以男性背叛者的角度，深刻地挖掘男人最深层的情感态度和婚姻方式，让女人能够有的放矢、知己知彼，不再成为情感掌控的弱者。二、《正能量（实践版）》——将“正能量”真正实践应用的第一本书！心理自助全球第一品牌书！销量突破600万册！“世界级的演讲家和激励大师”韦恩·戴尔，为我们带来了这本世界级的心理学巨作！他在韦恩州立大学获得过教育咨询博士学位，曾任纽约圣约翰大学教授，是自我实现领域的国际知名作家和演讲家。他出版过28本畅销书，制作了许多广播节目和电视录像，而且在数千个电视和广播节目中做过嘉宾访谈。本书跻身《纽约时报》畅销书榜数十周之久，在全球取得了极高的赞誉，曾激励数百万人走上追逐幸福之途。《正能量（实践版）》——内容最实用、案例最详实，10周改善你的人生！这本书是作者联合数十位科学家、心理学家，耗费十余年心力的研究结晶。通过一系列行之有效的方法，以帮助所有身处人生低谷、长期焦虑、沮丧、消沉、自我怀疑的人，过上幸福喜乐的生活。每一章都像一次心理咨询，详细论述了各种自我挫败行为，分析我们之所以不愉快、消极应对生活的原因，把人们日常生活中所暴露的性格缺陷（如自暴自弃、崇拜、依赖）和不良情绪（如悔恨、忧虑、抱怨、愤怒）逐条分析，揭开你最想知道的心理学真相，每章结尾都提供了简易的方法，使得你即刻改变恶行，拥抱新生。