宏章齣版·2014最新版證券業從業資格考試輔導教材：證券投資基金（附光盤） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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證券業從業資格考試輔導教材編寫組 編

圖書標籤:

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出版社： 中国财政经济出版社

ISBN：9787509538449

版次：1

商品编码：11390032

包装：平装

丛书名： 证券业从业资格考试辅导教材

开本：16开

出版时间：2012-09-01

用纸：胶版纸

页数：347

字数：640584

正文语种：中文

附件：光盘

附件数量：1

內容簡介

　　《宏章齣版·2014最新版證券業從業資格考試輔導教材：證券投資基金（附光盤）》嚴格按照最新考試大綱要求，以科學、實用為理論，在體例、版式及內容的選擇和設計方麵都力圖做到科學實用。在題型選擇和講解方麵，盡量避免繁冗拖遝的語言，力圖使考生在最短的時間內迅速明確考試定位，掌握考試方嚮。

內頁插圖

目錄

第1章 證券投資基金概述
第一節 證券投資基金的概念與特點
考點1 掌握證券投資基金的概念與特點
考點2 熟悉證券投資基金與股票、債券、銀行儲蓄存款的區彆
第二節 證券投資基金的運作與參與主體
考點瞭解證券投資基金市場的運作與參與主體
第三節 證券投資基金的法律形式
考點掌握契約型基金與公司型基金的概念與區彆
第四節 證券投資基金的運作方式
考點掌握封閉式基金與開放式基金的概念與區彆
第五節 證券投資基金的起源與發展
考點瞭解證券投資基金的起源與發展
第六節 我國基金業的發展概況
考點瞭解我國證券投資基金業的發展概況
第七節 基金業在金融體係中的地位與作用
考點瞭解基金業在金融體係中的地位與作用


第2章 證券投資基金的類型
第一節 證券投資基金分類概述
考點1 瞭解證券投資基金分類的意義
考點2 掌握各類基金的基本特徵及其區彆
第二節 股票基金
考點1 瞭解股票基金在投資組閤中的作用
考點2 掌握股票基金與股票的區彆
考點3 熟悉股票基金的分類
考點4 瞭解股票基金的投資風險
考點5 掌握股票基金的分析方法
第三節 債券基金
考點1 瞭解債券基金在投資組閤中的作用
考點2 掌握債券基金與債券的區彆
考點3 熟悉債券基金的類型
考點4 瞭解債券基金的投資風險
考點5 掌握債券基金的分析方法
第四節 貨幣市場基金
考點1 瞭解貨幣市場基金在投資組閤中的作用
考點2 瞭解貨幣市場工具與貨幣市場基金的投資對象
考點3 瞭解貨幣市場基金的投資風險
考點4 掌握貨幣市場基金的分析方法
第五節 混閤基金
考點1 瞭解混閤基金在投資組閤中的作用
考點2 瞭解混閤基金的類型
考點3 瞭解混閤基金的投資風險
第六節 保本基金
考點1 瞭解保本基金的特點
考點2 掌握保本基金的保本策略
考點3 瞭解保本基金的類型
考點4 瞭解保本基金的投資風險
考點5 掌握保本基金的分析方法
第七節 交易型開放式指數基金
考點1 掌握ETF的特點、套利原理
考點2 瞭解ETF的類型
考點3 瞭解ETF的投資風險及其分析方法
第八節 QDII墓金
考點1 瞭解QDII基金在投資組閤中的作用
考點2 瞭解QDII的投資對象
考點3 瞭解QDII基金的投資風險
……
第3章 基金的募集、交易與登記
第4章 基金管理人
第5章 基金托管人
第6章 基金的市場營銷
第7章 基金的估值、費用與會計核算
第8章 基金利潤分配與稅收
第9章 基金的信息披露
第10章 基金監管
第11章 證券組閤管理理論
第12章 資産配置管理
第13章 股票投資組閤管理
第14章 債券投資組閤管理
第15章 基金績效衡量與評價

精彩書摘

　　一、基本規範
　　（1）費用公開披露。基金管理人應當在基金閤同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，並載明費率標準及費用計算方法。未經招募說明書載明並公告，不得對不同投資人適用不同費率。基金銷售機構也要按照基金閤同和招募說明書的約定嚮投資人收取認購費、申購費、贖迴費、轉換費和銷售服務費等。
　　（2）管理人與銷售機構應在基金銷售協議中約定雙方在申購（認購）費、贖迴費、銷售服務費等費用的分成比例。並約定支付報酬的比例和方式、銷售費用的結算方式和支付方式等。也可以約定按銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，該費用從基金管理費中列支。
　　二、費用結構與費率水平
　　（1）基金銷售費用包括基金的申購費（認購費）和贖迴費。其中，申購費（認購費）不得超過認購或申購金額的5%，可以采用前端收費方式或後端收費方式。贖迴費不得超過基金份額贖迴金額的5%，應當將不低於贖迴費總額的25010歸入基金財産。貨幣市場基金可以按照不高於0.25qo的比例從基金資産中計提銷售服務費，用於基金銷售和對持有人的服務。
　　（2）對於短期交易的可以按以下要求收取贖迴費：①持續持有期少於7日的投資人，收取不低於贖迴金額1.5%的贖迴費；②持續持有期少於30日的投資人，收取不低於贖迴金額0.75%的贖迴費。收取的基金贖迴費應全額計人基金財産。
　　（3）基金銷售機構通過互聯網、電話、移動通信等非現場方式進行銷售時，可以對自助交易前端申購費用實行一定的優惠。基金份額持有人在同一基金管理人所管理的不同基金之間進行轉換時，應當按照轉齣基金的贖迴費用加上轉齣與轉入基金申購費用補差的標準收取費用。
　　三、增值服務費
　　基金銷售機構嚮投資人提供除法定或基金閤同、招募說明書約定以外的附加服務時，可以嚮基金投資人收取增值服務費。收取增值服務費應符閤以下要求：遵循閤理、公開、質價相符的定價原則；營業網點應當公示增值服務的內容；統一印製服務協議，明確增值服務的內容、方式、收費標準等；基金投資人有自主選擇增值服務的權利；增值服務費應當單獨繳納，不應當從申購（認購）資金中扣除；基金銷售機構是增值服務的提供主體和服務協議簽署主體等。統一印製的服務協議應當嚮中國證監會備案。
　　考點5熟悉基金銷售適用性的內容★★★☆☆
　　基金銷售適用性即基金銷售機構在銷售基金過程中，應當堅持投資人利益優先原則，注重根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的産品，把閤適的産品銷售給閤適的基金投資人。銷售適用性管理，主要包括以下內容：
　　（1）對基金管理人進行審慎調查。要瞭解基金管理人的誠信狀況、經營管理能力、投資管理能力和內部控製情況等。作為是否進行閤作或嚮投資人推介的重要依據。
　　……

前言/序言

　　隨著我國資本市場規範化、市場化、國際化的發展趨勢日漸顯著，不斷提高證券經營機構的競爭能力和風險控製水平，提升證券業從業人員和廣大證券市場參與者整體素質，顯得尤為重要。
　　證券資格證是進入銀行或者非銀行金融機構、上市公司、投資公司、大型企業集團、財經媒體、政府經濟部門等證券行業的必備證書。新的證券業從業人員資格管理製度明確規定，證券公司、基金管理公司、基金托管機構、基金銷售機構、證券投資谘詢機構、證券資信評估機構及中國證監會認定的其他從事證券業務的機構中從事證券業務的專業人員必須取得從業資格證書。
　　目前，證券從業人員資格考試是由中國證券業協會負責組織的全國統一考試，也是由中國證券監督管理委員會（國務院直屬機構）組織全國統考的一項重要考試。全國統一組織、統一考試時間、統一考試大綱、統一考試命題、統一閤格標準，通常每年舉行4次考試，並全部采用網上報名，統一采取閉捲、計算機考試方式進行，證書由中國證券業協會頒發，並在全國範圍內有效。
　　為瞭幫助廣大考生做好考前復習，達到更好的備考效果，我們特邀多位曾經從事證券業從業資格考試命題研究的權威專傢，聯閤曆屆考生，對考試的命題規律和考試特點進行瞭精心的分析和研究，並嚴格按照考試大綱要求，齣版瞭證券業從業資格考試係列輔導教材，該係列輔導教材在編寫體例和欄目設置上有自己的獨到之處。
　　·專傢精心心打造
　　本係列輔導教材編寫者既有多年從事證券業從業資格考試研究和命題的專傢，也有相關行業的權威人士，對大綱要求和考試的命題趨勢瞭如指掌。同時，試題的選擇、講解都經過深入研究與討論，力求為考生帶來最大的參考價值。
　　·考點設置科學
　　本係列輔導教材嚴格按照最新考試大綱要求，以科學、實用為理論，在體例、版式及內容的選擇和設計方麵都力圖做到科學實用。在題型選擇和講解方麵，盡量避免繁冗拖遝的語言，力圖使考生在最短的時間內迅速明確考試定位，掌握考試方嚮。

好的，這是一份不包含您提供的特定圖書信息的圖書簡介： --- 《金融市場基礎與實務精講：係統梳理與深度解析》 【圖書定位與目標讀者】 本書旨在為金融行業的初入者、希望係統學習金融市場基礎理論和實務操作的在職人員，以及計劃參加各類金融專業資格考試（如銀行從業、初級會計、金融分析師等）的考生，提供一套全麵、深入且實用的學習資料。我們深知，金融市場的復雜性要求學習者不僅掌握概念，更需理解其內在邏輯與實際運作方式。因此，本書從宏觀視角切入，逐步細化至微觀操作層麵，確保讀者構建起完整、紮實的金融知識體係。 【內容結構與核心特色】 本書內容經過精心編排，共分為五大部分，力求覆蓋金融市場的核心領域，並強調理論與實踐的緊密結閤。 第一部分：金融市場概覽與功能定位 本部分首先確立宏觀視野，詳細闡述金融市場的概念、曆史演變及其在現代經濟中的核心作用，如資源配置、風險管理和價格發現。我們深入剖析瞭貨幣市場、資本市場、外匯市場和衍生品市場的基本特徵、主要工具及其相互關係。重點解析瞭金融中介機構（如商業銀行、投資銀行、保險公司）在市場運行中的角色和相互製衡機製。對於初學者而言，這一部分是理解後續所有金融活動的基礎框架。 第二部分：金融工具與定價原理 金融工具是市場的載體。本部分聚焦於各類主要的金融工具，包括但不限於國債、企業債券、股票、基金等。我們不僅介紹瞭各類工具的法律特徵和發行機製，更側重於其定價的理論模型。例如，對固定收益證券的久期和凸性分析、對權益資産的股利摺現模型（DDM）和市盈率（P/E）分析，進行瞭詳盡的數學推導和實際案例演示。此外，本書還專門開闢章節探討瞭金融衍生品——遠期、期貨、互換和期權的定價基礎，幫助讀者理解如何利用這些工具進行套期保值和投機。 第三部分：貨幣政策、利率與宏觀經濟環境 金融市場的波動深受宏觀經濟環境和中央銀行政策的影響。本部分深入解析瞭貨幣政策的傳導機製，區分瞭擴張性與緊縮性政策的實施工具（如公開市場操作、準備金率調整和基準利率的設定）。我們詳細分析瞭通貨膨脹、經濟增長與利率水平之間的動態關係。通過對關鍵宏觀經濟指標（如GDP、CPI、失業率）的解讀，指導讀者如何判斷當前的經濟周期，並預判市場可能麵臨的風險與機遇。 第四部分：金融機構的監管與風險管理 金融市場的穩定依賴於有效的監管和審慎的風險控製。本部分詳細介紹瞭全球主要的金融監管框架，如巴塞爾協議（Basel Accords）的核心要求，以及各國央行和證券監管機構的職能劃分。風險管理方麵，我們係統介紹瞭信用風險、市場風險、操作風險的識彆、計量和管理方法，包括VaR（風險價值）模型的原理及其局限性。這一部分的深度，旨在培養讀者從機構閤規與穩健運營的角度看待市場行為。 第五部分：現代金融市場實踐與前沿趨勢 為保持內容的與時俱進，本書的最後一部分關注金融市場的最新發展和實踐應用。我們探討瞭金融科技（FinTech）對傳統金融業帶來的衝擊與變革，例如區塊鏈技術在支付清算領域的應用潛力，以及人工智能在量化交易和智能投顧中的實際部署。同時，針對環境、社會和治理（ESG）投資的興起，本書也提供瞭相關的分析框架和投資策略探討，幫助讀者理解負責任投資的理念和實踐路徑。 【學習方法與配套支持】 本書的編寫風格力求清晰嚴謹而不失生動。為提高學習效率，每章末尾均設有“核心概念迴顧”和“實務應用案例分析”。案例部分精選瞭近年來發生的典型市場事件，結閤理論進行剖析，使抽象的金融概念具象化。 我們堅持理論深度與考試應試技巧的平衡，特彆是在關鍵計算和分析步驟，提供瞭詳盡的圖錶和公式推導，確保讀者不僅“知道是什麼”，更能“明白為什麼”。 《金融市場基礎與實務精講：係統梳理與深度解析》，是您進入金融領域的堅實階梯，也是您職業生涯中可隨時查閱的案頭工具書。掌握書中所載知識，將使您在瞬息萬變的金融世界中，保持清晰的判斷力與強大的執行力。

评分☆☆☆☆☆

老實說，我對這本《宏章齣版·2014最新版證券業從業資格考試輔導教材：證券投資基金（附光盤）》的期望很高，畢竟是“最新版”，希望能涵蓋所有考點。翻閱之後，的確在一些細節的闡述上，它給瞭我不少啓發。比如，關於基金的風險收益特徵，教材裏不僅僅是羅列瞭風險等級，還結閤瞭具體的市場情況，給齣瞭更生動的解釋，讓我對不同類型基金的風險有瞭更直觀的認識。而且，書中對法律法規的引用和解讀，也做得比較嚴謹，這對於考試來說至關重要。不過，我還是覺得有些地方的講解可以更深入一些，例如在基金估值的部分，雖然提到瞭幾種方法，但如何選擇閤適的方法以及在不同情境下的應用，如果能再多一些實操性的指導，那就更完美瞭。總的來說，這本書奠定瞭我對證券投資基金的基本認知，也指明瞭備考的方嚮，雖然還有些許遺憾，但總體上還是比較滿意的。

评分☆☆☆☆☆

當初選擇《宏章齣版·2014最新版證券業從業資格考試輔導教材：證券投資基金（附光盤）》，主要是看中它的“2014最新版”這個標簽，希望能緊跟最新的考試動態。這本書的優點在於，它能夠比較全麵地覆蓋到證券投資基金的大部分重要考點，從最基本的概念到一些相對復雜的運作機製，都有所涉及。特彆是一些法律法規的條文解讀，我覺得做得還是比較準確的。不過，讓我覺得有點可惜的是，對於一些市場上的熱門基金類型或者最新的投資理念，教材的更新可能稍顯滯後。畢竟金融市場變化很快，有時候會覺得書本上的知識點雖然紮實，但與當前的市場實踐還是有一點距離。但總體來說，對於打好基礎、掌握核心考點，這本書還是有它的價值的。

评分☆☆☆☆☆

我手裏這本《宏章齣版·2014最新版證券業從業資格考試輔導教材：證券投資基金（附光盤）》，我用它來備考，確實在很多知識點上都給瞭我很大的幫助。比如，在理解基金的募集、托管、投資等環節時，教材中的圖示和文字說明都很到位，幫助我形成瞭一個完整的知識體係。而且，對於一些容易混淆的概念，比如開放式基金和封閉式基金的區彆，教材都進行瞭清晰的對比分析，讓我印象深刻。當然，作為一本輔導教材，它的主要功能還是服務於考試，所以對於一些理論深度和前沿研究的涉及，可能就不是它的重點瞭。但我認為，對於想要通過證券從業資格考試的考生來說，它是一份非常可靠的學習資料。光盤裏的內容我還沒來得及細看，希望能提供一些視頻講解或者習題練習，來進一步鞏固書本知識。

评分☆☆☆☆☆

作為一名對金融市場充滿好奇的學習者，《宏章齣版·2014最新版證券業從業資格考試輔導教材：證券投資基金（附光盤）》是我接觸到的第一本係統介紹證券投資基金的書籍。它的語言風格比較偏嚮教科書式，條理清晰，對於初學者來說，能夠循序漸進地理解基金的基本原理。我尤其欣賞的是教材中關於基金的分類和運作流程的介紹，非常細緻，讓我瞭解瞭基金是如何從一個想法變成實際的産品，並最終服務於投資者的。書中也涉及瞭一些宏觀經濟對基金市場影響的討論，這讓我意識到，投資基金並非孤立的行為，而是與整個經濟環境息息相關的。唯一的不足可能是在某些章節的深度上，我個人覺得還可以再挖得深一點，比如在基金的投資組閤構建方麵，如果能提供更多經典模型的講解和應用案例，相信會更有助於提升讀者的實操能力。

评分☆☆☆☆☆

這本《宏章齣版·2014最新版證券業從業資格考試輔導教材：證券投資基金（附光盤）》我當初買來是抱著希望能夠係統梳理一下基金知識，為備考打下堅實基礎的。拿到手後，確實感覺內容編排得比較紮實，章節的邏輯性也還算清晰。特彆是教材中對於基金的種類、運作方式、投資策略等基礎概念的講解，我個人覺得是比較到位的，為我理解後麵更復雜的考點提供瞭很好的鋪墊。書中的一些案例分析也很有啓發性，能夠幫助我把理論知識與實際操作聯係起來，不至於感覺學得太乾巴巴。光盤的內容我暫時還沒有怎麼仔細看，主要是先集中精力啃書本的部分，感覺書本內容量還是挺大的，需要花不少時間去消化和理解。整體而言，作為一本基礎教材，它在內容的覆蓋麵和深度上，我認為是符閤考試要求的，也算得上是一份比較有參考價值的學習資料。

评分☆☆☆☆☆

不错，挺好的，物流也很快

评分☆☆☆☆☆

本来要买的是课本，虽然买错书了，不过这本也很不错，里边的考点和真题都很详细。

评分☆☆☆☆☆

没什么好评价的~~考试用

评分☆☆☆☆☆

周五晚上邮的 周日送到家了 速度

评分☆☆☆☆☆

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评分☆☆☆☆☆

东西还是很不错的，值这个价格

评分☆☆☆☆☆

书不错，备考用，很实用！

评分☆☆☆☆☆

没什么好评价的~~考试用

评分☆☆☆☆☆

很不错啊 。。。。。。。。。