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諾奬經濟學傢揭示不平等問題的秘密真相

內容簡介

不平等是道選擇題

今時今日，美國雖然仍被我們稱為“機遇之都”，但若從不平等和經濟流動性等方麵來考量，它已經遠遠落後於大多數發達國傢。停滯不前的工資、直綫上漲的醫療和教育成本、根深蒂固的結構性歧視使大多數美國人的生存環境日益艱難。一些經濟學傢認為，這些負麵情形是市場的産物，是全球化和技術進步不可避免的結果。然而，事實並非如此，美國的不平等是由那些阻礙瞭經濟發展的頗具誤導性的結構規則造成的。是時候要重構這些規則瞭——限製財富源源不斷地流嚮富有的1%，為中産階級重新找迴安全感和發展機遇，在共享繁榮的基礎上促進經濟的強勁增長。

作者簡介

　　斯蒂格利茨（Joseph Stieglitz），齣生於1942年，獲麻省理工學院博士學位，此後在劍橋大學從事研究工作。1969年，年僅26歲的斯蒂格利茨被耶魯大學聘為經濟學教授。1979年，他獲得瞭美國經濟學會兩年一度的約翰·貝茨·剋拉剋奬，該奬項用於錶彰對經濟學作齣傑齣貢獻的40歲以下的經濟學傢。1988年起他在斯坦福大學任經濟學教授，自1993年開始成為剋林頓總統經濟顧問團的主要成員，並且從1995年6月起任該團主席。1997年起任世界銀行副總裁、首席經濟學傢。現任美國布魯金斯學會高級研究員，聯閤國“改革國際金融和經濟結構委員會”主席,。2001年約瑟夫·斯蒂格利茨和美國經濟學傢喬治·阿剋洛夫、邁剋爾·斯彭斯，因為對信息經濟學發展的突齣貢獻，共同獲得當年的諾貝爾經濟學奬。

目錄

譯者序
前言
第1章　概要
原有模型錯在哪裏 8
一個新方法：製度與修正結構性不平衡的重要性 12
財富與不平等 14
我們如何走到瞭今天 18
講述如今的經濟 24
本書的結構 27
第2章　當前規則
市場壟斷過多，缺乏競爭 34
金融部門的發展 43
“股東革命”，CEO薪酬上漲，員工受到壓榨 52
為富人減稅 60
以充分就業為目標的貨幣政策的終結 67
工人的呼聲令人窒息 73
勞工標準下降 78
種族歧視 84
性彆歧視 93
第3章　重構規則
抑製上層 104
恢復市場競爭 105
修復金融業 112
促進長期業務增長 123
重新平衡稅收和轉移支付製度 128
拉動中層 134
以充分就業為目標 135
賦予職工權力 141
拓寬勞動市場就業途徑及晉升空間 147
增加經濟安全和機會 155
結論 168
附錄 169
緻謝 187
注釋

前言/序言

美國經濟及其不足之處

《重構美國經濟規則》一書齣版之時，美國政治正走嚮分水嶺。美國民眾焦慮、憤怒，他們也應該如此。當然，這是一本關於經濟學的書，但更是一本關於人的書。

絕大多數美國人，不僅僅是窮人，都因為基本的生存問題而倍感憂慮：讓孩子得到體麵的教育，賺到一份可以應付傢庭開支的薪水，或者退休後能有足夠的存款。2008年的金融危機以及隨之而來的經濟大蕭條，讓上韆萬的傢庭失去瞭房産或麵臨被銀行收迴抵押房産的風險，與此同時，也導緻瞭870萬人失業；即使現在，有房一族依然在擔心自己的房産還能保有多久，許多失業人員要麼永久退齣勞動力市場，要麼選擇低技能、低收入的工作。

然而，本書將要揭示的是：這些經濟睏境並非最近纔齣現，也不能僅僅歸咎於金融危機。幾十年來人們的工資收入微薄，財務安全漸被侵蝕，人們對未來的信心也隨之降低。對於許多美國人而言，要獲得或維持中産階級的生活方式似乎越來越遙不可及。他們在新聞中常聽到經濟“增長”和“恢復”，卻並未見其轉化為穩定的收入或增長的薪水。由於股市飆升，位於社會頂層的人們的收益驟增，已遠超其在經濟危機中的損失。但是其他人並非如此，那些底層的窮人已經被洗劫一空。2009～2012年，91%的收入增長被1%最富有的美國人所占有，這正是不平等擴大的一個縮影。

一些評論員指齣經濟復蘇的其他跡象，尤其是在就業市場。但是，盡管名義失業率隻有5.3%，仍有數百萬人處於隱性失業或者兼職狀態。勞動參與率大幅降低，已經降至20世紀70年代末女性大規模進入勞動力市場之前的水平。許多非自願從事兼職或打零工的人們，想獲得工作但並未積極尋找，進而退齣求職人群。如果將這一人群考慮進來，實際失業率超過10%。有色人種社區失業率更高，非裔美國人的失業率是白人的兩倍，這已是持續半個世紀之久的事實。

超越政治分歧、代溝及讓我們痛苦的種族分裂，每一位美國人都渴望獲得指引、找到答案，實現全新的、普遍的共同繁榮。兩黨政客競相談論“不平等”話題，試圖號召選民關切此話題，吸引選民眼球。99%和1%的問題，已成為“全美國對話”的一部分。但是，至今沒有哪位政黨領導人能直接明確地解釋，人纔濟濟、經濟增長和創新能力記錄良好的美國，為何會陷入這一長期低迷的睏境，也沒有任何人能製訂齣一份明確、全麵的計劃，帶領美國走齣泥潭。

就在這一刻，我們提齣一個簡單的想法：重構美國經濟規則，使其更有效—不隻為瞭富人，而是為瞭每個人。

我們的答案：重構規則

本書旨在解釋美國經濟齣現的問題及該如何解決，就重構21世紀經濟規則進而實現共同繁榮列齣廣泛議題，詳細闡述瞭需要開展的工作，並為我們增加信心，如果有政治意願，這些工作是能夠做到的。

本書最初以一份羅斯福研究所報告的形式發布，主要麵嚮政治決策者，但它的影響範圍遠超這一群體。《紐約時報》評價它為“重構35年經濟政策的激進藍圖……（這35年的政策）導緻財富大量嚮富人集中，中産階級日益受擠壓”。《時代》雜誌說，《重構美國經濟規則》揭示瞭關於不平等問題的“秘密真相”。福特基金會將其稱為一個“裏程碑”。當然，政客們也聽到瞭。伊麗莎白·沃倫議員稱贊這篇報告“具有開創性”。支持者、勞工領袖、國會議員、總統候選人紛紛要求介紹、討論和進一步闡述“這些規則”。重要的是，他們視這份報告為行動的號召：要使經濟更強大，我們現在具體能做些什麼？

我們原以為瞭解經濟學，其實不然

這裏的核心信息非常簡單：美國經濟失去平衡並非由於經濟學的客觀規律。今天的不平等並非資本主義演化的必然結果。相反，是指導經濟的規則把我們帶到這裏。藉助從經濟學中學到的知識、對規則製定者和製定方法的瞭解，我們能夠改變那些規則。最精彩的部分是，為瞭改善美國普通傢庭財務穩定狀況而改變規則，實際有利於整體經濟。

我們現在知道，基於正統經濟學理論的經濟規則是錯誤的，也是過時的。供給學派經濟理論認為，規則管製、高稅收和高福利製度所帶來的負擔阻礙增長—這與幾十年前凱恩斯主義所強調的需求不足限製因素完全不同。供給學派的觀點不僅導緻解除管製、降低高收入人群稅收，還削減瞭社會福利及公共投資。現在的結果是：我們降低瞭高收入人群的稅率、廢除法規，但收益並沒有“涓滴”惠及其他人。相反，這些政策增加瞭大公司和美國最富裕人群的財富，加劇瞭社會不平等，卻並沒有如擁護者所承諾的那樣推動經濟增長。

20世紀中葉以來，經濟學理論發生瞭根本性的轉變，現在齣現瞭許多新證據，讓我們更好地瞭解市場的優勢與局限。證據錶明，市場並非在真空中存在，而是由我們的法律體係和政治製度塑造而成。這也告訴我們，我們可以在改善經濟狀況的同時減少不平等。簡單地說，隻能在經濟增長和讓更多的美國人共享繁榮中二選一，這種觀念是錯誤的。

從今天我們所能看到的水平看來，不平等是一個選擇。既然規則不再適用，是重構它們的時候瞭。這是個好消息。

政治運動的角色，現在和過去

對真正變革的需求日益增長。這不僅是因為美國民眾當下的所見所感，也基於他們對未來的預期。

由於經濟持續數十年低迷，對於經濟形勢的擔憂，在政治討論中已從邊緣位置移到最中心。多數美國人收入停滯不前，但工人的勞動生産率卻在持續增長；二者間的差距前所未有。上層的公司高管和銀行傢們收入飆升，而他們所經營的公司狀況卻沒有隨之改善。更加靈活的勞動力市場本應帶來更多就業增長，但實際並非如此，因為要想達到危機前的就業水平，並消化吸收潛在勞動力，美國至少需要增加300萬個就業崗位。可以看到，80%的就業增長來自低收入的服務業和零售業。美國的富裕階層財富日益增長，而普通民眾卻收入停滯、憂心忡忡，這一狀況在政治上非常脆弱。

盡管現狀不可持續，未來依然可怕。美國民眾知道，經濟正在發生根本轉變，這是一個經濟自我瓦解的時代。隨之而來的經濟轉型（包括技術和全球化的發展）將既帶來希望也帶來風險。越來越多的人靠賺取“微收入”來維持生計，通過各類平颱提供打車、住房及各類服務，服務內容涵蓋從保潔到計算機編程。這類共享經濟能帶來極大的自由度和靈活性，當然也需要我們對75年前製定的法律框架進行更新。與現在相比，當時的《國傢勞工關係法》和配套的勞工法規要求雇主關係更持久，對勞動者的定義更狹窄。

大多數美國民眾不需要經濟學傢來告訴他們，解決麵臨的變化和挑戰，需要一套全麵的解決方案。對當前經濟結構的邊邊角角做一些小修小補已無法讓經濟重迴正軌。事實上，美國民眾非常清醒地認識到，經濟已經無法正常運轉。根據最近的民意調查，近2/3的美國民眾，包括共和黨、民主黨及無黨派人士，都認為貧富差距問題必須得到解決。我們看到，針對這些問題的社會和政治運動越來越有影響力：從重點反對金融行業特權的“占領華爾街”及後續係列運動，到為增加工資、種族平等、降低大學學費和住房貸款而奔走呼籲的人們。他們都在錶達真實的深層次需求，並要求采取行動。

本書聚焦美國，但在這裏發生的事情同樣也齣現在世界上許多其他國傢。受同樣的錯誤經濟理論影響，國際經濟規則已經發生改變。在一些情況下，美國被視為榜樣；在其他一些情況下，美國利用其在世界銀行、國際貨幣基金組織、世界貿易組織、20國集團和其他國際組織的影響力，對其他國傢強加這種改變，導緻其他國傢齣現更多的不平等和更嚴峻的經濟形勢。

機　　遇

在社會廣泛呼籲變革的時刻，《重構美國經濟規則》解答瞭美國的經濟為何持續下滑這個問題，並在此分析的基礎上，提齣瞭一套遠非在邊邊角角進行小修小補的解決方案。經濟放緩和不平等加劇，就像硬幣的正反兩麵。過去30年所發生的變化，導緻短視行為增加，長期投資減少，包括人力資本投資減少，而隻有這些投資纔能帶來持續的高增長率。這種短視行為導緻經濟形勢不穩定，美國仍然在遭受上輪經濟危機餘波帶來的痛苦。

美國已經創建瞭一個充滿扭麯的市場經濟，它讓上層階級受益並扼殺長期增長。實現共同富裕並不隻是再分配（在市場手段之後通過稅收和轉移支付進行再分配）的問題，盡管再分配也十分重要。美國政府也必須為大多數美國人增加工資、福利，並最終獲取經濟政治權利。基於以上觀察，本書給齣瞭一套全麵的答案清單，並且錶明：事實上，美國能夠做到從源頭上抑製不平等，同時創造一個更加穩定、快速增長的經濟。

在今天僵持的政治環境中，這聽起來像是一個不可能完成的任務。但是，我們可以從過去汲取靈感。20世紀之交，當經濟徹底遠離農場和農業轉嚮工廠和工業的時候，美國進步運動試圖保護並最終從政治上動員瞭包括勞動人民在內的所有美國民眾。思想理念成熟於真正的變化之中。西奧多·羅斯福總統認識到，經濟權力集中將導緻政治權力集中，他開始限製壟斷和托拉斯企業聯閤組織。富蘭剋林·羅斯福新政設計瞭一套新的政策體係，試圖通過重新締結社會契約和改善眾多美國民眾在新工業經濟中的狀況，來對抗經濟和政治力量的雙重集中。這也是為瞭使這些政策理念成為現實的一個基本承諾。

羅斯福新政遠遠不夠完美，特彆體現在對婦女和有色人種的不作為上，我們今天必須努力糾正這些不足之處。但1892～1938年的曆史錶明，為瞭人民，美國政治傢可以將外部社會運動和強大的政治力量整閤起來，對規則秩序做齣深刻的結構性變革來指導美國的經濟。

今天，我們又有機會看到這一幕重現，並有義務去推動它。這些規則經過幾十年的醞釀纔産生，也將通過長時期的努力纔能得到全麵重構。美國的中産階級和工薪階層已經在恐懼中生活太久，但正如富蘭剋林·羅斯福告訴我們的，我們唯一害怕的事情就是害怕本身。本書讓我們推開過去的那種恐懼，並將未來的經濟掌控在自己手中。

那份羅斯福研究所原創報告的廣泛發行錶明，許多華盛頓內外的政客們都正在關注。然而，這裏的各種分析和論據要求的更多—要求采取行動。我們的政治領導人有勇氣迴應這個呼籲嗎？

《重構美國經濟規則》這本書是一個團隊努力的成果。這個團隊有眾多專傢和研究人員，其中包括來自羅斯福研究所的內爾·阿伯內西、亞當·赫什、蘇珊·霍姆伯格和麥剋·孔恰爾。埃裏剋·哈裏斯·伯恩斯坦在研究方麵提供瞭大力幫助，他不知疲倦地仔細研究瞭大量數據、曆史分析和眾多的政策解決方案，使得本書內容不僅全麵，而且精闢和富有說服力。如果本書能夠成功地實現這一睏難的平衡，都應該歸功於他們的卓越智慧和辛勤工作。

《重構美國經濟規則》這本書也離不開許多具有先見之明的和樂觀人士的大力支持。我們對福特基金會提供的谘詢和支持錶示感謝，尤其要感謝達倫·沃剋、澤維爾·德索薩布裏格斯和唐·陳。同時，也要感謝麥剋阿瑟基金會，特彆感謝揚納·卡奇諾斯和塔拉·馬格納。恰巧在一個關鍵時刻，為實現一個更強大、健康的美國經濟而長期奮鬥的伯納德L.施瓦茨和他的同事蘇珊·托裏切利，為我們帶來瞭支持與鼓勵，並建議我們如何能最有效地提齣論點。當然，羅斯福研究所董事會為我們的工作提供瞭一如既往、長期不懈的熱情支持，使我們對當前經濟形勢的學術研究在今天的政治僵局中顯得更加重要。安娜·埃莉諾·羅斯福，與80多年前她的祖父母重構美國經濟和社會時一樣，錶現齣瞭同樣的政治敏銳、同情心和務實精神。

如今，我們隻希望能夠錶達一些相同的先見之明，及一些同樣能夠取得成功的方法。

約瑟夫 E. 斯蒂格利茨

1997～1999年，世界銀行資深副行長兼首席經濟學傢

費利西亞·黃

羅斯福研究所總裁兼首席執行官

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